О РАЗМЕЩЕНИИ СРЕДСТВ ОБЛАСТНОГО БЮДЖЕТА НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ



АДМИНИСТРАЦИЯ

КУРСКОЙ ОБЛАСТИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 13.01.2012 г. № 4-па

г. Курск

О РАЗМЕЩЕНИИ СРЕДСТВ ОБЛАСТНОГО БЮДЖЕТА НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ

Изменения и дополнения:

Постановление Администрации Курской области от 25.04.2012 г. №388-па (НГР: RU46000201200495 от 25.09.2012)

Постановление Администрации Курской области от 09.11.2012 г. №961-па (НГР: RU46000201200998 от 05.03.2013)

Постановление Администрации Курской области от 24.03.2016 г. № 156-па (НГР RU46000201600181 от 05.05.2016)

Постановление Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па (НГР RU46000201700852 от 23.11.2017)

В соответствии со статьей 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации Администрация Курской области постановляет:

1. Утвердить прилагаемые:

Порядок размещения средств областного бюджета на банковские депозиты;

(абзац утратил силу Постановлением Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

Положение о комиссии для подготовки предложений по заключению генеральных соглашений о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты;

Порядок расчета для кредитной организации лимитов размещения средств областного бюджета на банковские депозиты.

2. Признать утратившими силу:

постановление Администрации Курской области от 19.10.2011 № 517-па "О размещении средств областного бюджета на банковские депозиты";

постановление Правительства Курской области от 24.10.2011 № 178-пп "О реализации постановления Администрации Курской области от 19.10.2011 № 517-па "О размещении средств областного бюджета на банковские депозиты".

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Губернатора Курской области В.И. Нордстрем.

(пункт в редакции Постановления Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

Губернатор

Курской области

А.Н.МИХАЙЛОВ

Утвержден

постановлением

Администрации Курской области

от 13 января 2012 г. № 4-па

ПОРЯДОК

РАЗМЕЩЕНИЯ СРЕДСТВ ОБЛАСТНОГО БЮДЖЕТА

НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ

1. Понятия, используемые в Порядке

1.1. Требования - установленные законодательством Российской Федерации и Курской области требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты.

1.2. Отбор заявок - отбор заявок кредитных организаций на заключение с комитетом финансов Курской области (далее - Комитет) договоров банковского депозита.

1.3. Период проведения приема заявок - промежуток времени между временем начала и окончания приема заявок кредитных организаций на участие в отборе заявок для размещения средств областного бюджета на банковские депозиты.

1.4. Лимит размещения средств - лимит размещения средств областного бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях.

1.5. Лимит на средства - максимально допустимая совокупная сумма, в пределах которой средства областного бюджета могут размещаться на банковские депозиты в кредитной организации.

1.6. Лимит на заявки - лимит, в пределах которого кредитная организация может подавать заявки в ходе отбора заявок.

1.7. Депозитный счет - счет, открытый кредитной организацией Комитету, для учета средств областного бюджета, перечисленных кредитной организации на основании договора банковского депозита.

1.8. Депозит (сумма депозита) - средства областного бюджета, перечисленные Комитетом на депозитный счет.

1.9. Минимальная процентная ставка - ставка размещения средств областного бюджета на банковские депозиты, установленная Комитетом для проводимого отбора заявок.

2. Требования к кредитным организациям, в которых могут

размещаться средства областного бюджета на банковские

депозиты

2.1. Требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства бюджетов субъектов Российской Федерации на банковские депозиты, должны быть не ниже уровня требований, установленных Правительством Российской Федерации к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства федерального бюджета на банковские депозиты.

(в редакции Постановления Администрации Курской области от 24.03.2016 г. № 156-па)

3. Заключение генерального соглашения о размещении средств

областного бюджета на банковские депозиты

3.1. Средства областного бюджета размещаются на банковские депозиты в пределах временно свободного остатка, не востребованного на текущий момент времени для финансирования бюджетных обязательств.

При получении бюджетного кредита из федерального бюджета  Курская область не вправе размещать средства областного бюджета на банковских депозитах на срок, превышающий один месяц.

(абзац введен Постановлением Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

Комитет при определении объема средств областного бюджета, размещаемого на банковские депозиты, учитывает необходимость своевременного и полного финансирования расходов областного бюджета.

3.2. Средства областного бюджета могут размещаться на банковские депозиты только в кредитных организациях, соответствующих требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключивших с Комитетом генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - Генеральное соглашение), по форме согласно приложению № 9 к настоящему Порядку.

3.3. Кредитная организация, намеренная привлекать средства областного бюджета на банковские депозиты, направляет в Комитет письменное Обращение о намерении заключить с ним генеральное соглашение (далее - Обращение), подготовленное по форме согласно приложению № 1 к настоящему Порядку, с приложением следующих документов:

а) нотариально заверенной доверенности на подписание Генерального соглашения и Обращения (при их подписании руководителем кредитной организации доверенность не требуется);

(в редакции Постановления Администрации Курской области от 09.11.2012 г. №961-па)

б) заверенной кредитной организацией карточки с образцами подписей и оттиска печати (при наличии);

(подпункт в редакции Постановления Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

в) заверенных кредитной организацией копий учредительных документов кредитной организации;

г) заверенной кредитной организацией копии генеральной лицензии на осуществление банковских операций;

д) копий свидетельств о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации и о государственной регистрации юридического лица;

е) сведений о соответствии кредитной организации требованиям, установленным Правительством Российской Федерации к кредитным организациям, по форме согласно приложению № 8 к настоящему Порядку.

3.4. Кредитная организация направляет Обращение в Комитет заказным письмом или доставляет нарочным по адресу Комитета.

3.5. Комитет отказывает кредитной организации в принятии Обращения в следующих случаях:

а) форма представленного Обращения не соответствует форме, указанной в приложении № 1 к настоящему Порядку;

б) на Обращении отсутствует подпись уполномоченного лица и (или) оттиск печати (при наличии);

(подпункт в редакции Постановления Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

в) к Обращению не приложены документы, указанные в пункте 3.3 настоящего Порядка;

г) расторжения Генерального соглашения по основанию, указанному в пункте 3.13 настоящего Порядка. В этом случае Комитет отказывает в принятии Обращения в течение срока, указанного в пункте 3.14 настоящего Порядка.

В данных случаях Комитет в срок не позднее 5 рабочих дней со дня получения Обращения информирует кредитную организацию об отказе в принятии Обращения и возвращает кредитной организации Обращение с указанием причин отказа заказным письмом с уведомлением.

3.6. При принятии Обращения Комитет не позднее 2 рабочих дней со дня получения от кредитной организации Обращения направляет документы, полученные от кредитной организации, в комиссию для подготовки предложений по заключению генеральных соглашений о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - Комиссия).

Положение о Комиссии утверждается Администрацией Курской области.

Состав Комиссии утверждается приказом комитета финансов Курской области.

(пункт в редакции Постановления Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

3.7. Комиссия рассматривает Обращение кредитной организации и иные представленные кредитной организацией документы в целях проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и:

а) в случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, в срок не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Комитета документов принимает решение о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и о возможности заключения с кредитной организацией Генерального соглашения;

б) в случае выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, в срок не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Комитета документов принимает решение о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и о невозможности заключения с кредитной организацией Генерального соглашения.

Комиссия в течение 2 рабочих дней со дня принятия соответствующего решения письменно извещает о своем решении Комитет путем предоставления протокола заседания Комиссии.

3.8. В случае принятия Комиссией решения о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, Комитет в течение 2 рабочих дней со дня получения протокола заседания Комиссии подписывает Генеральное соглашение, регистрирует его в Журнале регистрации генеральных соглашений и письменно (заказным письмом с уведомлением) информирует кредитную организацию о месте и времени передачи кредитной организации Генерального соглашения в двух экземплярах, а также о месте и времени возврата Комитету кредитной организацией Генерального соглашения, подписанного с ее стороны.

3.9. В случае принятия Комиссией решения о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, Комитет в течение 2 рабочих дней со дня получения протокола заседания Комиссии письменно (заказным письмом с уведомлением) информирует кредитную организацию о невозможности заключения Генерального соглашения с указанием причин отказа.

3.10. При получении информации о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, повторное Обращение кредитной организации может быть направлено в Комитет не ранее одного месяца со дня получения указанной информации и только после устранения кредитной организацией несоответствия этим требованиям.

3.11. Кредитная организация не позднее 2-го рабочего дня со дня получения от Комитета Генерального соглашения представляет в порядке, указанном в пункте 3.8 настоящего Порядка, в Комитет Генеральное соглашение в двух экземплярах, подписанное со своей стороны.

3.12. Подтверждением получения Комитетом подписанного кредитной организацией Генерального соглашения является отметка уполномоченного лица Комитета на экземпляре Генерального соглашения, остающемся в кредитной организации.

3.13. Генеральное соглашение с кредитной организацией подлежит расторжению Комитетом в соответствии с действующим законодательством в случае неисполнения кредитной организацией обязательств по своевременному возврату средств областного бюджета по заключенным с ним договорам банковского депозита.

3.14. В случае расторжения Генерального соглашения по основанию, указанному в пункте 3.13 настоящего Порядка, Комитет не принимает к рассмотрению Обращение кредитной организации в течение 6 месяцев, следующих за днем расторжения Генерального соглашения.

4. Подготовка к размещению средств областного бюджета на

банковские депозиты

4.1. Подготовка к размещению средств областного бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях, заключивших с Комитетом Генеральные соглашения, осуществляется Комитетом путем проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - Отбор).

4.2. Размещение средств областного бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях осуществляется Комитетом путем заключения договоров банковского депозита с кредитными организациями, соответствующими требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключившими с ним Генеральные соглашения.

4.3. В целях проведения Отбора Комитет:

а) определяет период проведения приема заявок, который длится в течение трех дней со дня опубликования информации о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты, включая день опубликования;

б) определяет для предстоящего Отбора максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на банковские депозиты, срок размещения, минимальную процентную ставку размещения этих средств и максимальное количество заявок от одной кредитной организации.

В качестве минимальной процентной ставки размещения средств областного бюджета на банковские депозиты принимается опубликованная на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации индикативная ставка MosPrime Rate на рабочий день, предшествующий дню размещения информации о проведении отбора заявок согласно подпункту "г" настоящего пункта, на срок:

до 7 дней - MosPrime Rate 1 неделя (MOSPRIME1W);

14 дней - MosPrime Rate 2 недели (MOSPRIME2W);

30 дней - MosPrime Rate 1 месяц (MOSPRIME1M);

60 дней - MosPrime Rate 2 месяца (MOSPRIME2M);

90 дней - MosPrime Rate 3 месяца (MOSPRIME3M);

180 дней - MosPrime Rate 6 месяцев (MOSPRIME6M).

В случае, если срок депозита не совпадает со сроком индикативной ставки, минимальная процентная ставка размещения средств областного бюджета на банковские депозиты рассчитывается по следующей формуле:

                x    - x

                 max    mi№

    % = x    + (-----------) x (d - d   ),

         mi№    d    - d             mi№

                 max    mi№

где:

    х    - индикативная ставка MosPrime Rate, соответствующая  минимальному

     mi№

сроку размещения  средств,  в интервал  которого попадает  срок  размещения

депозита;

    х    - индикативная      ставка       MosPrime Rate,    соответствующая

     max

максимальному сроку размещения  средств,  в  интервал   которого   попадает

срок размещения депозита;

    d    - количество     дней     индикативной    ставки    MosPrime Rate,

     mi№

соответствующей минимальному сроку размещения средств, в интервал  которого

попадает срок размещения депозита;

    d    - количество     дней     индикативной    ставки    MosPrime Rate,

     max

соответствующей максимальному сроку размещения средств, в интервал которого

попадает срок размещения депозита;

d - количество дней размещения средств областного бюджета;

в) определяет день подведения итогов Отбора, адреса представления заявок и параметров, указанных в подпункте "б" настоящего пункта;

г) обеспечивает опубликование на сайте Администрации Курской области извещения о проведении отбора заявок кредитных организаций для размещения средств областного бюджета на банковские депозиты по форме, указанной в приложении № 6 к настоящему Порядку;

д) организует проведение Отбора после 16 часов последнего дня приема заявок.

4.4. Извещение о проведении отбора заявок кредитных организаций для размещения средств областного бюджета на банковские депозиты не является публичной офертой, а выражает только намерение Комитета осуществить размещение данных средств.

5. Проведение приема и отбора заявок кредитных организаций

5.1. Направление и прием заявок осуществляются в соответствии со временем начала и окончания приема заявок, указанным в подпункте "а" пункта 4.3 настоящего Порядка.

5.2. Кредитные организации, заключившие с Комитетом Генеральные соглашения, подают заявки по форме согласно приложению № 2 к настоящему Порядку в форме электронного документа, подписанного электронной подписью уполномоченного лица кредитной организации по адресу, указанному в составе информации, размещенной в соответствии с пунктом 4.3 настоящего Порядка.

(в редакции Постановления Администрации Курской области от 09.11.2012 г. №961-па)

Заявки принимаются и регистрируются в порядке очередности поступления в Журнале регистрации заявок кредитных организаций.

Заявки от одной кредитной организации принимаются в порядке очередности поступления в количестве, не превышающем максимальное количество заявок от одной кредитной организации, установленное для данного Отбора.

5.3. Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения средств областного бюджета на банковские депозиты, установленной Комитетом для проводимого Отбора.

5.4. Комитет по окончании приема заявок проверяет соответствие кредитных организаций, подавших заявки согласно положениям пунктов 5.1 - 5.3 настоящего Порядка, требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, а также достоверность и полноту данных, указанных в заявке на день ее подачи, и формирует список кредитных организаций, участвующих в Отборе.

В случаях выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, а также недостоверности и неполноты представленных данных кредитная организация не допускается к участию в Отборе, о чем Комитет в течение 2 рабочих дней после окончания приема заявок письменно извещает кредитную организацию.

5.5. Комитет в соответствии с Порядком расчета для кредитной организации лимитов размещения средств областного бюджета на банковские депозиты в зависимости от размера собственных средств (капитала) и уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности кредитной организации рассчитывает для каждой кредитной организации, участвующей в Отборе, следующие лимиты размещения средств областного бюджета на банковские депозиты:

а) лимит на средства;

б) лимит на заявки.

5.6. Совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, не должен превышать значения лимита на заявки.

5.7. Комитет сопоставляет совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, со значением лимита на заявки данной кредитной организации.

В случае превышения совокупного размера денежных средств, указанного в заявках от одной кредитной организации, над значением лимита на заявки данной кредитной организации заявки принимаются к Отбору в порядке очередности поступления до момента исчерпания лимита на заявки.

5.8. Комитет по окончании приема заявок формирует Сводный реестр заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (по форме согласно приложению № 3 к настоящему Порядку), удовлетворяющих требованиям пунктов 5.1 - 5.3, с учетом положений пункта 5.7 настоящего Порядка путем выстраивания заявок в порядке убывания значения процентной ставки и устанавливает значение процентной ставки отсечения и (или) признает Отбор несостоявшимся.

Решение о признании Отбора несостоявшимся принимается в случае отсутствия заявок либо в случае, если процентные ставки, указанные во всех принятых заявках, ниже ставки отсечения.

5.9. Удовлетворению подлежат заявки, в которых указаны процентные ставки не ниже ставки отсечения.

5.10. Комитет в день подведения итогов Отбора размещает в сети "Интернет" на сайте Администрации Курской области Извещение о результатах отбора заявок кредитных организаций для размещения средств областного бюджета на банковские депозиты по форме, указанной в приложении № 7 к настоящему Порядку.

5.11. В случае, если совокупный размер средств в заявках, содержащих процентные ставки не ниже ставки отсечения, превышает максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на банковские депозиты, договоры банковского депозита на основе заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения, заключаются на суммы денежных средств, рассчитанные пропорционально долям указанных заявок в общем объеме заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения.

5.12. Отзыв заявки кредитной организацией возможен до времени окончания приема заявок кредитных организаций. В случае отзыва заявки кредитной организации после окончания приема заявок в следующем Отборе лимит на заявки для данной кредитной организации устанавливается равным нулю.

6. Заключение договоров банковского депозита и проведение

расчетов по договорам банковского депозита

6.1. Заключение Комитетом Договоров банковского депозита (далее - Договор) по форме, указанной в приложении № 10 к настоящему Порядку, осуществляется в соответствии с условиями Генеральных соглашений.

6.2. Договоры заключаются по процентным ставкам, указанным в заявках, но не ниже ставки отсечения.

6.3. Договоры заключаются на суммы денежных средств, указанные в заявках, или в порядке, указанном в пункте 5.11 настоящего Порядка.

6.4. На основании своего решения, принятого в соответствии с пунктом 5.9 настоящего Порядка, в день подведения итогов Отбора Комитет подписывает Договоры с кредитными организациями и доводит до кредитных организаций информацию об оферте по телефону или факсу кредитной организации. Кредитные организации обеспечивают получение нарочным оферты на заключение договоров банковского депозита (далее - Оферта) по форме согласно приложению № 4 к настоящему Порядку в срок до 11 часов дня, следующего за днем подведения итогов Отбора.

6.5. Акцепт Оферты, полученной кредитной организацией, осуществляется путем подписания Договора и направления его нарочным по адресу Комитета до 16 часов дня получения Оферты.

Кредитная организация не вправе вносить изменения в Договор в момент подписания.

6.6. В случае неполучения от кредитной организации акцепта Оферты в соответствии с настоящим Порядком в следующем Отборе для данной кредитной организации лимит на заявки устанавливается равным нулю.

6.7. Комитет в день, следующий за днем получения акцепта, перечисляет на депозитный счет кредитной организации суммы депозита.

6.8. Возврат суммы депозита производится кредитной организацией в день возврата средств в соответствии с условиями Договора на лицевой счет Комитета в Управлении Федерального казначейства по Курской области по реквизитам, указанным в Генеральном соглашении и Договоре, в порядке, определяемом Комитетом.

Уплата процентов на сумму депозита производится кредитной организацией в день возврата депозита в соответствии с условиями Договора на лицевой счет Комитета по реквизитам, указанным в Генеральном соглашении, в порядке, определяемом Комитетом.

6.9. Комитет ведет Сводный реестр договоров банковского депозита, заключенных с кредитными организациями, по форме согласно приложению № 5 к настоящему Порядку.

Приложение № 1

к Порядку размещения

средств областного бюджета

на банковские депозиты

                           Обращение о намерении

                     заключить генеральное соглашение

    Настоящим ____________________________________________________________,

    (официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации

на осуществление банковских операций ______________________________________

                                               (дата выдачи и номер)

юридический адрес: _______________________________________________________,

почтовый адрес для получения корреспонденции: _____________________________

__________________________________________________________________________,

платежные реквизиты: ______________________________________________________

___________________________________________________________________________

(номер корреспондентского счета кредитной организации, в ____ банке Курской

                       области, БИК, ИНН, КПП)

размер собственных средств (капитала) _____________________________________

__________________________________________________________________________,

(в млн. рублей на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности

на которую уже наступил)

рейтинги долгосрочной кредитоспособности __________________________________

__________________________________________________________________________,

     (все присвоенные рейтинги по классификации рейтинговых агентств

    "Fitch Rati№gs", "Sta№dard & Poor's", "Moody's I№vestors Service")

    просроченная задолженность по банковским депозитам, ранее размещенным в

кредитной  организации  за  счет  средств областного бюджета,  федерального

бюджета, _________________________________________________________________,

                                    (есть/нет)

    участие в  системе  обязательного страхования вкладов  физических лиц в

банках   Российской   Федерации  в  соответствии   с   Федеральным  законом

"О  страховании  вкладов  физических  лиц  в  банках  Российской Федерации"

__________________________________________________________________________,

                                    (есть/нет)

    сообщает о соответствии требованиям к кредитным организациям, в которых

могут  размещаться  средства  областного  бюджета  на  банковские депозиты,

установленным Администрацией Курской области, изъявляет намерение заключить

с комитетом финансов  Курской области  генеральное соглашение о  размещении

средств областного  бюджета  на  банковские  депозиты  (далее - Генеральное

соглашение) в установленных порядке и форме, выражает согласие  на передачу

настоящего  обращения  и  прилагаемых  к  нему документов комитету финансов

Курской  области  для  передачи  в  комиссию для подготовки предложений  по

заключению генеральных соглашений  о размещении средств областного  бюджета

на   банковские   депозиты  и   проведение  указанной   комиссией  проверки

соответствия   кредитной     организации      требованиям,    установленным

Администрацией  Курской  области  в  целях  размещения  средств  областного

бюджета на банковские депозиты;

    подтверждает, что вся информация,  содержащаяся в настоящем Обращении и

прилагаемых к нему документах, является полной и достоверной;

    сообщает,  что  всю информацию, указанную в настоящем Обращении,  можно

проверить   на   следующих   сайтах   в   информационной  сети  "Интернет":

___________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________.

     (указываются сайты, на которых размещена официальная информация о

                          кредитной организации)

    Приложение:

    доверенности   на   подписание   настоящего  Обращения  и  Генерального

соглашения   (при   их   подписании   руководителем  кредитной  организации

доверенности не требуются) на ____ листах;

    заверенная  кредитной  организацией  карточка  с  образцами подписей  и

оттиска печати (при наличии) на ____ листах;

    заверенные кредитной организацией копии учредительных документов на ___

листах;

    заверенная  кредитной   организацией   копия  генеральной  лицензии  на

осуществление банковских операций на ___ листах;

    копии  свидетельств  о  постановке  на учет в налоговом органе по месту

нахождения   на   территории  Российской  Федерации  и  о   государственной

регистрации юридического лица;

    сведения     о    соответствии   кредитной   организации   требованиям,

установленным Порядком размещения средств областного бюджета  на банковские

депозиты, подписанные кредитной организацией.

Уполномоченное лицо кредитной организации:

____________/__________________________

(подпись)            (Ф.И.О.)

М.П. (при наличии печати)

Исполнитель: _____________ ________________

              (подпись)     (должность)

(Приложение № 1 в редакции Постановления Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

Приложение № 2

к Порядку размещения

средств областного бюджета

на банковские депозиты

                                  ЗАЯВКА

               на заключение договоров банковского депозита

            ___________________________________________________

                (полное наименование кредитной организации)

                                              от "__" ____ 20__ года № ____

    Дата проведения отбора заявок кредитных организаций: "__" _____ 20__ г.

    Максимальный   размер  средств  областного  бюджета,   размещаемых   на

банковские депозиты: ________________ млн. рублей.

    Минимальная процентная ставка размещения средств  областного бюджета на

банковские депозиты: ___%.

    Срок  размещения  (включая  дату размещения и дату  возврата  средств):

__________________________________________________________________________.

    Настоящим ____________________________________________________________,

      (официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

генеральная   лицензия   Центрального   банка    Российской   Федерации  на

осуществление банковских операций ________________________________________,

                                           (дата выдачи и номер)

юридический адрес: _______________________________________________________,

почтовый адрес для получения корреспонденции: ____________________________,

платежные реквизиты: _____________________________________________________

(номер корреспондентского счета кредитной организации, в ____ банке Курской

                         области, БИК, ИНН, КПП)

размер собственных средств (капитала) _____________________________________

__________________________________________________________________________,

(в млн. рублей на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности

                           на которую уже наступил)

рейтинги долгосрочной кредитоспособности __________________________________

(все   присвоенные   рейтинги   по   классификации  рейтинговых   агентств

"Fitch Rati№gs", "Sta№dard & Poor's", "Moody's I№vestors Service"),

    просроченная задолженность по банковским депозитам, ранее размещенным в

кредитной  организации  за  счет средств областного  бюджета,  федерального

бюджета, _________________________________________________________________,

                                  (есть/нет)

    участие в системе  обязательного  страхования вкладов  физических лиц в

банках   Российской    Федерации   в   соответствии с  Федеральным  законом

"О  страховании  вкладов  физических  лиц  в  банках Российской  Федерации"

__________________________________________________________________________,

                                 (есть/нет)

    сообщает о соответствии требованиям к кредитным организациям, в которых

могут  размещаться  средства  областного бюджета на  банковские   депозиты,

установленным  Администрацией  Курской области, и предлагает разместить  на

депозит в _________________________________________________________________

                      (полное наименование кредитной организации)

средства областного бюджета в размере _____________________________________

___________________________________________________________________________

                         (сумма цифрами и прописью)

под процентную ставку в размере ______________ (_______________) % годовых,

                                   (цифрами и прописью)

    подтверждает,  что  вся  информация, содержащаяся  в  настоящей заявке,

является полной и достоверной;

    всю информацию  можно проверить на  следующих сайтах в сети "Интернет":

___________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________.

(указываются сайты, на которых размещена официальная информация о кредитной

                                организации)

Уполномоченное лицо кредитной организации:

____________/________________________

(подпись)          (Ф.И.О.)

М.П. (при наличии печати)

(Приложение № 2 в редакции Постановления Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

Приложение № 3

к Порядку размещения

средств областного бюджета

на банковские депозиты

СВОДНЫЙ РЕЕСТР

заявок кредитных организаций

на заключение договоров банковского депозита

от "__" __________ 20__ года № _______

Дата проведения отбора заявок кредитных организаций: "__" ____ 20__ года.

Максимальный размер средств областного бюджета, размещаемый на банковские депозиты: _______________________ млн. рублей.

Минимальная процентная ставка размещения средств областного бюджета на банковские депозиты: _______________%.

Процентная ставка  
размещения средств  
областного бюджета на
банковские депозиты, 
предложенная     
кредитными      
организациями, %   
(в порядке убывания) 

Количество   
поданных заявок с
одинаковой   
процентной   
ставкой, шт.  

Объем    
средств в  
поданных   
заявках с  
одинаковой  
процентной  
ставкой,   
млн. рублей 

Объем    
средств в  
поданных   
заявках,   
нарастающим 
итогом,   
млн. рублей 

1          

2       

3      

4      

Уполномоченное лицо комитета:

____________/________________________

(подпись)           (Ф.И.О.)

М.П. (при наличии печати)

Исполнитель: _____________ ________________

               (подпись)      (должность)

(Приложение № 3 в редакции Постановления Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

Приложение № 4

к Порядку размещения

средств областного бюджета

на банковские депозиты

                                  Оферта

                                                      "__" ________ 201_ г.

    Настоящим    комитет     финансов    Курской     области     предлагает

___________________________________________________________________________

        (наименование организации, которой направляется оферта)

заключить  договор  банковского депозита  (два подписанных с нашей  стороны

экземпляра текста договора со всеми условиями прилагаются).

    Настоящее предложение действует до "___" __________ 201__ г.

    Принятием  предложения  комитета  финансов  Курской  области  считается

подписание ________________________________________________________________

               (наименование организации, которой направляется оферта)

прилагаемого договора с последующей передачей его комитету финансов Курской

области.

Уполномоченное лицо комитета:

____________/________________________

(подпись)        (Ф.И.О.)

М.П. (при наличии печати)

Исполнитель: _____________ ________________

               (подпись)     (должность)

(Приложение № 4 в редакции Постановления Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

Приложение № 5

к Порядку размещения

средств областного бюджета

на банковские депозиты

Сводный реестр

договоров банковского депозита,

заключенных с кредитными организациями

от "__" ________ 20__ г. № _____

Дата проведения отбора заявок кредитных организаций: "__" ________ 20__ г.

Максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на банковские депозиты: ____ млн. рублей.

Минимальная процентная ставка размещения средств областного бюджета на банковские депозиты: ____%.

Ставка отсечения: _____%.

Дата размещения средств областного бюджета на депозиты в кредитных организациях: "__" ________ 20__ г.

Дата возврата средств областного бюджета с депозитов в кредитных организациях: "__" ________ 20__ г.

№
п/п

Номер      
договора   
банковского
депозита   

Наименование
кредитной  
организации

Объем средств 
областного    
бюджета,      
подлежащих    
размещению на 
банковский    
депозит в     
кредитной     
организации,  
рублей        

Процентная    
ставка        
размещения    
средств       
областного    
бюджета       
на банковский 
депозит в     
кредитной     
организации, %
годовых       

Сумма   
процентов,
подлежащих
уплате по 
договору 
банковского
депозита, 
рублей  

1

2      

3     

4      

5      

6     

Итого      

Уполномоченное лицо комитета:

____________/________________________

  (подпись)        (Ф.И.О.)

М.П. (при наличии печати)

Исполнитель: _____________ ________________

              (подпись)       (должность)

(Приложение № 5 в редакции Постановления Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

Приложение № 6

к Порядку размещения

средств областного бюджета

на банковские депозиты

Извещение

о проведении отбора заявок кредитных организаций

для размещения средств областного бюджета на банковские

депозиты

от "__" ________ 201_ г.

Прием заявок                                      

Время:                                            

Адрес:                                            

Ответственные:                                    

Условия размещения                                

Максимальный размер средств областного бюджета,   
размещаемый на банковские депозиты (рублей):      

Дата размещения депозитов:                        

Дата возврата депозитов:                          

Минимальная процентная ставка размещения (%       
годовых):                                         

Минимальный объем одной заявки кредитной          
организации (рублей):                             

Максимальное количество заявок от одной кредитной 
организации (шт.):                                

Приложение № 7

к Порядку размещения

средств областного бюджета

на банковские депозиты

Извещение

о результатах отбора заявок кредитных организаций

для размещения средств областного бюджета на банковские

депозиты

от "__" ________ 201_ г.

Прием заявок                                    

Время:                                          

Адрес:                                          

Ответственные:                                  

Условия размещения                              

Максимальный размер средств областного бюджета, 
размещаемый на банковские депозиты (рублей):    

Дата размещения депозитов:                      

Дата возврата депозитов:                        

Минимальная процентная ставка размещения        
(% годовых):                                    

Минимальный объем одной заявки кредитной        
организации (рублей):                           

Максимальное количество заявок от одной кредитной
организации (шт.):                              

Результаты размещения                           

Процентная ставка отсечения (% годовых):        

Общий объем направленных заявок (рублей):       

Минимальная процентная ставка в направленных    
заявках (% годовых):                            

Максимальная процентная ставка в направленных   
заявках (% годовых):                            

Количество кредитных организаций, принявших     
участие в отборе заявок (шт.):                  

Количество кредитных организаций, заявки которых
удовлетворены (шт.):                            

Проведение отбора заявок                        
состоялось/не состоялось                        

Приложение № 8

к Порядку размещения

средств областного бюджета

на банковские депозиты

СВЕДЕНИЯ

о соответствии кредитной организации требованиям,

установленным Порядком размещения средств областного

бюджета на банковские депозиты,

по состоянию на "__" ________ 201_ г.

№№ 
п/п

Перечень требований, установленных для кредитных  
организаций, в которых могут размещаться средства 
областного бюджета на банковские депозиты:     

Сведения  

1 

Наличие у кредитной организации генеральной лицензии
Центрального банка Российской Федерации на          
осуществление банковских операций                   

2 

Наличие у кредитной организации собственных средств 
(капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей по     
имеющейся в Центральном банке Российской Федерации  
отчетности на день проверки соответствия кредитной  
организации требованиям, предусмотренным Порядком   
размещения средств областного бюджета на банковские 
депозиты                                            

3 

Наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной
кредитоспособности не ниже уровня "BB-" по          
классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс"  
("Fitch Rati№gs") или "Стандарт энд Пурс" ("Sta№dard
& Poor's") либо не ниже уровня "Ba3" по классификации
рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис"     
("Moody's I№vestors Service")                       

4 

Отсутствие у кредитной организации просроченной     
задолженности по банковским депозитам, ранее        
размещенным в ней за счет средств областного бюджета,
федерального бюджета                                

5 

Участие кредитной организации в системе обязательного
страхования вкладов физических лиц в банках         
Российской Федерации в соответствии с Федеральным   
законом "О страховании вкладов физических лиц в     
банках Российской Федерации"                        

6

Отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

(в редакции Постановления Администрации Курской области от 09.11.2012 г. №961-па)

Уполномоченное лицо кредитной организации

____________/________________________

  (подпись)          (Ф.И.О.)

М.П.

Приложение № 9

к Порядку размещения

средств областного бюджета

на банковские депозиты

ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ № _____

о размещении средств областного бюджета

на банковские депозиты

(типовая форма)

г. Курск                                          "__" ___________ 201__ г.

    Комитет финансов  Курской  области, именуемый в  дальнейшем  "Комитет",

в лице ___________________________________________________________________,

                                 (должность, Ф.И.О.)

действующего на основании ________________________________________________,

                                    (положения, доверенности)

и ________________________________________________________________________,

                         (наименование кредитной организации)

именуемый в дальнейшем "Кредитная организация", в лице ____________________

__________________________________________________________________________,

                           (должность, Ф.И.О.)

действующего(ей) на основании ____________________________________________,

именуемые    в  дальнейшем  "Стороны",  заключили  настоящее  Соглашение  о

нижеследующем.

1. Предмет Соглашения

1.1. Предметом настоящего Соглашения являются отношения Сторон по размещению средств областного бюджета на банковские депозиты, в том числе по проведению отбора заявок, заключению договоров банковского депозита, перечислению средств областного бюджета и исполнению договоров банковского депозита в Порядке, установленном постановлением Администрации Курской области от 13.01.2012 № 4-па "О размещении средств областного бюджета на банковские депозиты" (далее - Постановление).

2. Общие условия

2.1. Размещение средств областного бюджета на банковские депозиты в Кредитной организации осуществляется путем проведения отбора заявок в пределах лимита на средства, рассчитываемого Комитетом в порядке, установленном Администрацией Курской области.

2.2. По итогам проведения отбора заявок Комитет заключает с Кредитной организацией договор банковского депозита в порядке, установленном Постановлением.

3. Порядок перечисления и возврата депозитов

3.1. Комитет перечисляет на депозитный счет, открытый Кредитной организацией, денежные средства областного бюджета в размере, установленном договором банковского депозита.

3.2. Кредитная организация возвращает Комитету сумму депозита в срок не позднее дня возврата депозита, установленного договором банковского депозита.

Возврат суммы депозита производится в день возврата средств в соответствии с условиями договора банковского депозита путем перечисления денежных средств по реквизитам, указанным в договоре банковского депозита:

(абзац в редакции Постановления Администрации Курской области от 25.04.2012 г. №388-па)

3.3. Комитету по его письменному требованию может быть возвращена вся сумма депозита (или его часть) до истечения срока возврата депозита, установленного договором банковского депозита, с выплатой процентов, начисленных по ставке, равной ставке "до востребования", установленной Кредитной организацией за фактическое число календарных дней нахождения денежных средств на депозите.

3.4. Денежные средства с депозита не могут быть перечислены третьим лицам.

3.5. В случае, если день возврата суммы депозита не является рабочим днем, сумма депозита уплачивается Кредитной организацией в следующий за ним рабочий день.

4. Порядок начисления и уплаты процентов на сумму депозита

4.1. Кредитная организация начисляет Комитету на сумму депозита проценты в размере, установленном договором банковского депозита.

4.2. Проценты на сумму депозита начисляются со дня, следующего за днем поступления денежной суммы в Кредитную организацию, до дня возврата суммы депозита Комитету включительно.

4.3. При расчете процентов, начисляемых на сумму депозита, учитывается фактическое количество календарных дней в году, на которое привлечен депозит. При этом берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

4.4. В течение срока действия депозита размер процентов, начисляемых на сумму депозита, не может быть пересмотрен Кредитной организацией в одностороннем порядке.

4.5. Кредитная организация уплачивает Комитету начисленные на сумму депозита проценты в день возврата суммы депозита, установленного договором банковского депозита, либо день возврата депозита по иным основаниям. В случае, если день возврата депозита не является рабочим днем, проценты на сумму депозита уплачиваются Кредитной организацией в первый следующий за ним рабочий день.

4.6. Выплата начисленных процентов осуществляется путем перечисления денежных средств по реквизитам, указанным в договоре банковского депозита.

(пункт 4.6 в новой редакции Постановления Администрации Курской области от 25.04.2012 г. №388-па)

5. Права и обязанности Комитета:

5.1. Права Комитета

5.1.1. По итогам отбора заявок заключить с Кредитной организацией договор банковского депозита.

5.1.2. Требовать от Кредитной организации досрочного возврата сумм депозитов и уплаты начисленных процентов на суммы депозитов в одном из следующих случаев:

а) Кредитная организация перестает соответствовать требованиям, установленным в Порядке, утвержденном Постановлением;

б) неисполнение Кредитной организацией обязательств по возврату депозита и начисленных на сумму депозита процентов по любому из действующих договоров банковского депозита в течение двух и более рабочих дней со дня возврата депозита, установленного соответствующим договором банковского депозита.

5.1.3. Запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.

5.1.4. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения принимать меры, предусмотренные условиями настоящего Соглашения, а также обратиться в ГРКЦ ГУ ЦБ РФ по Курской области с требованием о проведении списания в пользу Комитета суммы просроченной задолженности Кредитной организации по договору банковского депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных санкций с корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации, открытого в ГРКЦ ГУ ЦБ РФ по Курской области, на основании поручения Комитета без распоряжения владельца счета в соответствии с Дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета (субсчета), заключенного Кредитной организацией с ГРКЦ ГУ ЦБ РФ по Курской области согласно пункту 6.2.5 настоящего Соглашения.

5.2. Обязанности Комитета

5.2.1. Комитет обязуется предоставлять Кредитной организации документы об изменении своего статуса или изменении и дополнении в учредительных и иных документах в течение трех рабочих дней с момента их государственной регистрации, а также уведомлять в письменной форме Кредитную организацию об изменении адреса (места нахождения), почтовых реквизитов, номеров телефонов, факса в течение трех рабочих дней с момента изменений.

5.2.2. Комитет обязуется после получения выписок депозитного счета письменно сообщить Кредитной организации о суммах, ошибочно списанных или зачисленных на депозитный счет.

6. Права и обязанности Кредитной организации

6.1. Права Кредитной организации

6.1.1. Принимать участие в отборе заявок на заключение с Комитетом договоров банковского депозита.

6.2. Обязанности Кредитной организации

6.2.1. По итогам отбора заявок в срок не позднее рабочего дня, следующего за последним днем приема заявок:

6.2.1.1 обеспечить получение нарочным оферты на заключение договора банковского депозита в срок до 11 часов дня, следующего за днем подведения итогов отбора заявок;

6.2.1.2. в срок до 16.00 часов дня получения оферты Кредитной организацией подписать договор банковского депозита и направить его нарочным по адресу Комитета;

6.2.2. на основании договора банковского депозита открыть Комитету депозитный счет и письменно сообщить Комитету номер открытого депозитного счета не позднее текущего дня;

6.2.3. в день возврата депозита, установленный договором банковского депозита, возвратить Комитету сумму депозита и уплатить начисленные на сумму депозита проценты;

6.2.4. досрочно возвратить Комитету депозит и уплатить начисленные на сумму депозита проценты в случае, указанном в подпункте 5.1.2 настоящего Соглашения. В указанном случае проценты начисляются Кредитной организацией исходя из количества дней, в течение которых Кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами, привлеченными на депозит;

6.2.5. заключить с ГРКЦ ГУ ЦБ РФ по Курской области дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета Кредитной организации о предоставлении права Комитету на списание ГРКЦ ГУ ЦБ РФ по Курской области в пользу Комитета денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации на основании поручения Комитета без распоряжения владельца счета в случае нарушения Кредитной организацией обязательств по возврату депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных санкций и предоставить Комитету копию указанного дополнительного соглашения в течение 3 рабочих дней с момента его заключения.

7. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств

7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

7.2. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, связанных с возвратом Комитету депозита и уплатой Комитету начисленных на сумму депозита процентов, Кредитная организация обязана уплатить Комитету штрафные санкции.

7.3. Кредитной организацией уплачиваются штрафные санкции за каждый день просрочки исполнения обязательств по возврату Комитету суммы депозита и уплаты процентов.

Штрафные санкции подлежат уплате, начиная со дня, следующего за днем истечения установленного договором банковского депозита срока возврата депозита и (или) уплаты процентов, до дня фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита включительно.

Штрафные санкции уплачиваются Кредитной организацией в размере 1/300 ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией условий договора банковского депозита, от суммы неисполненных обязательств по возврату Комитету суммы депозита или уплаты начисленных на сумму депозита процентов.

Уплата штрафных санкций не освобождает Кредитную организацию от выполнения обязательств по настоящему Соглашению.

Кредитная организация уплачивает штрафные санкции путем перечисления денежных средств по реквизитам, указанным в договоре банковского депозита.

(абзац в редакции Постановления Администрации Курской области от 25.04.2012 г. №388-па)

Обязательства Кредитной организации по уплате начисленных штрафных санкций считаются исполненными в момент зачисления суммы штрафных санкций на счет Комитета, указанный в настоящем пункте.

7.4. В случае неисполнения Кредитной организацией обязательств в соответствии с пунктом 6.2.5 настоящего Соглашения Кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок.

8. Порядок разрешения споров

Все споры или разногласия, возникающие по настоящему Соглашению или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде Курской области.

9. Порядок изменения и расторжения настоящего Соглашения

9.1. Любые изменения и дополнения к настоящему Соглашению имеют силу в случае, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами.

9.2. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания обеими Сторонами и действует в течение трех лет. По истечении срока действия настоящего Соглашения при добросовестном выполнении Сторонами всех его условий Стороны вправе продлить срок действия Соглашения на тех же условиях и на тот же срок.

Настоящее Соглашение считается продленным на следующий срок в случае, если ни одна из сторон не заявит о прекращении его действия не позднее месяца до истечения срока действия настоящего Соглашения.

9.3. В случае расторжения настоящего Соглашения Сторона, его расторгающая, в течение 3 дней письменно уведомляет об этом другую Сторону.

Со дня направления Комитетом Кредитной организации или получения от нее письменного уведомления о намерении расторгнуть настоящее Соглашение Кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок.

9.4. Настоящее Соглашение подлежит расторжению Комитетом в одностороннем порядке в соответствии с действующим законодательством в случае неисполнения Кредитной организацией обязательств по своевременному возврату Комитету депозита.

Комитет отказывает Кредитной организации в заключении нового Соглашения в течение шести месяцев, следующих за днем расторжения действовавшего Соглашения.

10. Прочие условия

10.1. Кредитная организация не вправе уступать свои права и обязанности по настоящему Соглашению третьей стороне.

10.2. Стороны признают, что условия договоров банковского депозита, заключенных в соответствии с настоящим Соглашением, а также любая информация, предоставляемая каждой из Сторон в связи с исполнением настоящего Соглашения, являются конфиденциальными.

10.3. Настоящее Соглашение составлено на _____ листах в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

11. Реквизиты и подписи Сторон

Приложение № 10

к Порядку размещения

средств областного бюджета

на банковские депозиты

ДОГОВОР

банковского депозита № ___

г. Курск                                              "__" ________ ____ г.

_______________________________________________, лицензия ЦБ РФ № _________

(наименование банка или иной кредитной организации)

от "___"_______ ____ года,  именуем__   в  дальнейшем   "Банк",    в   лице

_____________________________________________________________, действующего

             (фамилия, имя, отчество, должность)

на основании _____________________________________________________________,

                                    (положения, доверенности)

с одной стороны, и комитет финансов Курской области, именуемый в дальнейшем

"Вкладчик", в лице _______________________________________________________,

                           (фамилия, имя, отчество, должность)

действующе__ на основании ________________________________________________,

                                    (положения, доверенности)

с  другой  стороны,  совместно  именуемые  "Стороны",  заключили  настоящий

Договор о нижеследующем:

1. Предмет Договора. Срок депозита

1.1. Банк принимает от Вкладчика ___ ________ 20__ г. денежную сумму (депозит) и обязуется возвратить сумму депозита и выплатить проценты по нему на условиях и в порядке, установленных настоящим Договором.

1.2. Сумма депозита составляет ___________________ рублей.

1.3. Депозит вносится на срок по ______________ 20__ г. включительно.

1.4 Банк открывает Вкладчику депозитный счет № ____________________________.

1.5. Банк обязан по требованию Вкладчика выдать ему выписку по лицевому счету вклада.

2. Начисление и выплата процентов по депозиту

2.1. Банк производит начисление процентов на сумму депозита по ставке _____ годовых.

2.2. Проценты на сумму депозита начисляются со дня, следующего за днем поступления денежной суммы в Банк, по день возврата суммы депозита Вкладчику включительно.

2.3. При расчете процентов, начисляемых на сумму депозита, учитывается фактическое количество календарных дней в году, на которое привлечен депозит. При этом берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

2.4. В течение срока действия депозита размер процентов, начисляемых на сумму депозита, не может быть пересмотрен Банком в одностороннем порядке.

2.5. Банк уплачивает начисленные на сумму депозита проценты в срок не позднее дня возврата суммы депозита, установленного настоящим Договором, либо дня возврата депозита по иным основаниям. В случае, если день возврата суммы депозита не является рабочим днем, проценты на сумму депозита уплачиваются Банком в первый следующий за ним рабочий день.

2.6. Выплата начисленных процентов осуществляется путем перечисления денежных средств по реквизитам, указанным в договоре банковского депозита.

(пункт 2.6 в новой редакции Постановления Администрации Курской области от 25.04.2012 г. №388-па)

3. Возврат суммы депозита. Иные условия

3.1. Возврат суммы депозита производится в последний день срока депозита путем ее перечисления по реквизитам, указанным в договоре банковского депозита.

(пункт 3.1 в новой редакции Постановления Администрации Курской области от 25.04.2012 г. №388-па)

3.2. Вкладчику по его письменному требованию может быть возвращена вся сумма депозита (или его часть) с банковского депозита до истечения его срока с выплатой процентов, начисленных по ставке, равной ставке "до востребования", установленной Банком за фактическое число календарных дней нахождения денежных средств во вкладе.

3.3. Денежные средства со вклада не могут быть перечислены третьим лицам.

3.4. Договор прекращает свое действие со дня перечисления Вкладчику всей суммы вклада, процентов за пользование суммой депозита, а также штрафных санкций в случае их наличия.

4. Ответственность Сторон. Порядок разрешения споров

4.1. В случае неисполнения обязательств по Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

4.2. Банк уплачивает штрафные санкции за каждый день просрочки возврата суммы депозита и начисленных процентов начиная со дня, следующего за днем неисполнения обязательств по возврату депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения обязательств по настоящему Договору включительно.

Штрафные санкции уплачиваются Банком в размере 1/300 ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения условий настоящего Договора, от суммы неисполненных обязательств по возврату депозита и процентов.

Банк уплачивает штрафные санкции по реквизитам, указанным в договоре банковского депозита, не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита.

(абзац в редакции Постановления Администрации Курской области от 25.04.2012 г. №388-па)

Обязательства Банка по уплате начисленных штрафных санкций считаются исполненными в момент зачисления суммы штрафных санкций на счет Вкладчика, указанный в настоящем пункте.

4.3. Банк предоставляет Вкладчику право на списание денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) Банка в ГРКЦ ГУ ЦБ РФ по Курской области на основании поручения Вкладчика без распоряжения Банка в случае нарушения Банком обязательств по возврату депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных санкций.

4.4. Все споры по настоящему Договору разрешаются в порядке переговоров. При недостижении согласия спор разрешается в Арбитражном суде Курской области.

4.5. Договор составлен в 2 экземплярах - по одному для каждой Стороны. Оба экземпляра имеют одинаковую юридическую силу.

5. Юридические адреса и банковские реквизиты Сторон

Банк                                          Вкладчик

М.П.                                          М.П.

Утвержден

постановлением

Администрации Курской области

от 13 января 2012 г. № 4-па

СОСТАВ КОМИССИИ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ ПРЕДЛОЖЕНИЙ ПО ЗАКЛЮЧЕНИЮ ГЕНЕРАЛЬНЫХ СОГЛАШЕНИЙ О РАЗМЕЩЕНИИ СРЕДСТВ ОБЛАСТНОГО БЮДЖЕТА НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ

(утратил силу Постановлением Администрации Курской области от 11.09.2017 г. № 712-па)

Утверждено

постановлением

Администрации Курской области

от 13 января 2012 г. № 4-па

ПОЛОЖЕНИЕ О КОМИССИИ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ ПРЕДЛОЖЕНИЙ ПО ЗАКЛЮЧЕНИЮ ГЕНЕРАЛЬНЫХ СОГЛАШЕНИЙ О РАЗМЕЩЕНИИ СРЕДСТВ ОБЛАСТНОГО БЮДЖЕТА НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение определяет основные цели, задачи, права и порядок работы комиссии для подготовки предложений по заключению генеральных соглашений о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - Комиссия).

1.2. Комиссия является коллегиальным органом, образованным в целях разработки предложений для подготовки комитетом финансов Курской области (далее - Комитет) информации о соответствии кредитных организаций требованиям, установленным Администрацией Курской области к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты (далее - Требования), и возможности заключения генеральных соглашений с кредитными организациями о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - Генеральное соглашение).

1.3. Комиссия в своей деятельности руководствуется действующим законодательством и настоящим Положением.

2. Полномочия Комиссии

2.1. Комиссия рассматривает обращение кредитной организации о намерении заключить Генеральное соглашение и иные документы, представленные кредитной организацией в целях заключения Генерального соглашения, необходимые для проверки соответствия кредитной организации требованиям, установленным Администрацией Курской области, и:

в случае соответствия кредитной организации Требованиям направляет в Комитет Протокол заседания Комиссии о соответствии кредитной организации Требованиям и возможности заключения с кредитной организацией Генерального соглашения;

в случае выявления несоответствия кредитной организации Требованиям направляет в Комитет Протокол заседания Комиссии о несоответствии кредитной организации Требованиям и невозможности заключения с кредитной организацией Генерального соглашения.

3. Права Комиссии

3.1. Комиссия имеет право:

запрашивать в установленном порядке у органов государственной власти Курской области, юридических лиц дополнительные материалы, необходимые для ее работы;

привлекать к работе должностных лиц и иных специалистов органов государственной власти Курской области.

4. Порядок организации и деятельности Комиссии

4.1. Комиссия состоит из председателя, заместителя председателя, секретаря и двух членов Комиссии.

4.2. Деятельностью Комиссии руководит председатель, а в его отсутствие - заместитель председателя Комиссии.

4.3. Председатель Комиссии или по его поручению заместитель председателя Комиссии руководит работой Комиссии, планирует ее деятельность, ведет заседания, контролирует выполнение решений Комиссии.

4.4. Секретарь Комиссии обеспечивает ведение протокола заседаний Комиссии, выполняет поручения председателя Комиссии и заместителя председателя Комиссии.

4.5. Комиссия правомочна принимать решения, если на ее заседании присутствует не менее половины от установленного числа членов Комиссии.

4.6. Решения Комиссии принимаются простым большинством голосов присутствующих на заседании членов Комиссии. При равенстве голосов решающим является голос председателя Комиссии либо лица, его замещающего.

4.7. Решения Комиссии оформляются протоколом. Протоколы подписываются всеми членами Комиссии, принимавшими участие в заседании. Члены Комиссии, имеющие особое мнение по рассмотренным Комиссией вопросам, вправе выразить его в письменной форме, после чего оно должно быть отражено в Протоколе заседания Комиссии и приложено к нему.

Протокол в течение 2 рабочих дней подлежит направлению в Комитет.

4.8. Организационное обеспечение деятельности Комиссии осуществляет Комитет.

Утвержден

постановлением

Администрации Курской области

от 13 января 2012 г. № 4-па

ПОРЯДОК РАСЧЕТА ДЛЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИМИТОВ РАЗМЕЩЕНИЯ СРЕДСТВ ОБЛАСТНОГО БЮДЖЕТА НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ

1. Лимиты на средства и заявки рассчитываются для каждой кредитной организации, участвующей в отборе заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - отбор заявок), в день проведения отбора заявок непосредственно перед проведением отбора заявок.

2. Лимит на средства для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

LimAi = ri x Ki,

где:

LimAi - лимит на средства для i-й кредитной организации, в млн. рублей;

ri - коэффициент для i-й кредитной организации, равный:

1,0 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "BBB+" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" ("Fitch Rati№gs") или "Стандарт энд Пурс" ("Sta№dard & Poor's") либо не ниже уровня "Baa1" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" ("Moody's I№vestors Service") и обладает собственными средствами (капиталом) в размере не менее 90 млрд. рублей;

0,75 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "BBB" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" ("Fitch Rati№gs") или "Стандарт энд Пурс" ("Sta№dard & Poor's") либо не ниже уровня "Baa2" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" ("Moody's I№vestors Service");

0,5 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "BBB-" или "BB+" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" ("Fitch Rati№gs") или "Стандарт энд Пурс" ("Sta№dard & Poor's") либо уровня "Baa3" или "Ba1" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" ("Moody's I№vestors Service");

0,25 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "BB" или "BB-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" ("Fitch Rati№gs") или "Стандарт энд Пурс" ("Sta№dard & Poor's") либо уровня "Ba2" или "Ba3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" ("Moody's I№vestors Service");

Ki - размер собственных средств (капитала) i-й кредитной организации в млн. рублей по имеющейся в Банке России отчетности на день расчета.

Показатели LimAi и Ki округляются с точностью до целого числа.

Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу; в случае, если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

Если кредитная организация имеет рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности принимается наивысший из присвоенных.

3. Для расчета лимита на средства используются:

а) информация на дату расчета о размере собственных средств (капитала) i-й кредитной организации, размещенная на сайте Банка России;

б) данные о рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-й кредитной организации, размещенные на сайтах указанных рейтинговых агентств в сети "Интернет" на дату расчета.

4. Лимит на заявки для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

LimZi = LimAi - di + vi,

где:

LimZi - лимит на заявки для i-й кредитной организации, в млн. рублей;

LimAi - лимит на средства для i-й кредитной организации, в млн. рублей;

di - сумма средств областного бюджета, размещенная на депозитах в i-й кредитной организации, в млн. рублей;

vi - сумма средств областного бюджета, подлежащая возврату i-той кредитной организацией комитету финансов Курской области (далее - Комитет) в день перечисления средств i-й кредитной организации по итогам проведенного отбора заявок, в млн. рублей.

(в редакции Постановления Администрации Курской области от 09.11.2012 г. №961-па)

Показатели LimZi, di и vi округляются с точностью до целого числа.

Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

5. Лимит на заявки устанавливается равным нулю в случаях:

а) если размер рассчитанного для кредитной организации лимита на заявки составляет величину меньшую, чем минимальный объем одной заявки, установленный для предстоящего отбора заявок;

б) отзыва заявки кредитной организации после окончания приема заявок в предшествующем отборе заявок;

в) направления Комитетом кредитной организации или получения от кредитной организации письменного уведомления о намерении расторгнуть Генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты;

г) неисполнения кредитной организацией обязательств по заключению с ГРКЦ ГУ ЦБ РФ по Курской области, обслуживающим кредитную организацию, дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета кредитной организации о предоставлении права Комитету на списание ГРКЦ ГУ ЦБ РФ по Курской области, обслуживающим кредитную организацию, в пользу Комитета денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации на основании поручения Комитета без распоряжения владельца счета, в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату депозита и уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных санкций (пени);

д) неполучения от кредитной организации акцепта оферты в последнем отборе заявок.

Приложение

к Порядку расчета

для кредитной организации

лимита размещения средств областного

бюджета на банковские депозиты

Расчет

для кредитной организации лимита размещения средств

областного бюджета на банковские депозиты

Дата проведения отбора заявок "__" ________ 201_ г.

№ 

Наименование
кредитной 
организации

Рейтинг долгосрочной       
кредитоспособности кредитной   
организации по классификации   
рейтингового агентства      

Рейтинговый
коэффициент
кредитной
организации

Размер  
собственных
средств 
(капитала)
кредитной
организации
<1>   

Лимит на
средства
(ст. 5 x
ст. 6)

Расчет лимита на  
заявки       

Лимит на заявки 
(ст. 7 - ст. 8 + 
ст. 9)      

средства,
размещенные
и    
подлежащие
размещению

средства,
подлежащие
возврату

значение

основание
установ-
ления  
лимита на
заявки, 
равного 
нулю  

"Фитч Рейтингс"
(Fitch Rati№gs)

"Стандарт
энд Пурс"
(Sta№dard
& Poor's)

"Мудис 
Инвесторс
Сервис"
(Moody's
I№vestors
Service)

1     

2      

3   

4   

5    

6    

7   

8    

9    

10  

11   

1   

№   

Всего

_______________     ________________/__________________

  (должность)             (подпись) (Ф.И.О.)