О порядке размещения средств областного бюджета на банковских депозитах



ПОСТАНОВЛЕНИЕ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

ПРАВИТЕЛЬСТВО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

от 22.05.2013 г. № 648-ПП

О порядке размещения средств областного бюджета на банковских депозитах

(в редакции постановления Правительства Свердловской области от 25.12.2014 № 1202-ПП)

Признан утратившим силу следующим документом:

постановление Правительства Свердловской области от 22.10.2015 № 962-ПП (ru66000201501125)

В соответствии со статьей 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации, Постановлением Правительства Российской Федерации от 24.12.2011 № 1121 «О порядке размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах» и в целях эффективного размещения временно свободных денежных средств областного бюджета Правительство Свердловской области

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить:

1) Порядок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах (прилагается);

2) типовую форму Генерального соглашения о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах (прилагается).

2. Министерству финансов Свердловской области (Г.М. Кулаченко) принять правовые акты, необходимые для реализации Порядка размещения средств областного бюджета на банковских депозитах, утвержденного настоящим Постановлением.

3. Признать утратившими силу:

1) Постановление Правительства Свердловской области от 09.10.2008 № 1081-ПП «Об утверждении Порядка размещения средств областного бюджета на банковских депозитах» (Собрание законодательства Свердловской области, 2008, № 10-1, ст. 1591);

2) Постановление Правительства Свердловской области от 20.11.2009 № 1696-ПП «О внесении изменений в Порядок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах, утвержденный Постановлением Правительства Свердловской области от 09.10.2008 № 1081-ПП «Об утверждении Порядка размещения средств областного бюджета на банковских депозитах» (Собрание законодательства Свердловской области, 2009, № 11-3, ст. 1766);

3) Постановление Правительства Свердловской области от 22.10.2012 № 1163-ПП «О внесении изменений в Порядок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах, утвержденный Постановлением Правительства Свердловской области от 09.10.2008 № 1081-ПП» (Собрание законодательства Свердловской области, 2012, № 10-3, ст. 1763).

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Заместителя Председателя Правительства Свердловской области — Министра финансов Свердловской области Г.М. Кулаченко.

(п.4 в редакции постановления Правительства Свердловской области от 25.12.2014 № 1202-ПП)

5. Настоящее Постановление опубликовать в «Областной газете».

Председатель Правительства

Свердловской области

Д.В. Паслер

Утвержден

постановлением Правительства

Свердловской области

от 22.05.2013 г. № 648-ПП

Порядок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах

Глава 1. Общие положения

1. Настоящий Порядок разработан в соответствии с Бюджетным кодексом Российской Федерации и устанавливает процедуру размещения средств областного бюджета на банковских депозитах в кредитных организациях (далее - размещение), а также требования к кредитным организациям, в которых может осуществляться размещение (далее - требования).

2. Решение о размещении принимается Министерством финансов Свердловской области (далее - Министерство).

3. Правительством Свердловской области создается комиссия по рассмотрению обращений кредитных организаций, заключению генеральных соглашений о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - Комиссия).

Порядок работы Комиссии и ее состав утверждаются Правительством Свердловской области.

4. Размещение осуществляется путем проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского вклада (депозита) (далее - отбор заявок) и заключения договоров банковского вклада (депозита) с кредитными организациями, соответствующими требованиям, установленным настоящим Порядком, и заключившими с Министерством генеральные соглашения о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - Генеральное соглашение).

5. Срок размещения по одному договору банковского вклада (депозита) не может превышать шести месяцев.

6. Размер средств областного бюджета и минимальная процентная ставка размещения определяются Министерством.

Глава 2. Требования к кредитным организациям

7. Кредитные организации, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковских депозитах, должны соответствовать следующим требованиям:

1) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

2) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным подпунктами 1, 3 - 6 настоящего пункта;

3) наличие у кредитной организации международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «ВВ-» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's) либо не ниже уровня «ВаЗ» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service);

4) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств областного бюджета;

5) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;

6) отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Глава 3. Генеральное соглашение

8. Министерство размещает на официальном сайте Министерства (http://minfin.midural.ru) в информационно-телекоммуникационной сети Интернет извещение о намерении заключить Генеральное соглашение с указанием адреса, даты, времени начала и окончания приема письменных обращений о заключении Генерального соглашения.

9. Кредитная организация, намеренная привлекать средства областного бюджета на банковские депозиты, подготавливает и направляет в Министерство письменное обращение о намерении заключить с ним Генеральное соглашение (далее - обращение), подготовленное по форме, утвержденной Министерством, с приложением следующих документов:

(п. 9 в редакции постановление Правительства Свердловской области от 06.08.2013 № 995-ПП)

1) заверенной кредитной организацией или нотариально удостоверенной копии генеральной лицензии на осуществление банковских операций;

2) нотариально удостоверенных копий учредительных документов кредитной организации;

3) заверенных кредитной организацией или нотариально удостоверенных копий документов, подтверждающих полномочия руководителя и главного бухгалтера;

4) доверенностей на подписание обращения и Генерального соглашения, содержащих образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (при их подписании руководителем кредитной организации доверенность не требуется);

5) нотариально удостоверенной карточки с образцами подписей и оттиском печати;

6) заверенных уполномоченным должностным лицом кредитной организации либо нотариально удостоверенных копий документов, подтверждающих соответствие кредитной организации требованиям подпунктов 2, 3, 5 пункта 7 настоящего Порядка;

(пп. 6 в редакции постановление Правительства Свердловской области от 06.08.2013 № 995-ПП)

7) выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, выданной не ранее чем за 30 дней до дня направления обращения;

8) описи документов, прилагаемых к обращению.

Кредитная организация несет ответственность за полноту и достоверность представленных документов и сведений в соответствии с законодательством Российской Федерации.

10. Обращение оформляется на фирменном бланке кредитной организации, подписывается уполномоченным лицом кредитной организации и скрепляется печатью кредитной организации.

11. Обращение представляется в Министерство непосредственно (доставка осуществляется кредитной организацией под расписку) или направляется почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

12. Порядок рассмотрения обращений, заключения, продления и расторжения генеральных соглашений устанавливается Министерством.

13. Министерство принимает обращения с приложенными к ним документами и в течение 2 рабочих дней по окончании приема обращений проверяет их на соответствие требованиям, предусмотренным пунктами 9 и 10 настоящего Порядка, а также проверяет соответствие кредитных организаций требованиям, предусмотренным пунктом 7 настоящего Порядка.

По итогам проведения проверки Министерством составляется заключение, которое вместе с обращениями и приложенными к ним документами передается в Комиссию.

Комиссия рассматривает представленные Министерством документы в течение 5 рабочих дней со дня поступления и принимает по каждому обращению одно из следующих решений:

1) о соответствии обращения кредитной организации требованиям, указанным в пунктах 9 и 10 настоящего Порядка, и о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным пунктом 7 настоящего Порядка, и заключении с ней Генерального соглашения;

2) о несоответствии обращения кредитной организации требованиям, указанным в пунктах 9 и 10 настоящего Порядка, и о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным пунктом 7 настоящего Порядка, и об отказе в заключении с ней Генерального соглашения;

3) о несоответствии обращения кредитной организации требованиям, указанным в пунктах 9 и 10 настоящего Порядка, и об отказе в рассмотрении обращения кредитной организации;

4) о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным пунктом 7 настоящего Порядка, и об отказе в заключении с ней Генерального соглашения.

Решения Комиссии оформляются протоколом.

В случае принятия Комиссией решения, указанного в подпункте 1 части 3 пункта 13 настоящего Порядка, Министерство заключает с кредитной организацией Генеральное соглашение в срок не позднее 3 рабочих дней со дня принятия указанного решения.

В случае принятия Комиссией решений, указанных в подпунктах 2 - 4 части 3 пункта 13 настоящего Порядка, Министерство в срок не позднее 3 рабочих дней со дня принятия указанного решения письменно информирует кредитную организацию о принятом решении.

Отказ в рассмотрении обращения кредитной организации и отказ в заключении Генерального соглашения не являются препятствием для повторного обращения кредитной организации после устранения причин, послуживших основанием для отказа в рассмотрении обращения и отказа в заключении Генерального соглашения.

(п. 13 в редакции постановление Правительства Свердловской области от 06.08.2013 № 995-ПП)

14. Типовая форма Генерального соглашения утверждается постановлением Правительства Свердловской области.

15. Срок действия Генерального соглашения составляет один год.

По истечении срока действия Генерального соглашения при добросовестном выполнении кредитной организацией всех его условий и соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным пунктом 7 настоящего Порядка, срок действия Генерального соглашения продлевается на тех же условиях на тот же срок.

(абзац утратил силу в редакции постановления Правительства Свердловской области от 25.12.2014 № 1202-ПП)

Глава 4. Отбор заявок

16. Средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в кредитных организациях, соответствующих требованиям, предусмотренным пунктом 7 настоящего Порядка, и заключивших с Министерством генеральные соглашения по установленной форме.

17. Решение о проведении отбора заявок и заключении договоров банковского вклада (депозита) с кредитными организациями принимается Министерством.

18. С целью проведения отбора заявок Министерство:

1) определяет дату проведения и расписание отбора заявок;

2) определяет для предстоящего отбора заявок размер средств областного бюджета, размещаемых на банковских депозитах, срок размещения и минимальную процентную ставку (минимальные процентные ставки) размещения этих средств и условия заключения договора банковского депозита (вид договора - срочный или особый).

Минимальная процентная ставка размещения не может быть меньше опубликованной на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации индикативной ставки MosPrime Rate на рабочий день, предшествующий дню размещения информации о проведении отбора заявок в соответствии с подпунктом 3 настоящего пункта, равной:

на срок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - срок размещения) до 7 дней - MosPrime Rate 1 неделя (MOSPRIME1W);

на срок размещения от 8 до 14 дней - MosPrime Rate 2 недели (MOSPRIME2W);

на срок размещения от 15 до 30 дней - MosPrime Rate 1 месяц (MOSPRIME1M);

на срок размещения от 31 до 60 дней - MosPrime Rate 2 месяца (MOSPRIME2M);

на срок размещения от 61 до 90 дней - MosPrime Rate 3 месяца (MOSPRIME3M);

на срок размещения от 91 до 180 дней - MosPrime Rate 6 месяцев (MOSPRIME6M);

3) размещает не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок, на официальном сайте Министерства (http://mi№fi№.midural.ru) в информационно-телекоммуникационной сети Интернет информацию о проведении отбора заявок, указанную в подпунктах 1 и 2 настоящего пункта, и доводит ее до сведения кредитных организаций, заключивших генеральные соглашения.

19. Расписание отбора заявок включает сведения о времени начала и окончания приема заявок, о времени формирования сводного реестра заявок, о дате проведения отбора заявок, о дате размещения информации о результатах проведения отбора заявок и иные сведения, необходимые для проведения отбора заявок.

20. Максимально допустимый совокупный размер средств, в пределах которого средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в кредитной организации, составляет не более 25 (двадцать пять) процентов от размера собственных средств (капитала) кредитной организации (далее - лимит на средства).

21. Кредитная организация вправе подавать заявки на заключение с Министерством договоров банковского вклада (депозита) в ходе проведения отбора заявок кредитных организаций в пределах лимита на средства.

22. Кредитные организации, заключившие генеральные соглашения, в день проведения отбора заявок в соответствии с расписанием отбора заявок направляют в Министерство заявки.

Форма заявки, порядок ее направления, приема, рассмотрения и проведения отбора заявок кредитных организаций устанавливаются Министерством.

23. Заявки, не соответствующие условиям размещения и поданные с превышением лимита на средства, а также заявки кредитных организаций, не соответствующих требованиям, предусмотренным пунктом 7 настоящего Порядка, подлежат отклонению.

24. Победителем отбора заявок признается кредитная организация, заявка которой содержит наибольшую процентную ставку.

В случае если была подана заявка с процентной ставкой, равной процентной ставке, предложенной в другой заявке, победителем отбора заявок признается заявка, поступившая ранее других заявок.

25. Министерство не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения отбора заявок, размещает на официальном сайте Министерства (http://mi№fi№.midural.ru) в информационно-телекоммуникационной сети Интернет информацию о результатах проведения отбора заявок.

Глава 5. Заключение договоров банковского вклада (депозита)

26. Заключение договоров банковского вклада (депозита) осуществляется Министерством в виде срочного или особого договора. Изменение вида договора банковского депозита в течение срока его действия не допускается.

По срочному договору банковского вклада (депозита) возврат кредитной организацией суммы депозита Министерству осуществляется по истечении срока договора банковского депозита, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Порядком и условиями Генерального соглашения.

По особому договору банковского вклада (депозита) Министерство имеет право на досрочный возврат суммы депозита в любой рабочий день после истечения половины срока действия договора банковского вклада (депозита), при этом размер процентной ставки (процентных ставок) размещения уменьшению не подлежит.

К особому договору банковского вклада (депозита) применяются условия досрочного изъятия средств, предусмотренные Генеральным соглашением.

27. Договор банковского вклада (депозита) заключается на весь размер денежных средств, указанный в заявке, в пределах лимита на средства, определяемого в соответствии с пунктом 20 настоящего Порядка.

28. Министерство в соответствии с расписанием отбора заявок, на основании решения Министерства о результатах проведения отбора заявок и заявки кредитной организации, признанной победителем, обеспечивает подписание с кредитной организацией договора банковского вклада (депозита) путем направления кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения отбора заявок, оферты на заключение договора банковского вклада (депозита) в форме проекта договора банковского вклада (депозита) (далее - оферта).

29. В установленный в оферте срок кредитная организация осуществляет акцепт оферты и ее возврат. Кредитная организация не вправе вносить изменения в оферту.

30. В случае 2-кратного неполучения от кредитной организации акцепта оферты в соответствии с настоящим Порядком кредитная организация не допускается Министерством к участию в двух ближайших по времени отборах заявок.

31. Кредитная организация, акцептовавшая оферту Министерства на заключение договора банковского вклада (депозита), представляет в Министерство нотариально удостоверенные копии заключенного с Центральным банком Российской Федерации (подразделением Центрального банка Российской Федерации) дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации (подразделении Центрального банка Российской Федерации) о предоставлении права Министерству на списание Центральным банком Российской Федерации (подразделением Центрального банка Российской Федерации) в пользу Министерства денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации на основании поручения Министерства без распоряжения владельца счета в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени) и договора корреспондентского счета (субсчета) в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня акцепта оферты Министерства на заключение договора банковского вклада (депозита).

Глава 6. Проведение расчетов по договорам банковского вклада (депозита)

32. Министерство в соответствии с условиями договора банковского вклада (депозита) перечисляет на счет Министерства, открытый в кредитной организации, сумму депозита.

Перечисление средств областного бюджета по договорам банковского вклада (депозита) осуществляется Министерством при условии отсутствия у кредитной организации неисполненных просроченных обязательств перед Министерством по возврату сумм депозитов и уплате процентов на сумму депозита, а также представления кредитной организацией документов в соответствии с условиями пункта 31 настоящего Порядка.

33. Договор банковского вклада (депозита) считается заключенным с момента зачисления суммы депозита на счет Министерства, открытый в кредитной организации, реквизиты которого указываются в договоре банковского вклада (депозита).

34. Уплата Министерству процентов на сумму депозита производится кредитной организацией ежемесячно либо в случае заключения договора банковского вклада (депозита) на срок до одного месяца в день возврата средств, определенный условиями договора банковского вклада (депозита), либо в день возврата средств по иным основаниям, предусмотренным Генеральным соглашением и настоящим Порядком.

35. Возврат Министерству суммы депозита производится кредитной организацией в день, определенный условиями договора банковского вклада (депозита), либо в день возврата средств по иным основаниям, предусмотренным Генеральным соглашением и настоящим Порядком.

36. Досрочный возврат суммы депозита допускается по инициативе Министерства в соответствии с условиями настоящего Порядка и Генерального соглашения.

37. Обязательства кредитной организации по возврату Министерству суммы депозита и уплате процентов на сумму депозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита и суммы процентов на счета Министерства.

38. В случае нарушения кредитной организацией условий Генерального соглашения и договора банковского вклада (депозита) Министерство осуществляет действия по возврату суммы банковского вклада (депозита), процентов на сумму депозита и штрафных процентов (пени) в соответствии с условиями Генерального соглашения, договора банковского вклада (депозита) и действующим законодательством Российской Федерации.

Утверждена

Постановлением Правительства

Свердловской области

от 22.05.2013 г. № 648-ПП

Типовая форма генерального соглашения № ______

о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах

г. Екатеринбург                                 «__» ______________ 20__ г.

    Министерство  финансов  Свердловской  области,  именуемое  в дальнейшем

Министерство, в лице ______________________________________________________

__________________________________________________________________________,

                            (должность, Ф.И.О.)

действующего (ей) на основании ___________________________________________,

и _________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________,

           (полное и краткое наименование кредитной организации)

именуемый (ая) в дальнейшем Кредитная организация, в лице _________________

__________________________________________________________________________,

                            (должность, Ф.И.О.)

действующего (ей) на основании ___________________________________________,

именуемые  в дальнейшем Стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение

между   Кредитной   организацией   и  Министерством  о  размещении  средств

областного   бюджета   на  банковских  депозитах  (далее  -  Соглашение)  о

нижеследующем.

Раздел 1. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ

1.1. В Соглашении используются следующие основные понятия:

1) депозит (сумма депозита) - средства областного бюджета, размещаемые (размещенные) на банковском депозите;

2) депозитный счет - счет, открытый Кредитной организацией Министерству для учета средств областного бюджета, перечисленных Кредитной организации на основании договора банковского депозита;

3) лимит на средства - максимально допустимый совокупный размер средств, в пределах которого средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в Кредитной организации. Лимит на средства составляет не более 25 (двадцать пять) процентов от размера собственных средств (капитала) Кредитной организации;

4) отбор заявок - отбор заявок кредитных организаций на заключение с Министерством договоров банковского депозита;

5) требования - установленные Правительством Свердловской области в соответствии с законодательством Российской Федерации требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковских депозитах.

Раздел 2. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

2.1. Предметом Соглашения являются отношения Сторон при проведении отбора заявок, заключении договоров банковского депозита, перечислении средств областного бюджета на основании договоров банковского депозита для размещения на депозитном счете и исполнении договоров банковского депозита.

Раздел 3. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ

3.1. Соглашение заключается Министерством с Кредитной организацией, соответствующей требованиям.

3.2. Размещение средств областного бюджета на банковских депозитах в Кредитной организации осуществляется в пределах лимита на средства.

3.3. Размещение средств областного бюджета на банковских депозитах в Кредитной организации осуществляется Министерством путем проведения в установленном порядке отбора заявок.

3.4. По итогам проведения отбора заявок Министерство заключает в установленном порядке с Кредитной организацией договор (договоры) банковского депозита.

3.5. На основании договора банковского депозита Министерство перечисляет в установленном порядке Кредитной организации сумму депозита.

3.6. Кредитная организация для учета перечисленных сумм депозитов открывает Министерству депозитный счет.

3.7. Кредитная организация начисляет на сумму депозита проценты в соответствии с условиями Соглашения и договора банковского депозита.

3.8. Кредитная организация возвращает Министерству депозит и уплачивает Министерству начисленные на сумму депозита проценты в порядке, установленном условиями Соглашения.

3.9. Договор банковского депозита считается заключенным с момента зачисления суммы депозита на счет Министерства, открытый в Кредитной организации.

Раздел 4. ПОРЯДОК ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ И ВОЗВРАТА ДЕПОЗИТОВ

4.1. Министерство перечисляет Кредитной организации суммы депозитов в размере и в срок, установленные договором банковского депозита.

Перечисление сумм депозитов осуществляется Министерством при условии отсутствия у Кредитной организации неисполненных просроченных обязательств перед Министерством по возврату сумм депозитов и уплате процентов на сумму депозита, а также исполнения Кредитной организацией условий пункта 7.2.5 Соглашения.

4.2. Министерство перечисляет суммы депозитов на счет Министерства, открытый в Кредитной организации.

4.3. Кредитная организация возвращает Министерству депозит в размере, установленном договором банковского депозита.

4.4. Кредитная организация возвращает Министерству депозит в день возврата депозита, установленный договором банковского депозита, либо в день возврата депозита по иным основаниям, предусмотренным Соглашением. В случае если день возврата депозита не является рабочим днем, Кредитная организация возвращает депозит в первый, следующий за ним, рабочий день.

    4.5.  Кредитная  организация  в  день  возврата  депозита  Министерству

перечисляет сумму депозита на счет Министерства __________________________.

                                                      (реквизиты счета)

Обязательства Кредитной организации по возврату Министерству депозита считаются исполненными со дня зачисления суммы депозита на счет Министерства, указанный в настоящем пункте.

Раздел 5. ПОРЯДОК НАЧИСЛЕНИЯ И УПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ НА СУММУ ДЕПОЗИТА

5.1. Кредитная организация начисляет Министерству на сумму депозита проценты в размере, установленном договором банковского депозита.

5.2. Кредитная организация начисляет Министерству на сумму депозита проценты со дня, следующего за днем зачисления депозита на счет Министерства, открытый в Кредитной организации, по день возврата депозита, установленный договором банковского депозита, либо в день возврата депозита по иным основаниям, предусмотренным Соглашением, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

Если дни периода начисления процентов приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

5.3. Кредитная организация уплачивает Министерству начисленные на сумму депозита проценты ежемесячно либо в случае заключения договора банковского депозита на срок до одного месяца в день возврата средств, определенный условиями договора банковского депозита, либо в день возврата депозита по иным основаниям, предусмотренным Соглашением.

В случае если день возврата суммы депозита не является рабочим днем, проценты на сумму депозита уплачиваются Кредитной организацией в первый, следующий за ним, рабочий день.

    5.4.  Кредитная  организация  перечисляет начисленные на сумму депозита

проценты на счет Министерства ____________________________.

                                   (реквизиты счета)

Обязательства Кредитной организации по уплате Министерству начисленных на сумму депозита процентов считаются исполненными со дня зачисления суммы процентов на счет, указанный в настоящем пункте.

Раздел 6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ МИНИСТЕРСТВА

6.1. Министерство имеет право:

6.1.1. По итогам отбора заявок и признания Кредитной организации победителем заключить с Кредитной организацией договор банковского депозита.

6.1.2. На основании договора банковского депозита перечислить на счет Министерства, открытый в Кредитной организации, сумму депозита.

6.1.3. Требовать от Кредитной организации досрочного возврата сумм депозитов и уплаты начисленных на сумму депозита процентов, срок исполнения обязательств по которым составляет 1 (один) месяц и более, без уменьшения размера процентной ставки, в случае:

1) отзыва у Кредитной организации Центральным банком Российской Федерации генеральной лицензии на осуществление банковских операций;

2) уменьшения у Кредитной организации собственных средств (капитала) до размера менее 5 млрд. рублей;

3) если Кредитная организация перестает соответствовать требованиям в части международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности (ниже уровня «ВВ-» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Rati№gs) или «Стандарт энд Пурс» (Sta№dard & Poor's) либо ниже уровня «ВаЗ» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's I№vestors Service));

4) возникновения у Кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, размещенным в ней за счет средств областного бюджета;

5) применения в отношении Кредитной организации меры воздействия Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

6) превышения максимально допустимого совокупного размера средств, в пределах которого средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в кредитной организации.

6.1.4. Требовать от Кредитной организации досрочного возврата суммы депозита по особому договору банковского депозита и уплаты начисленных на сумму депозита процентов в любой рабочий день после истечения половины срока действия договора банковского депозита без уменьшения размера процентной ставки.

6.1.5. Запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые для выполнения условий Соглашения.

6.1.6. При наступлении срока возврата депозита и уплаты начисленных на сумму депозита процентов, установленного договором банковского депозита, либо дня возврата депозита по иным основаниям, предусмотренным Соглашением, получить от Кредитной организации депозит и начисленные на сумму депозита проценты.

6.1.7. В случае нарушения Кредитной организацией условий Соглашения принимать меры, предусмотренные условиями Соглашения, а также обратиться в Центральный банк Российской Федерации (подразделение Центрального банка Российской Федерации) с требованием о проведении списания в пользу Министерства суммы просроченной задолженности Кредитной организации по возврату депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени) с корреспондентского счета Кредитной организации, открытого в Центральном банке Российской Федерации (подразделении Центрального банка Российской Федерации), на основании поручения Министерства, без распоряжения владельца счета, в соответствии с дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета (субсчета), заключенного Кредитной организацией с Центральным банком Российской Федерации (подразделением Центрального банка Российской Федерации) согласно пункту 7.2.5 Соглашения.

6.2. Министерство обязано:

6.2.1. Представлять в Кредитную организацию сведения для оформления платежных документов при возврате депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени).

6.2.2. В случае досрочного возврата суммы депозита по инициативе Министерства направить кредитной организации не позднее чем за пять рабочих дней до даты досрочного возврата письменное уведомление о досрочном возврате средств областного бюджета, размещенных на банковских депозитах.

Раздел 7. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

7.1. Кредитная организация имеет право принимать участие в отборе заявок на заключение с Министерством договоров банковского депозита.

7.2. Кредитная организация обязана:

7.2.1. По итогам отбора заявок заключить с Министерством договор банковского депозита.

7.2.2. На основании договора банковского депозита принять от Министерства сумму депозита и для учета перечисленной суммы депозита открыть Министерству отдельный депозитный счет.

7.2.3. В день возврата депозита, установленный договором банковского депозита, либо в день возврата депозита по иным основаниям, предусмотренным Соглашением, возвратить Министерству депозит и уплатить начисленные на сумму депозита проценты.

7.2.4. Досрочно возвратить Министерству депозит и уплатить начисленные на сумму депозита проценты в случаях, указанных в пунктах 6.1.3 и 6.1.4 Соглашения.

7.2.5. Заключить с Центральным банком Российской Федерации (подразделением Центрального банка Российской Федерации) дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации о предоставлении права Министерству на списание Центральным банком Российской Федерации (подразделением Центрального банка Российской Федерации) в пользу Министерства денежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации на основании поручения Министерства без распоряжения владельца счета в случае нарушения Кредитной организацией обязательств по возврату депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени) и представить в Министерство копию указанного дополнительного соглашения и договора корреспондентского счета в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня акцепта оферты Министерства на заключение договора банковского вклада (депозита).

7.2.6. Представлять в Министерство выписки из депозитного счета с указанием его номера в срок не позднее пяти рабочих дней со дня проведения операции по депозитному счету.

7.2.7. (п.7.2.7 утратил силу в редакции постановления Правительства Свердловской области от 25.12.2014 № 1202-ПП)

7.2.8. Подтверждать наличие у Кредитной организации действующей генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций (по запросу Министерства либо в случае внесения любых изменений в лицензию).

7.2.9. Подтверждать наличие у Кредитной организации международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «ВВ-» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Rati№gs) или «Стандарт энд Пурс» (Sta№dard & Poor's) либо не ниже уровня «ВаЗ» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's I№vestors Service) (по запросу Министерства либо в случае изменения уровня международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности Кредитной организации).

7.2.10. Незамедлительно сообщить в Министерство об отзыве Центральным банком Российской Федерации генеральной лицензии на осуществление банковских операций.

Раздел 8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НЕИСПОЛНЕНИЕ ИЛИ НЕНАДЛЕЖАЩЕЕ ИСПОЛНЕНИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

8.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и Соглашением.

8.2. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по Соглашению, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

8.3. В случае неисполнения Кредитной организацией условий Соглашения и договора банковского депозита, связанных с возвратом Министерству депозита и уплатой Министерству начисленных на сумму депозита процентов, Кредитная организация обязана уплатить Министерству штрафные проценты (пеню).

8.4. Штрафные проценты (пеня) уплачиваются Кредитной организацией за каждый день просрочки возврата Министерству депозита и уплаты Министерству начисленных на сумму депозита процентов. Штрафные проценты (пеня) начисляются за каждый день, начиная со дня, следующего за днем возврата депозита и уплаты процентов на сумму депозита, определенного договором банковского депозита, либо со дня возврата депозита и уплаты процентов на сумму депозита по иным основаниям, предусмотренным Соглашением, до дня фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита включительно.

8.5. Штрафные проценты (пеня) начисляются и уплачиваются Кредитной организацией в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения Кредитной организацией условий Соглашения и договора банковского депозита, от суммы неисполненных обязательств по возврату Министерству депозита и уплате Министерству начисленных на сумму депозита процентов.

8.6. Уплата штрафных процентов (пени) не освобождает Кредитную организацию от исполнения обязательств по Соглашению и договору банковского депозита.

    8.7. Кредитная организация перечисляет начисленные штрафные проценты

(пеню) на счет Министерства ______________________ не позднее рабочего дня,

                             (реквизиты счета)

следующего   за  днем  фактического  исполнения  обязательств  по  договору

банковского депозита.

Обязательства Кредитной организации по уплате Министерству штрафных процентов (пени) считаются исполненными со дня зачисления суммы штрафных процентов (пени) на счет, указанный в настоящем пункте.

8.8. Кредитная организация не допускается к участию в двух ближайших по времени отборах заявок в случае:

1) неисполнения Кредитной организацией обязательств в соответствии с пунктом 7.2.1 Соглашения;

2) неисполнения Кредитной организацией обязательств в соответствии с пунктами 4.4 и 5.3 Соглашения.

8.9. Заявки Кредитной организации, не соответствующие условиям отбора заявок и поданные с превышением лимита на средства, а также заявки кредитных организаций, не соответствующих требованиям, подлежат отклонению.

Раздел 9. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

9.1. Все споры или разногласия, возникающие по Соглашению или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде Свердловской области.

Раздел 10. ПОРЯДОК ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ СОГЛАШЕНИЯ. СРОК ДЕЙСТВИЯ СОГЛАШЕНИЯ

10.1. Любые изменения и дополнения к Соглашению имеют силу в случае, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами.

10.2. Односторонний отказ от исполнения обязательств по Соглашению и одностороннее изменение условий Соглашения не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также пунктами 6.1.3, 10.5 и 10.7 Соглашения.

10.3. Соглашение вступает в силу с даты его подписания обеими Сторонами. Срок действия Соглашения составляет один год. По истечении срока действия Соглашения при добросовестном выполнении Кредитной организацией всех его условий и соответствии Кредитной организации требованиям Стороны вправе продлить срок действия Соглашения на тех же условиях и на тот же срок.

Соглашение считается продленным на один год в случае, если ни одна из Сторон не заявит о прекращении его действия не позднее истечения срока действия Соглашения.

10.4. (п.10.4 утратил силу в редакции постановления Правительства Свердловской области от 25.12.2014 № 1202-ПП)

10.5. Каждая из Сторон имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Соглашение.

Днем расторжения Соглашения является день возврата Кредитной организацией всех депозитов, уплаты начисленных на сумму депозитов процентов и штрафных процентов (пени).

10.6. В случае расторжения Соглашения Сторона, расторгающая Соглашение, письменно уведомляет об этом другую Сторону не позднее чем за пять рабочих дней до даты расторжения.

Со дня направления Министерством Кредитной организации или получения от нее письменного уведомления о намерении расторгнуть Соглашение Кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок.

10.7. Соглашение подлежит расторжению Министерством в одностороннем порядке в случае неисполнения Кредитной организацией обязательств по возврату Министерству депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени), а также в случае неисполнения Кредитной организацией обязательств в соответствии с пунктом 7.2.5 Соглашения.

В указанных случаях новое Соглашение с Кредитной организацией может быть заключено Министерством не ранее шести месяцев со дня расторжения Соглашения.

Раздел 11. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

11.1. Кредитная организация соглашается с тем, что при проверке Кредитной организации на соответствие требованиям Министерство использует сведения, полученные от Центрального банка Российской Федерации (его подразделений), и Кредитная организация предоставляет право Центральному банку Российской Федерации (его подразделениям) раскрывать указанную информацию Министерству.

11.2. Кредитная организация не вправе уступать свои права и обязанности по Соглашению третьей стороне.

11.3. Стороны признают, что факт заключения Соглашения не является конфиденциальным.

11.4. В течение 10 (десяти) рабочих дней со дня вступления в силу Соглашения Стороны направляют друг другу перечни лиц, уполномоченных на обмен информацией или документами во исполнение Соглашения. Перечень уполномоченных лиц должен содержать, в частности, фамилии, имена, отчества, должности, номера телефонов, факсов и адресов электронной почты, а также указание на вид информации (документов), право на получение или направление (подписание) которой имеет каждый из включенных в перечень сотрудников.

Кредитная организация в вышеуказанный срок направляет в Министерство доверенность на подписание договора банковского депозита (при подписании руководителем Кредитной организации доверенность не требуется).

11.5. Стороны обязуются своевременно уведомлять друг друга об изменении своих реквизитов, перечня уполномоченных лиц, указанных в пункте 11.4 Соглашения, реквизитов счетов, а также других изменениях, связанных с исполнением Соглашения.

11.6. Кредитная организация обязуется своевременно уведомлять Министерство о перезаключении дополнительного соглашения, указанного в пункте 7.2.5 Соглашения.

11.7. Обмен информацией, представляемой в соответствии с требованиями, установленными Соглашением, осуществляется на бумажных носителях или в электронном виде в согласованных Сторонами форматах файлов.

11.8. Стороны признают, что используемые в документообороте электронные документы, в согласованных Сторонами форматах файлов, равнозначны документам, оформленным в простой письменной форме с собственноручной подписью уполномоченного лица.

11.9. Соглашение составлено на ___ листах в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

Раздел 12. РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Министерство                    ___________________________________________

                                (полное наименование кредитной организации)

Юридический адрес:              Юридический адрес:

ИНН                             ИНН

КПП                             КПП

                                БИК

Факс:                           Факс:

Раздел 13. ПОДПИСИ СТОРОН

Министерство                    ___________________________________________

                                (полное наименование кредитной организации)

Министр финансов

Свердловской области

___________________________________________

(должность)

__________ / _______________    __________ / ________________

(подпись)      (Ф.И.О.)          (подпись)      (Ф.И.О.)

М.П.                            М.П.

                                Главный бухгалтер

                                __________ / ______________

                                (подпись)      (Ф.И.О.)