ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОРЯДКА РАБОТЫ ПО РАЗМЕЩЕНИЮ СРЕДСТВ РЕЗЕРВНОГО ФОНДА НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ



ПРИКАЗ

ПРИКАЗ

МИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ И НАЛОГОВОЙ ПОЛИТИКИ НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

07.11.2013 № 73-НПА

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОРЯДКА РАБОТЫ ПО РАЗМЕЩЕНИЮ СРЕДСТВ РЕЗЕРВНОГО ФОНДА НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ

В соответствии с постановлением Правительства Новосибирской области от 08.07.2013 № 293-п «О размещении средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты»

ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Утвердить прилагаемый Порядок работы по размещению средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты.

2. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя министра Дуплякина К.Р.

И.о. министра

К.Р. Дуплякин

УТВЕРЖДЕН

приказом министерства финансов и налоговой политики

Новосибирской области от «07» ноября 2013 г. № 73-НПА

Порядок

работы по размещению средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты

Настоящий Порядок устанавливает последовательность действий министерства финансов и налоговой политики Новосибирской области (далее – Министерство) при взаимодействии с кредитными организациями в процессе размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты.

1. Порядок заключения генерального соглашения по организации размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты

1. Размещение средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты осуществляется в кредитных организациях, заключивших с Министерством генеральное соглашение по организации размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты (далее - Генеральное соглашение) по форме согласно Приложению № 1 к настоящему Порядку.

2. Кредитная организация, намеренная привлекать средства Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты, направляет в Министерство письменное обращение о намерении заключить Генеральное соглашение (далее – обращение) по форме согласно Приложению № 2 к настоящему Порядку с приложением следующих документов:

1) заверенная кредитной организацией или нотариально удостоверенная копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций;

2) нотариально удостоверенные копии учредительных документов кредитной организации;

3) заверенные кредитной организацией или нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;

4) доверенность или нотариально удостоверенная копия доверенности на право подписания обращения, Генерального соглашения, заявки на участие в отборе заявок, договора банковского депозита, содержащая образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (не требуется при их подписании руководителем кредитной организации);

5) нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати;

6) нотариально удостоверенные копии свидетельств о постановке на учет в налоговом органе и о государственной регистрации юридического лица;

7) справка (письмо) Центрального банка Российской Федерации об отсутствии действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3. Обращение и прилагаемые к нему документы должны быть прошиты, пронумерованы, скреплены печатью кредитной организации и подписью уполномоченного лица либо печатью и подписью нотариуса.

4. Обращение с прилагаемыми к нему документами направляются заказным письмом с уведомлением о доставке либо доставляются нарочным по адресу Министерства.

5. В случае если прилагаемые к обращению документы размещены кредитной организацией у оператора электронной торговой площадки в соответствии с требованиями, установленными действующим законодательством Российской Федерации о размещении заказов, и у Министерства имеется доступ к их просмотру, кредитная организация вправе не предоставлять указанные документы, за исключением документов, которые подлежат нотариальному удостоверению.

6. Ответственность за полноту, достоверность содержания и правильность оформления обращения и прилагаемых к нему документов, указанных в пункте 2 настоящего Порядка, несет кредитная организация.

7. Министерство в срок не позднее пяти рабочих дней после поступления обращения осуществляет его проверку на соответствие установленной форме, а также осуществляет проверку обращения и приложенных к нему документов на соответствие требованиям, установленным в пунктах 2 и 3 настоящего Порядка.

8. Если обращение соответствует установленной форме, а также обращение и приложенные к нему документы соответствуют требованиям, установленным в пунктах 2 и 3 настоящего Порядка, Министерство осуществляет проверку кредитной организации на соответствие требованиям, установленным пунктом 2 Порядка размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты, утвержденного постановлением Правительства Новосибирской области от 08.07.2013 № 293-п «О размещении средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты» (далее – установленные требования).

9. Для проверки соответствия кредитной организации установленным требованиям Министерство использует информацию, размещенную в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, на официальных сайтах международных рейтинговых агентств (Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's Investors Service), а также сведения, полученные от Центрального Банка Российской Федерации.

10. Если обращение не соответствует установленной форме и (или) если обращение и приложенные к нему документы не соответствуют требованиям, установленным в пунктах 2 и 3 настоящего Порядка, Министерство направляет в адрес кредитной организации информацию об этом с указанием причин отказа в приеме обращения.

11. Максимальный срок рассмотрения Министерством обращения, а также проверки кредитной организации на соответствие установленным требованиям не может превышать двадцать рабочих дней со дня получения обращения.

12. Кредитная организация вправе направить в адрес Министерства повторное обращение после устранения причин отказа в приеме обращения. В случае если причиной отказа в приеме обращения является отсутствие документов, указанных в пункте 2 настоящего Порядка, и (или) представление указанных документов, оформленных ненадлежащим образом, в том числе заверенных ненадлежащим образом, кредитная организация вправе представить в Министерство только недостающие документы и (или) оформленные надлежащим образом, в том числе заверенные надлежащим образом документы.

13. В случае отсутствия у Министерства замечаний к обращению и прилагаемым к нему документам, а также в случае соответствия кредитной организации установленным требованиям, Министерство в течение пяти рабочих дней после принятия решения о соответствии кредитной организации установленным требованиям подписывает Генеральное соглашение в двух экземплярах и передает их для подписания кредитной организации.

В течение пяти рабочих дней после получения Генерального соглашения кредитная организация подписывает и возвращает один экземпляр в Министерство.

Министерство регистрирует заключенные Генеральные соглашения в журнале регистрации Генеральных соглашений.

14. В случае принятия решения о несоответствии обращения положениям, предусмотренным Генеральным соглашением, и (или) несоответствия кредитной организации установленным требованиям Министерство принимает решение об отказе в заключении Генерального соглашения, которое направляется в адрес кредитной организации в течение пяти рабочих дней с момента его принятия с указанием причины отказа.

15. В случае принятия решения об отказе в заключении Генерального соглашения повторное обращение кредитной организации может рассматриваться Министерством не ранее двух месяцев со дня принятия решения об отказе в заключении Генерального соглашения и после устранения несоответствия кредитной организации установленным требованиям.

II. Порядок расчета лимита на средства и лимита на заявки

16. В целях ограничения совокупного объема средств Резервного фонда Новосибирской области, размещаемых на банковские депозиты в одной кредитной организации, Министерство устанавливает для кредитных организаций лимит на средства и лимит на заявки.

17. После принятия Министерством решения о размещении средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты в форме приказа, Министерство в срок не позднее одного рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок кредитных организаций для размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты (далее – отбор заявок) рассчитывает и доводит до сведения каждой кредитной организации, с которой заключено Генеральное соглашение, лимит на средства и лимит на заявки по форме в соответствии с Приложением № 3 к настоящему Порядку.

18. Лимит на средства для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

LimAi = ri * Ki, где:

LimAi - лимит на средства для i-й кредитной организации, в млн. рублей;

ri - коэффициент i-й кредитной организации, равный:

0,4 - если i-я кредитная организация имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «BBB» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's) либо не ниже уровня «Baa2» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service);

0,2 - если i-я кредитная организация имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня «BBB-» или «ВВ+» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's) либо уровня «Baa3» или «Ва1» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service);

0,1 - если i-я кредитная организация имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня «BB» или «BB-» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's) либо уровня «Ba2» или «Ba3» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service);

Ki -размер собственных средств (капитала) i-й кредитной организации, в миллионах рублей, по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день расчета.

Показатели LimAi и Ki округляются с точностью до целого числа. Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

Если кредитная организация имеет международные рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности принимается наивысший из присвоенных.

Для расчета лимита на средства используются: информация на дату расчета о размере собственных средств (капитала) i-й кредитной организации, размещенная на сайте Центрального банка Российской Федерации; данные о международном рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-й кредитной организации, размещенные на сайтах указанных рейтинговых агентств в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на дату расчета.

19. Лимит на заявки для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

LimZi = LimAi - di + vi,

где:

LimZi - лимит на заявки для i-й кредитной организации, в млн. рублей;

LimAi - лимит на средства для i-й кредитной организации, в млн. рублей;

di - сумма средств Резервного фонда Новосибирской области, размещенная на депозитах в i-й кредитной организации, в млн. рублей;

vi - сумма средств Резервного фонда Новосибирской области, подлежащая возврату i-й кредитной организацией до дня перечисления средств i-й кредитной организации по итогам проведенного отбора заявок, в млн. рублей.

Показатели LimZi, di и vi округляются с точностью до целого числа.

Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

Лимит на заявки устанавливается равным нулю в следующих случаях:

1) отказ кредитной организации от заключения договора банковского депозита по итогам предыдущего отбора заявок;

2) направление Министерством в адрес кредитной организации или получение от кредитной организации письменного уведомления о намерении расторгнуть Генеральное соглашение;

3) неисполнение кредитной организацией обязательств по заключению с подразделением Центрального банка Российской Федерации, обслуживающим кредитную организацию, дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации о предоставлении Министерству права на списание денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации указанным подразделением Центрального банка Российской Федерации в пользу Министерства на основании его поручения без распоряжения владельца счета, в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и (или) штрафных санкций (пени).

III. Порядок проведения приема заявок и отбора заявок

20. В срок не позднее одного рабочего дня после принятия решения о размещении средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты Министерство размещает на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (www.mfnso.nso.ru) извещение о проведении отбора заявок, содержащее информацию в соответствии с пунктом 13 Порядка размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты, утвержденного постановлением Правительства Новосибирской области от 08.07.2013 № 293-п «О размещении средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты», а также доводит соответствующую информацию до сведения кредитных организаций, с которыми заключены Генеральные соглашения.

21. Значение минимальной процентной ставки размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты устанавливается Министерством на основе анализа уровня процентных ставок на финансовом рынке.

22. Извещение о проведении отбора заявок не является публичной офертой, а выражает намерение Министерства осуществить размещение данных средств.

23. В случае принятия решения об отмене проведения отбора заявок, соответствующая информация размещается на официальном сайте Министерства не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок.

24. Заявки кредитных организаций принимаются и регистрируются Министерством в журнале регистрации заявок в порядке очередности их поступления.

25. Заявки подаются в запечатанном конверте, на котором указывается формулировка «Заявка на участие в отборе заявок кредитных организаций для размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты (дата и номер извещения о размещении средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты)», по форме в соответствии с Приложением № 4 к настоящему Порядку.

Заявки, поданные с нарушением установленного срока приема заявок, не принимаются.

К заявке прилагаются документы, указанные в пункте 2 настоящего Порядка, в том случае, если содержание указанных документов изменилось или закончился срок их действия.

26. Кредитная организация вправе отозвать заявку до окончания времени приема заявок без права повторной подачи заявки в данном отборе заявок.

27. Министерство проверяет соответствие кредитных организаций, подавших заявки, установленным требованиям.

В случае выявления несоответствия кредитной организации установленным требованиям и (или) недостоверности и неполноты представленных данных кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок, о чем Министерство в течение двух рабочих дней после окончания приема заявок письменно извещает кредитную организацию.

28. Министерство сопоставляет размер денежных средств, указанных в заявке кредитной организации, со значением лимита на заявки, установленным для данной кредитной организации.

В случае превышения размера денежных средств, указанных в заявке от одной кредитной организации, над значением лимита на заявки, установленного для данной кредитной организации, кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок.

29. Министерство по окончании срока приема заявок формирует реестр заявок кредитных организаций, участвующих в отборе заявок, путем выстраивания заявок в порядке убывания значения процентной ставки.

В день проведения отбора заявок Министерство принимает решение об установлении значения процентной ставки отсечения или о признании отбора заявок несостоявшимся.

Соответствующее решение Министерства оформляется протоколом.

30. Протокол с результатами отбора заявок размещается на официальном сайте Министерства в информационно-телекоммуникационной сети Интернет не позднее двух рабочих дней со дня проведения отбора заявок.

IV. Заключение договоров банковского депозита

31. Министерство в срок не позднее двух рабочих дней, следующих за днем подведения результатов отбора заявок, подписывает договоры банковского депозита в двух экземплярах по форме, установленной Приложением № 5 к настоящему Порядку, и передает их для подписания кредитным организациям, заявки которых по решению Министерства подлежат удовлетворению.

32. Кредитная организация подписывает договоры банковского депозита и в срок не позднее двух рабочих дней, следующих за днем их получения, возвращает один экземпляр в Министерство.

33. В срок не позднее двух рабочих дней со дня поступления в Министерство договора банковского депозита средства Резервного фонда Новосибирской области перечисляются в кредитную организацию в соответствии с условиями договора банковского депозита.

34. Министерство ведет реестр договоров банковского депозита, заключенных с кредитными организациями, а также осуществляет контроль за полнотой и своевременностью исполнения кредитными организациями обязательств по данным договорам.

Приложение № 1

к Порядку работы по размещению средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты

Генеральное соглашение

по организации размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты

г. Новосибирск                                                  «___» __________ 20___ г.

Министерство финансов и налоговой политики Новосибирской области, именуемое в дальнейшем «Министерство», в лице ______________________,

(должность, Ф.И.О.)

действующего (ей) на основании _____________________________________ и ________________________________________________________________,

(наименование кредитной организации)

именуемый(ая) в дальнейшем «Кредитная организация», в лице ________________________________________________________________,

(должность, Ф.И.О.)

действующего(ей) на основании ______________________________________, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящее Генеральное соглашение по организации размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты (далее - Соглашение) о нижеследующем:

Предмет Соглашения

1.1. Предметом настоящего Соглашения являются отношения Сторон по размещению средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты, в том числе по проведению отбора заявок кредитных организаций для размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты (далее – отбор заявок), заключению и исполнению договоров банковского депозита.

1.2. Подача заявки на участие в отборе заявок, проведение отбора заявок, заключение договоров банковского депозита, перечисление средств Резервного фонда Новосибирской области на основании договоров банковского депозита для размещения на депозитном счете и исполнение договоров банковского депозита осуществляются в соответствии с постановлением Правительства Новосибирской области от 08.07.2013  № 293-п «О порядке размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты» (далее – Постановление), приказом министерства финансов и налоговой политики Новосибирской области от   07 ноября 2013 г. № 73-НПА и положениями настоящего Соглашения.

2. Порядок перечисления и возврата депозитов

2.1. Министерство перечисляет Кредитной организации средства Резервного фонда Новосибирской области в размере, установленном договором банковского депозита (депозит).

2.2. Кредитная организация возвращает Министерству депозит в полном объеме в день возврата депозита, установленный договором банковского депозита, либо в день возврата депозита по иным основаниям.

2.3. Министерству по его письменному требованию должна быть возвращена вся сумма депозита (или его часть) до истечения срока возврата депозита, установленного договором банковского депозита, с выплатой процентов, начисленных за фактическое число календарных дней нахождения денежных средств на депозите в соответствии с условиями договора банковского депозита.

2.4. Денежные средства с депозита не могут быть перечислены третьим лицам.

2.5. В случае если день возврата депозита не является рабочим днем, Кредитная организация возвращает депозит в первый, следующий за ним рабочий день.

2.6. Обязательства Кредитной организации по возврату Министерству депозита считаются исполненными со дня зачисления депозита в полном объеме на счет Министерства, указанный в договоре банковского депозита.

3. Порядок начисления и уплаты процентов на сумму депозита

3.1. Кредитная организация начисляет Министерству проценты на депозит в размере, установленном договором банковского депозита.

3.2. Проценты на депозит начисляются со дня, следующего за днем поступления депозита в Кредитную организацию, по день возврата депозита Министерству включительно.

3.3. При расчете процентов, начисляемых на депозит, учитывается фактическое количество календарных дней в году, на которое привлечен депозит. При этом берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

3.4. В течение срока действия депозита размер процентов, начисляемых на сумму депозита, не может быть пересмотрен Кредитной организацией в одностороннем порядке.

3.5. Кредитная организация уплачивает Министерству начисленные на депозит проценты в день возврата депозита, установленный договором банковского депозита, либо в день возврата депозита по иным основаниям. В случае если день возврата депозита не является рабочим днем, проценты на депозит уплачиваются Кредитной организацией в первый, следующий за ним рабочий день.

3.6. Выплата начисленных процентов осуществляется путем перечисления денежных средств Министерству по реквизитам, указанным в договоре банковского депозита.

3.7. Обязательства Кредитной организации по уплате Министерству начисленных на депозит процентов считаются исполненными со дня зачисления суммы процентов в полном объеме на счет Министерства, указанный в договоре банковского депозита.

4. Права и обязанности Министерства

4.1. Права Министерства:

4.1.1. По итогам отбора заявок заключить с Кредитной организацией договор банковского депозита и перечислить Кредитной организации сумму депозита.

4.1.2. Требовать от Кредитной организации досрочного возврата депозита и уплаты начисленных процентов на депозит в следующих случаях:

а) Кредитная организация перестает соответствовать требованиям, установленным пунктом 2 Порядка размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты, утвержденного Постановлением;

б) неисполнение Кредитной организацией обязательств по возврату депозита и начисленных на депозит процентов по любому из действующих договоров банковского депозита более двух рабочих дней со дня возврата депозита, установленного соответствующим договором банковского депозита.

4.1.3. Досрочно расторгнуть договор банковского депозита и потребовать возврата депозита и причитающихся на дату возврата процентов, рассчитанных в порядке, установленном договором банковского депозита.

4.1.4. Запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.

4.1.5. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения принимать меры, предусмотренные условиями настоящего Соглашения, а также обратиться в подразделение Центрального банка Российской Федерации, с которым заключено дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (субсчета), указанное в пункте 5.2.5 настоящего Соглашения, с требованием о проведении списания в бесспорном порядке в пользу Министерства суммы просроченной задолженности Кредитной организации по возврату депозита, уплате начисленных на депозит процентов и (или) штрафных санкций (пени) с корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации, открытого в подразделении Центрального банка Российской Федерации, на основании поручения Министерства, без распоряжения владельца счета в соответствии с дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета (субсчета), заключенным Кредитной организацией с подразделением Центрального банка Российской Федерации согласно пункту 5.2.5 настоящего Соглашения.

4.2. Обязанности Министерства:

4.2.1. Предоставлять Кредитной организации документы и сведения, необходимые для оформления платежных документов при возврате депозита, уплате начисленных на депозит процентов и (или) штрафных санкций (пени).

4.2.2. В случае досрочного возврата депозита по инициативе Министерства направить Кредитной организации письменное уведомление о досрочном возврате депозита в срок не позднее трех рабочих дней до даты возврата.

5. Права и обязанности Кредитной организации

5.1. Права Кредитной организации:

5.1.1. Принимать участие в отборе заявок.

5.1.2. Запрашивать у Министерства сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.

5.2. Обязанности Кредитной организации:

5.2.1. В срок не позднее двух рабочих дней, следующих за днем получения договоров банковского депозита от Министерства, обеспечить их подписание и направление одного экземпляра нарочным или заказным письмом с уведомлением по адресу Министерства;

5.2.2. На основании договора банковского депозита открыть Министерству депозитный счет и письменно сообщить Министерству номер счета не позднее следующего рабочего дня;

5.2.3. В день возврата депозита, установленный договором банковского депозита, возвратить Министерству депозит и уплатить начисленные на депозит проценты;

5.2.4. Досрочно возвратить Министерству депозит и уплатить начисленные на сумму депозита проценты в случаях, указанных в подпунктах 4.1.2 и 4.1.3 настоящего Соглашения. В указанных случаях проценты начисляются Кредитной организацией исходя из количества дней, в течение которых Кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами, привлеченными на депозит;

5.2.5. Заключить с подразделением Центрального банка Российской Федерации, обслуживающим Кредитную организацию (в случае наличия филиала Кредитной организации на территории Новосибирской области – с подразделением Центрального банка Российской Федерации, находящимся на территории Новосибирской области), в срок не позднее десяти рабочих дней с даты заключения настоящего Соглашения дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации о предоставлении права Министерству на бесспорное списание подразделением Центрального банка Российской Федерации в пользу Министерства денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации на основании поручения Министерства без распоряжения владельца счета в случае нарушения Кредитной организацией обязательств по возврату депозита, уплате начисленных на депозит процентов и (или) штрафных санкций (пени) и предоставить Министерству копию указанного Дополнительного соглашения в течение трех рабочих дней с момента его заключения.

6. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств

6.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Соглашением.

6.2. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

6.3. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, связанных с возвратом Министерству депозита и уплатой Министерству начисленных на депозит процентов, Кредитная организация обязана уплатить Министерству штрафные санкции (пени).

Кредитной организацией уплачиваются штрафные санкции (пени) за каждый день просрочки исполнения обязательств по возврату Министерству суммы депозита и уплаты процентов.

Штрафные санкции (пени) подлежат уплате, начиная со дня, следующего за днем истечения установленного договором банковского депозита срока возврата депозита и (или) уплаты процентов, до дня фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита включительно.

Штрафные санкции (пени) уплачиваются Кредитной организацией в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, от суммы неисполненных обязательств по возврату Министерству суммы депозита и уплаты начисленных на сумму депозита процентов.

Уплата штрафных санкций (пени) не освобождает Кредитную организацию от выполнения обязательств по настоящему Соглашению.

Кредитная организация уплачивает штрафные санкции (пени) путем перечисления денежных средств по реквизитам, указанным в договоре банковского депозита.

Обязательства Кредитной организации по уплате начисленных штрафных санкций (пени) считаются исполненными в момент зачисления суммы штрафных санкций (пени) на счет Министерства.

7. Порядок разрешения споров

7.1. Все споры или разногласия, возникающие по настоящему Соглашению или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами.

7.2. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде Новосибирской области.

8. Порядок изменения и расторжения настоящего Соглашения

8.1. Любые изменения и дополнения к настоящему Соглашению имеют силу в случае, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами.

8.2. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания обеими Сторонами и действует в течение одного года. По истечении срока действия настоящего Соглашения при добросовестном выполнении Сторонами всех его условий Стороны вправе продлить срок действия Соглашения на тех же условиях и на тот же срок.

Настоящее Соглашение считается продленным на следующий срок в случае, если ни одна из сторон не заявит о прекращении его действия не позднее даты окончания срока действия настоящего Соглашения.

8.3. В случае расторжения настоящего Соглашения Сторона, его расторгающая, письменно уведомляет об этом другую Сторону.

Со дня направления Министерством Кредитной организации или получения от нее письменного уведомления о намерении расторгнуть настоящее Соглашение Кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок.

8.4. Настоящее Соглашение подлежит расторжению Министерством в одностороннем порядке в соответствии с действующим законодательством в случае неисполнения Кредитной организацией обязательств по своевременному возврату Министерству депозита.

В этом случае Министерство отказывает Кредитной организации в заключении нового Соглашения в течение шести месяцев, следующих за днем расторжения действовавшего Соглашения.

8.5. Настоящее Соглашение подлежит расторжению Министерством в одностороннем порядке в соответствии с действующим законодательством в случае несоответствия Кредитной организации установленным требованиям.

8.6. В случае принятия Министерством решения об одностороннем расторжении Соглашения по основаниям, установленным пунктами 8.4 и 8.5 настоящего Соглашения, Министерство в течение трех рабочих дней направляет в адрес кредитной организации письменное уведомление об указанном решении.

8.7. При наличии действующих договоров банковского депозита днем расторжения Соглашения является день полного исполнения кредитной организацией обязательств по договорам банковского депозита.

В остальных случаях днем расторжения Соглашения является день получения письменного уведомления о намерении расторгнуть Соглашение кредитной организацией или соответственно Министерством.

9. Прочие условия

9.1. Кредитная организация не вправе уступать свои права и обязанности по настоящему Соглашению третьей стороне.

9.2. Стороны признают, что условия договоров банковского депозита, заключенных в соответствии с настоящим Соглашением, а также любая информация, предоставляемая каждой из Сторон в связи с исполнением настоящего Соглашения, являются конфиденциальными.

9.3. Стороны обязуются своевременно уведомлять друг друга об изменении своих реквизитов, реквизитов счетов, а также других изменениях, связанных с исполнением настоящего Соглашения.

9.4. Настоящее Соглашение составлено на _____ листах в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

10. Реквизиты и подписи Сторон

Приложение № 2

к Порядку работы по размещению средств

Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты

Обращение о намерении заключить Генеральное соглашение по организации размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты*

«___»____________ 20__ г.

Настоящим ________________________________________(______________),

(официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций ________________________________;

(дата выдачи и номер)

юридический адрес: ______________________________________________;

почтовый адрес для получения корреспонденции: _______________________

_________________________________________________________________;

платежные реквизиты:

__________________________________________________________________;

(номер корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации в подразделении Центрального банка Российской Федерации, БИК, ИНН, КПП)

размер собственных средств (капитала) _______________________________;

(в млн.рублей, на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности на которую уже наступил)

рейтинги долгосрочной кредитоспособности ___________________________;

(все присвоенные рейтинги по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's Investors Service)

участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» ____;

     (да/нет)

отсутствие действующей меры воздействия, примененной Банком России за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» __________________________________________________________;

(да/нет)

сообщает о соответствии требованиям к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты, установленным Правительством Новосибирской области;

изъявляет намерение заключить с министерством финансов и налоговой политики Новосибирской области генеральное соглашение по организации размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты;

выражает согласие на проведение проверки соответствия кредитной организации требованиям, установленным Правительством Новосибирской области, в целях размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты;

подтверждает, что вся информация, содержащаяся в настоящем обращении и прилагаемых к нему документах, является полной и достоверной;

сообщает, что всю информацию, указанную в настоящем обращении, можно проверить на следующих сайтах в информационно-телекоммуникационной сети Интернет:_____________________________________________________.

(указываются сайты, на которых размещена официальная информация о кредитной организации)

К настоящему обращению прилагаются:

доверенность (нотариально удостоверенная копия) на право подписания настоящего обращения, Генерального соглашения, заявки на заключение договора банковского депозита и договора банковского депозита, содержащие образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются), на ___ листах;

нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати на ___ листах;

заверенная кредитной организацией или нотариально удостоверенная копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций на ___ листах;

нотариально удостоверенные копии учредительных документов кредитной организации на ___ листах;

заверенные кредитной организацией или нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и главного бухгалтера кредитной организации на ___ листах;

нотариально удостоверенные копии свидетельств о постановке на учет в налоговом органе и государственной регистрации юридического лица на ___ листах;

справка (письмо) Центрального банка Российской Федерации об отсутствии действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» на ___ листах.

Уполномоченное лицо кредитной организации: ___________________________________________/___________/___________

(должность)                                                                       (подпись)                         (Ф.И.О.)

                                 М.П.

Исполнитель:

___________________________________________/___________/___________

(должность)                                                                       (подпись)                         (Ф.И.О.)

Телефон, (факс), адрес электронной почты: _____________________________

* Примечание: оформляется на фирменном бланке кредитной организации.

Приложение № 3

к Порядку работы по размещению средств

Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты

Расчет

для кредитных организаций лимита на средства и лимита на заявки при размещении средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты

Дата проведения отбора заявок «____»______________ 20___ г.

№

Наименование кредитной
организации

Рейтинг долгосрочной кредитоспособности кредитной организации по классификации рейтингового агентства

Коэффициент кредитной организации

Размер собственных средств (капитала) кредитной организации

Лимит на средства (ст. 6 * ст. 7)

Данные для расчета лимита на заявки

Лимит на заявки (ст. 8 + ст. 9 – ст. 10)

Основание установления лимита на заявки, равного нулю

«Фитч Рейтингс»(Fitch- Ratings)

«Стандарт энд Пурс» (Standard &
Poor's)

«Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service)

Средства, размещенные на банковские депозиты

Средства, подлежащие возврату с банковских депозитов

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

1   

n

Всего

Руководитель:

________________________________________________/___________________________________

                                (должность)                                                             (подпись)                                                                              (Ф.И.О.)

                                                              М. П.

Исполнитель:             

________________________________________________/____________________________________

                                (должность)                                                             (подпись)                                                                              (Ф.И.О.)

Приложение № 4

к Порядку работы по размещению средств

Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты

Заявка на участие в отборе заявок кредитных организаций для размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты *

________________________________________________________________

(полное наименование кредитной организации)

от «___»_____________ 20__ г.

Настоящим ___________________________________________________(_____________),

(официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций _________________________________;

(дата выдачи и номер)

юридический адрес: ________________________________________________;

почтовый адрес: ___________________________________________________;

платежные реквизиты: ______________________________________________

(номер корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации в подразделении Центрального банка Российской Федерации, БИК, ИНН, КПП)

размер собственных средств (капитала) ______________________________

(в млн. рублей, на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности на которую уже наступил)

рейтинги долгосрочной кредитоспособности ____________________________

(все присвоенные рейтинги по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's Investors Service)

участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» ____;

     (да/нет)

отсутствие действующей меры воздействия, примененной Банком России за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ____;

      (да/нет)

сообщает о соответствии требованиям к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты, установленным Правительством Новосибирской области;

предлагает разместить на депозит в ___________________________________

(полное наименование кредитной организации)

средства Резервного фонда Новосибирской области в размере _____________

(сумма цифрами)

(_______________________) под процентную ставку в размере ____________

(сумма прописью)

(_____________________________________________) процентов годовых;

(цифрами и прописью)

подтверждает, что вся информация, содержащаяся в настоящей заявке, является полной и достоверной;

сообщает, что всю информацию, указанную в настоящей заявке, можно проверить на следующих сайтах в информационно-телекоммуникационной сети Интернет:

__________________________________________________________________

(указываются сайты, на которых размещена официальная информация о кредитной организации)

Уполномоченное лицо кредитной организации: ___________________________________________/___________/___________

(должность)                                                                       (подпись)                         (Ф.И.О.)

                                 М.П.

Исполнитель:

___________________________________________/___________/___________

(должность)                                                                       (подпись)                         (Ф.И.О.)

Телефон, (факс), адрес электронной почты: _____________________________

Приложение № 5

к Порядку работы по размещению средств

Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты

Договор банковского депозита № _______

г. Новосибирск                                                              «___»__________ 20___ г.

__________________________________________________________________, (официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации № ______ от «___»__________ ______ года, именуемый(ая) в дальнейшем «Кредитная организация», в лице _______________________________________________,

(должность, Ф.И.О.)

действующего(ей) на основании______________________________________,

с одной стороны, и министерство финансов и налоговой политики Новосибирской области, именуемое в дальнейшем «Вкладчик», в лице____________________________________________________________,

(должность, Ф.И.О.)

действующего(ей) на основании ______________________________________,

с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», на основании Генерального соглашения по организации размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты (далее - Соглашение) от «__» ___________ _____ г. № ____ и протокола подведения итогов отбора заявок кредитных организаций для размещения средств Резервного фонда Новосибирской области на банковские депозиты от «__» ________ _____ г. № ____ заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Предмет Договора. Срок депозита

1.1. Вкладчик перечисляет на корреспондентский счет Кредитной организации в подразделении Центрального банка Российской Федерации, обслуживающем Кредитную организацию (в случае наличия филиала Кредитной организации на территории Новосибирской области – подразделении Центрального банка Российской Федерации, находящемся на территории Новосибирской области) № ___________________, открытый в ____________________________, для зачисления на депозитный счет Вкладчика денежную сумму в валюте Российской Федерации (далее – депозит) в размере __________________ (________________________) рублей.

1.2. Кредитная организация принимает от Вкладчика депозит и зачисляет его на открытый Вкладчику депозитный счет. Номер депозитного счета письменно сообщается Вкладчику не позднее рабочего дня, следующего за датой его открытия.

1.3. Депозит вносится на срок _____ дней по ______________ 20__ г. включительно.

1.4. Кредитная организация начисляет и уплачивает Вкладчику проценты на депозит по ставке ____ процентов годовых в порядке, установленном Соглашением и Договором.

2. Начисление и выплата процентов по депозиту

2.2. Проценты на сумму депозита начисляются со дня, следующего за днем поступления депозита в Кредитную организацию, по день возврата депозита Вкладчику включительно.

2.3. При расчете процентов, начисляемых на сумму депозита, учитывается фактическое количество календарных дней в году, на которое привлечен депозит. При этом берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

2.4. В течение срока действия депозита размер процентов, начисляемых на сумму депозита, не может быть пересмотрен в одностороннем порядке.

2.5. Кредитная организация уплачивает начисленные на депозит проценты в день возврата депозита, установленный настоящим Договором, либо в день возврата депозита по иным основаниям. В случае если день возврата депозита не является рабочим днем, проценты на депозит уплачиваются Кредитной организацией в первый, следующий за ним рабочий день.

2.6. Выплата начисленных процентов осуществляется путем перечисления денежных средств по реквизитам, указанным в настоящем Договоре.

2.7. Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчику начисленных на депозит процентов считаются исполненными со дня зачисления суммы процентов на счет Вкладчика, указанный в настоящем Договоре.

3. Возврат депозита. Иные условия

3.1. Возврат депозита производится в последний день срока депозита путем перечисления денежных средств по реквизитам Вкладчика, указанным в настоящем Договоре.

3.2. При досрочном возврате депозита в случаях, указанных в пункте 4.1.2 Соглашения, Вкладчику должна быть возвращена вся сумма депозита и проценты, начисленные на депозит за фактическое число календарных дней нахождения денежных средств на депозите по ставке, установленной в пункте 1.4 Договора.

3.3. При досрочном возврате депозита по инициативе Вкладчика Вкладчику должна быть возвращена вся сумма депозита и проценты, начисленные на депозит за фактическое число календарных дней нахождения денежных средств на депозите в следующем порядке:

3.3.1. В случае если фактический срок депозита составил менее половины срока, установленного Договором, начисление и выплата процентов осуществляется по ставке «до востребования», установленной Кредитной организацией, но не ниже 0,1% годовых, исходя из  фактического числа календарных дней нахождения денежных средств на депозите.

3.3.2. В случае если фактический срок депозита составил более половины срока, установленного Договором, начисление и выплата процентов осуществляется по ставке, равной процентной ставке привлечения средств по депозитным операциям Центрального банка Российской Федерации на денежном рынке «Call Deposit», действующей на дату заключения Договора, минус 1%.

3.4. Денежные средства с депозита не могут быть перечислены третьим лицам.

3.5. Договор прекращает свое действие со дня перечисления Вкладчику всей суммы депозита, процентов за пользование депозитом, а также штрафных санкций в случае их наличия.

3.6. Обязательства Кредитной организации по возврату Вкладчику депозита считаются исполненными со дня зачисления депозита на счет Вкладчика, указанный в настоящем Договоре.

3.7. Кредитная организация по запросу Вкладчика предоставляет Вкладчику выписку по депозитному счету в течение одного рабочего дня.

3.8. За осуществление операций с находящимися на депозите денежными средствами плата с Вкладчика Кредитной организацией не взимается.

4. Ответственность Сторон. Порядок разрешения споров

4.1. В случае неисполнения обязательств по Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

4.2. Кредитная организация уплачивает штрафные санкции (пени) за каждый день просрочки возврата депозита и начисленных процентов, начиная со дня, следующего за днем неисполнения обязательств по возврату депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения обязательств по настоящему Договору включительно.

Штрафные санкции (пени) уплачиваются Кредитной организацией в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения условий настоящего Договора, от суммы неисполненных обязательств по возврату депозита и процентов.

Кредитная организация уплачивает штрафные санкции (пени) по реквизитам, указанным в настоящем Договоре, не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического исполнения обязательств по Договору.

Обязательства Кредитной организации по уплате начисленных штрафных санкций (пени) считаются исполненными в момент зачисления суммы штрафных санкций (пени) на счет Вкладчика, указанный в настоящем Договоре.

4.3. Кредитная организация предоставляет Вкладчику право на списание в бесспорном порядке денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации, открытого в подразделении Центрального банка Российской Федерации, с которым заключено дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (субсчета), на основании поручения Вкладчика без распоряжения владельца счета в случае нарушения Кредитной организацией обязательств по возврату депозита, уплате начисленных на депозит процентов и (или) штрафных санкций (пени).

4.4. Все споры или разногласия, возникающие по настоящему Договору или в связи с ним разрешаются путем переговоров между Сторонами. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде Новосибирской области.

5. Прочие условия

5.1. Договор вступает в силу с даты поступления оговоренных в пункте 1.1 настоящего Договора денежных средств на указанный корреспондентский счет Кредитной организации и прекращает свое действие после выполнения Сторонами всех своих обязательств по Договору.

5.2. В случае непоступления на корреспондентский счет Кредитной организации депозита в полном объеме Договор считается незаключенным.

5.3. Во всем, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются Соглашением.

Во всем, что не предусмотрено Соглашением, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.

5.4. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу - по одному экземпляру для каждой из Сторон.

6. Адреса и реквизиты Сторон