Основная информация
Дата опубликования: | 24 апреля 2007г. |
Номер документа: | 9525 |
Текущая редакция: | 6 |
Статус нормативности: | Нормативный |
Принявший орган: | ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ |
Раздел на сайте: | Нормативные правовые акты федеральных органов исполнительной власти |
Тип документа: | Приказы |
Бесплатная консультация
У вас есть вопросы по содержанию или применению нормативно-правового акта, закона, решения суда? Наша команда юристов готова дать бесплатную консультацию. Звоните по телефонам:Федеральный номер (звонок бесплатный): 8 (800) 555-67-55 доб. 732Москва и Московская область: 8 (499) 350-55-06 доб. 192Санкт-Петербург и Ленинградская область: 8 (812) 309-06-71 доб. 749
Текущая редакция документа
В0700919В1001053
В200700919
ОПУБЛИКОВАНО:
БЮЛЛЕТЕНЬ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ОРГАНОВ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ, 04.06.2007, N 23, СТР. 199
ВЕСТНИК ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ, 29.06.2007, N 6, СТР. 113
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В МИНИСТЕРСТВЕ ЮСТИЦИИ РФ 22.05.2007 ПОД N 9525
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ
ПРИКАЗ
24.04.2007 N 07-50/пз-н
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ НОРМАТИВОВ ДОСТАТОЧНОСТИ СОБСТВЕННЫХ
СРЕДСТВ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ УЧАСТНИКОВ РЫНКА
ЦЕННЫХ БУМАГ, А ТАКЖЕ УПРАВЛЯЮЩИХ КОМПАНИЙ
ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ
ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ
<Утратил силу с 1 июля 2011 г.: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 24.05.2011 N 11-23/пз-н >
<Изменение:
приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 25 декабря 2007 г. N 07-112/пз-н; НГР:В0704576 ,
приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 23 октября 2008 г. N 08-40/пз-н; НГР:В0804975 (изменения вступают в силу с 1 июля 2009 г.),
приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672 ,
приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 11 февраля 2010 г. N 10-7/пз-н; НГР:В1001053 >
В соответствии с пунктом 6 статьи 42 и пунктом 3 статьи 44 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-Ф3 "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 1998, N 48, ст. 5857; 1999, N 28, ст. 3472; 2001, N 33, ст. 3424; 2002, N 52, ст. 5141; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3225; 2005, N 11, ст. 900; N 25, ст. 2426; 2006, N 1, ст. 5; N 2, ст. 172; N 17, ст. 1780; N 31, ст. 3437; N 43, ст. 4412; 2007, N 1, ст. 45) и пунктом 3 статьи 38 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ; НГР:Р0102208 "Об инвестиционных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 49, ст. 4562; 2004, N 27, ст. 2711; 2006, N 17, ст. 1780) приказываю:
1. Утвердить прилагаемые нормативы достаточности собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.
2. С даты вступления в силу настоящего Приказа не применяется Постановление ФКЦБ России от 23 апреля 2003 года N 03-22/пс; НГР:В0301050 "О нормативах достаточности собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг" (зарегистрировано в Министерстве юстиции Российской Федерации 04.06.2003, регистрационный N 4638).
3. Действие настоящего Приказа не распространяется на кредитные организации.
4. Настоящий Приказ вступает в силу с 1 января 2008 года.
Руководитель
О.В. Вьюгин
Утверждены
Приказом
Федеральной службы
по финансовым рынкам
от 24 апреля 2007 г. N 07-50/пз-н
НОРМАТИВЫ
ДОСТАТОЧНОСТИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ
УЧАСТНИКОВ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ, А ТАКЖЕ УПРАВЛЯЮЩИХ
КОМПАНИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ
ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ
1. Установить следующие нормативы достаточности собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих:
1.1. Дилерскую деятельность и (или) брокерскую деятельность и (или) деятельность по управлению ценными бумагами - 35 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 50 млн. руб.
1.2. Депозитарную деятельность, не связанную с депозитарными операциями по итогам сделок с ценными бумагами, совершенных через организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - деятельность расчетного депозитария), или осуществляющих деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов - 60 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 80 млн. руб. При этом норматив достаточности собственных средств профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося эмитентом российских депозитарных расписок, - 200 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - не менее 250 млн. руб.
1.3. Деятельность расчетного депозитария - 250 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 300 млн. руб.
1.4. Клиринговую деятельность и (или) деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг - 80 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 100 млн. руб.
1.5. Деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг - 100 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 150 млн. руб.
1.6. Деятельность фондовой биржи - 150 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 200 млн. руб.
2. Норматив достаточности собственных средств управляющей компании, осуществляющей деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами - 60 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 80 млн. руб.
3. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
4. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
5. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
6. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
7. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
8. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
9. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
10. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
11. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
12. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
13. Норматив достаточности собственных средств профессионального участника рынка ценных бумаг может быть уменьшен в случае:
страхования ответственности профессионального участника рынка ценных бумаг на условиях, установленных в пункте 14 настоящих Нормативов;
ходатайства саморегулируемой организации, членом которой является профессиональный участник рынка ценных бумаг, о снижении норматива достаточности собственных средств, с указанием о проверке такой саморегулируемой организацией расчета собственных средств профессионального участника рынка ценных бумаг.
Снижение норматива достаточности собственных средств, указанное в настоящем пункте, не может превышать 20 процентов от установленного размера. При этом сумма, на которую может быть снижен норматив достаточности собственных средств, не должна превышать 25 процентов от страховой суммы.
<Введен приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 25 декабря 2007 г. N 07-112/пз-н; НГР:В0704576 >
14. Норматив достаточности собственных средств может быть уменьшен в соответствии с пунктом 13 настоящих Нормативов при наличии у профессионального участника рынка ценных бумаг договора страхования, заключенного со страховой организацией, осуществляющей страховую деятельность не менее 3 лет, а условия такого договора предусматривают:
14.1. срок действия - не менее 1 года;
14.2. срок не менее 3 лет, предшествующий дате заключения договора, в течение которого у страховщика возникает обязанность произвести страховую выплату при наступлении страховых случаев, указанных в подпункте 14.3 настоящего пункта;
14.3. обязательство страховщика произвести страховую выплату при наступлении следующих страховых случаев:
непреднамеренные ошибочные действия работников страхователя;
неисполнение или ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей (небрежность, упущения) работниками страхователя;
противоправные действия работников страхователя, как в одиночку, так и в сговоре с третьими лицами, с целью получения для себя незаконной финансовой (материальной) выгоды;
противоправные действия третьих лиц, включая совершение действий с использованием поддельных документов, уничтожение или похищение документов;
электронные и компьютерные преступления;
технические ошибки или сбои компьютерной техники, программного обеспечения, коммуникационных средств связи;
частичная или полная утрата (гибель, повреждение) архива страхователя, в том числе документов на бумажном носителе, являющихся основанием для внесения записей в реестр (для профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг) и проведения операций по счетам депо (для профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих депозитарную деятельность).
<Пункт 14 введен приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 25 декабря 2007 г. N 07-112/пз-н; НГР:В0704576 >
15. Ходатайство саморегулируемой организации, членом которой является профессиональный участник рынка ценных бумаг, о снижении норматива достаточности собственных средств, указанное в пункте 13 настоящих Нормативов, предоставляется профессиональным участником рынка ценных бумаг в сроки, предусмотренные для предоставления сведений о размере его собственных средств.
<Введен приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 25 декабря 2007 г. N 07-112/пз-н; НГР:В0704576 >
16. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 11 февраля 2010 г. N 10-7/пз-н; НГР:В1001053 >
[введено: 05.06.2007 оператор НЦПИ - Денисова Н.Н.]
[проверено: 05.06.2007 редактор НЦПИ - Булыгина А.В.]
[ТРТ: 30.06.2008 юрист НЦПИ - Фалюта Л.А.]
[ТРТ: 19.10.2009 юрист НЦПИ - Северьянов А.И.]
В0700919В1001053
В200700919
ОПУБЛИКОВАНО:
БЮЛЛЕТЕНЬ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ОРГАНОВ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ, 04.06.2007, N 23, СТР. 199
ВЕСТНИК ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ, 29.06.2007, N 6, СТР. 113
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В МИНИСТЕРСТВЕ ЮСТИЦИИ РФ 22.05.2007 ПОД N 9525
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ
ПРИКАЗ
24.04.2007 N 07-50/пз-н
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ НОРМАТИВОВ ДОСТАТОЧНОСТИ СОБСТВЕННЫХ
СРЕДСТВ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ УЧАСТНИКОВ РЫНКА
ЦЕННЫХ БУМАГ, А ТАКЖЕ УПРАВЛЯЮЩИХ КОМПАНИЙ
ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ
ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ
<Утратил силу с 1 июля 2011 г.: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 24.05.2011 N 11-23/пз-н >
<Изменение:
приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 25 декабря 2007 г. N 07-112/пз-н; НГР:В0704576 ,
приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 23 октября 2008 г. N 08-40/пз-н; НГР:В0804975 (изменения вступают в силу с 1 июля 2009 г.),
приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672 ,
приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 11 февраля 2010 г. N 10-7/пз-н; НГР:В1001053 >
В соответствии с пунктом 6 статьи 42 и пунктом 3 статьи 44 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-Ф3 "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 1998, N 48, ст. 5857; 1999, N 28, ст. 3472; 2001, N 33, ст. 3424; 2002, N 52, ст. 5141; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3225; 2005, N 11, ст. 900; N 25, ст. 2426; 2006, N 1, ст. 5; N 2, ст. 172; N 17, ст. 1780; N 31, ст. 3437; N 43, ст. 4412; 2007, N 1, ст. 45) и пунктом 3 статьи 38 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ; НГР:Р0102208 "Об инвестиционных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 49, ст. 4562; 2004, N 27, ст. 2711; 2006, N 17, ст. 1780) приказываю:
1. Утвердить прилагаемые нормативы достаточности собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.
2. С даты вступления в силу настоящего Приказа не применяется Постановление ФКЦБ России от 23 апреля 2003 года N 03-22/пс; НГР:В0301050 "О нормативах достаточности собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг" (зарегистрировано в Министерстве юстиции Российской Федерации 04.06.2003, регистрационный N 4638).
3. Действие настоящего Приказа не распространяется на кредитные организации.
4. Настоящий Приказ вступает в силу с 1 января 2008 года.
Руководитель
О.В. Вьюгин
Утверждены
Приказом
Федеральной службы
по финансовым рынкам
от 24 апреля 2007 г. N 07-50/пз-н
НОРМАТИВЫ
ДОСТАТОЧНОСТИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ
УЧАСТНИКОВ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ, А ТАКЖЕ УПРАВЛЯЮЩИХ
КОМПАНИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ
ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ
1. Установить следующие нормативы достаточности собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих:
1.1. Дилерскую деятельность и (или) брокерскую деятельность и (или) деятельность по управлению ценными бумагами - 35 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 50 млн. руб.
1.2. Депозитарную деятельность, не связанную с депозитарными операциями по итогам сделок с ценными бумагами, совершенных через организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - деятельность расчетного депозитария), или осуществляющих деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов - 60 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 80 млн. руб. При этом норматив достаточности собственных средств профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося эмитентом российских депозитарных расписок, - 200 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - не менее 250 млн. руб.
1.3. Деятельность расчетного депозитария - 250 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 300 млн. руб.
1.4. Клиринговую деятельность и (или) деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг - 80 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 100 млн. руб.
1.5. Деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг - 100 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 150 млн. руб.
1.6. Деятельность фондовой биржи - 150 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 200 млн. руб.
2. Норматив достаточности собственных средств управляющей компании, осуществляющей деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами - 60 млн. руб., а с 1 июля 2011 г. - 80 млн. руб.
3. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
4. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
5. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
6. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
7. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
8. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
9. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
10. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
11. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
12. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 30 июля 2009 г. N 09-29/пз-н; НГР:В0903672>
13. Норматив достаточности собственных средств профессионального участника рынка ценных бумаг может быть уменьшен в случае:
страхования ответственности профессионального участника рынка ценных бумаг на условиях, установленных в пункте 14 настоящих Нормативов;
ходатайства саморегулируемой организации, членом которой является профессиональный участник рынка ценных бумаг, о снижении норматива достаточности собственных средств, с указанием о проверке такой саморегулируемой организацией расчета собственных средств профессионального участника рынка ценных бумаг.
Снижение норматива достаточности собственных средств, указанное в настоящем пункте, не может превышать 20 процентов от установленного размера. При этом сумма, на которую может быть снижен норматив достаточности собственных средств, не должна превышать 25 процентов от страховой суммы.
<Введен приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 25 декабря 2007 г. N 07-112/пз-н; НГР:В0704576 >
14. Норматив достаточности собственных средств может быть уменьшен в соответствии с пунктом 13 настоящих Нормативов при наличии у профессионального участника рынка ценных бумаг договора страхования, заключенного со страховой организацией, осуществляющей страховую деятельность не менее 3 лет, а условия такого договора предусматривают:
14.1. срок действия - не менее 1 года;
14.2. срок не менее 3 лет, предшествующий дате заключения договора, в течение которого у страховщика возникает обязанность произвести страховую выплату при наступлении страховых случаев, указанных в подпункте 14.3 настоящего пункта;
14.3. обязательство страховщика произвести страховую выплату при наступлении следующих страховых случаев:
непреднамеренные ошибочные действия работников страхователя;
неисполнение или ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей (небрежность, упущения) работниками страхователя;
противоправные действия работников страхователя, как в одиночку, так и в сговоре с третьими лицами, с целью получения для себя незаконной финансовой (материальной) выгоды;
противоправные действия третьих лиц, включая совершение действий с использованием поддельных документов, уничтожение или похищение документов;
электронные и компьютерные преступления;
технические ошибки или сбои компьютерной техники, программного обеспечения, коммуникационных средств связи;
частичная или полная утрата (гибель, повреждение) архива страхователя, в том числе документов на бумажном носителе, являющихся основанием для внесения записей в реестр (для профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг) и проведения операций по счетам депо (для профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих депозитарную деятельность).
<Пункт 14 введен приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 25 декабря 2007 г. N 07-112/пз-н; НГР:В0704576 >
15. Ходатайство саморегулируемой организации, членом которой является профессиональный участник рынка ценных бумаг, о снижении норматива достаточности собственных средств, указанное в пункте 13 настоящих Нормативов, предоставляется профессиональным участником рынка ценных бумаг в сроки, предусмотренные для предоставления сведений о размере его собственных средств.
<Введен приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 25 декабря 2007 г. N 07-112/пз-н; НГР:В0704576 >
16. <Утратил силу: приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 11 февраля 2010 г. N 10-7/пз-н; НГР:В1001053 >
[введено: 05.06.2007 оператор НЦПИ - Денисова Н.Н.]
[проверено: 05.06.2007 редактор НЦПИ - Булыгина А.В.]
[ТРТ: 30.06.2008 юрист НЦПИ - Фалюта Л.А.]
[ТРТ: 19.10.2009 юрист НЦПИ - Северьянов А.И.]
Дополнительные сведения
Государственные публикаторы: | ВЕСТНИК ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ № 6 от 29.06.2007 Стр. 113, БЮЛЛЕТЕНЬ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ОРГАНОВ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ № 23 от 04.06.2007 Стр. 199 |
Рубрики правового классификатора: | 080.000.000 Финансы, 080.120.000 Ценные бумаги. Рынок ценных бумаг, 080.120.020 Общие положения рынка ценных бумаг, 080.120.030 Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг |
Вопрос юристу
Поделитесь ссылкой на эту страницу: