Об утверждении Положения о порядке работы по размещению средств областного бюджета на банковских депозитах



Включен в Реестр нормативных

Министерство финансов Нижегородской области

ПРИКАЗ

от 25.07.2012 № 80

Об утверждении Положения о порядке работы по размещению средств областного бюджета на банковских депозитах

В целях реализации постановления Правительства Нижегородской области от 27 апреля 2012 г. № 238 "О порядке размещения средств областного бюджета на банковских депозитах"

приказываю:

1. Утвердить Положение о порядке работы по размещению средств областного бюджета на банковских депозитах согласно приложению № 1 к настоящему приказу.

2. Утвердить форму генерального соглашения между кредитной организацией и министерством финансов Нижегородской области о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах согласно приложению № 2 к настоящему приказу.

3. Контроль за исполнением настоящего приказа оставляю за собой.

Первый заместитель министра

Л.В. Старостина

Приложение № 1

к приказу министерства финансов

Нижегородской области

от 25.07.2012 г. № 80

Положение

о порядке работы по размещению средств областного бюджета

на банковских депозитах

I. Общие положения

1.1. Настоящий Порядок разработан в соответствии с требованиями постановления Правительства Нижегородской области от 27 апреля 2012 г. № 238 "О порядке размещения средств областного бюджета на банковских депозитах" (далее - Постановление) и устанавливает порядок заключения и расторжения генерального соглашения между кредитной организацией и министерством финансов Нижегородской области (далее - Министерство финансов) о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах, порядок расчета для кредитной организации лимита размещения средств областного бюджета на банковских депозитах.

1.2. Размещение средств областного бюджета на банковских депозитах осуществляется Министерством финансов в кредитных организациях, заключивших генеральное соглашение между кредитными организациями и Министерством финансов о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - Генеральное соглашение).

1.3. Генеральное соглашение заключается Министерством финансов с кредитными организациями, соответствующими установленным Постановлением требованиям к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковских депозитах (далее - Требования).

1.4. Размещение средств областного бюджета на банковских депозитах в кредитных организациях, заключивших Генеральные соглашения и соответствующих Требованиям, осуществляется Министерством финансов путем проведения среди кредитных организаций открытого аукциона в электронной форме на право заключения государственного контракта на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - Государственный контракт).

1.5. Заключение Государственного контракта осуществляются по результатам проведения открытого аукциона в электронной форме на электронных площадках в соответствии с законодательством Российской Федерации о размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд.

II. Подготовка и представление Обращения

2.1. Кредитная организация, соответствующая Требованиям и намеренная привлекать средства областного бюджета на банковские депозиты, представляет в Министерство финансов письменное обращение кредитной организации о намерении заключить генеральное соглашение между кредитной организацией и Министерством финансов о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - Обращение).

Обращение подготавливается кредитной организацией по форме согласно приложению к настоящему Порядку.

2.2. Кредитная организация прикладывает к Обращению:

а) заверенную кредитной организацией или нотариально удостоверенную копию генеральной лицензии на осуществление банковских операций;

б) нотариально удостоверенные копии учредительных документов кредитной организации;

в) заверенные кредитной организацией или нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и главного бухгалтера;

г) доверенности на подписание Обращения и Генерального соглашения, содержащие образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются);

д) нотариально удостоверенную карточку с образцами подписей и оттиском печати.

2.3. Обращение оформляется на фирменном бланке кредитной организации, подписывается уполномоченным лицом кредитной организации и скрепляется печатью кредитной организации.

2.4. Кредитная организация направляет Обращение в Министерство финансов заказным письмом с уведомлением о вручении или доставляет Обращение по адресу Министерства финансов для принятия корреспонденции, указанному на сайте Министерства финансов в сети "Интернет".

III. Рассмотрение Обращения, заключение и расторжение Генерального соглашения

3.1. При получении Обращения Министерство финансов проверяет:

а) форму представленного Обращения на соответствие форме, установленной настоящим Порядком;

б) наличие на Обращении подписи уполномоченного лица и оттиска печати;

в) наличие документов, указанных в пункте 2.2 настоящего Порядка;

г) наличие со стороны Министерства финансов к кредитной организации ограничений на рассмотрение Обращения и заключение Генерального соглашения, указанных в пунктах 3.10, 3.12 и 3.13 настоящего Порядка.

3.2. Министерство финансов отказывает кредитной организации в рассмотрении Обращения в случаях наличия следующих замечаний:

а) форма представленного Обращения не соответствует форме, установленной настоящим Порядком;

б) на Обращении отсутствует подпись уполномоченного лица и (или) оттиск печати;

в) к Обращению не приложены документы, указанные в пункте 2.2 настоящего Порядка;

г) со стороны Министерства финансов к кредитной организации действуют ограничения на рассмотрение Обращения и заключение Генерального соглашения, указанные в пунктах 3.10, 3.12 и 3.13 настоящего Порядка.

3.3. В случае отсутствия замечаний, указанных в пункте 3.2 настоящего Порядка, Министерство финансов проверяет:

а) прилагаемые к Обращению документы, указанные в пункте 2.2 настоящего Порядка;

б) право подписи Генерального соглашения уполномоченными лицами кредитной организации на соответствие их полномочиям, согласно прилагаемым к Обращению документам;

в) соответствие кредитной организации Требованиям.

3.4. Для проверки соответствия кредитной организации Требованиям в части наличия у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей Министерством финансов используются на день проверки данные из отчетности кредитной организации, представленной кредитной организацией в Центральный банк Российской Федерации.

3.5. Для проверки соответствия кредитной организации Требованиям в части наличия международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings), "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor’s), "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody’s Investors Service) Министерством финансов используются на день проверки данные указанных рейтинговых агентств.

3.6. Министерство финансов отказывает кредитной организации в заключении Генерального соглашения в случаях, если:

а) не установлено право подписи Генерального соглашения уполномоченными лицами кредитной организации согласно прилагаемым к Обращению документам;

б) кредитная организация не соответствует Требованиям.

3.7. В случае отсутствия замечаний к Обращению и соответствия кредитной организации Требованиям Министерство финансов заключает с кредитной организацией Генеральное соглашение в следующем порядке:

3.7.1. Министерство финансов в срок не позднее пятнадцати рабочих дней с даты получения Обращения подписывает Генеральное соглашение и направляет его кредитной организации.

3.7.2. Кредитная организация не позднее трех рабочих дней со дня получения от Министерства финансов Генерального соглашения представляет в Министерство финансов Генеральное соглашение в двух экземплярах, подписанное со своей стороны.

3.7.3. Министерство финансов регистрирует Генеральное соглашение и возвращает кредитной организации зарегистрированный экземпляр Генерального соглашения.

3.8. Получение и возврат Генерального соглашения осуществляется кредитной организацией.

3.9. В случаях, указанных в пунктах 3.2 и 3.6 настоящего Порядка, Министерство финансов в срок не позднее пятнадцати рабочих дней со дня получения Обращения письменно информирует кредитную организацию об отказе в рассмотрении Обращения или отказе в заключении Генерального соглашения с указанием причин отказа, направляя кредитной организации письмо по почтовому адресу, указанному в Обращении.

3.10. В случае принятия решения Министерством финансов об отказе кредитной организации в соответствии с пунктами 3.2 и 3.6 настоящего Порядка повторное Обращение кредитной организации может быть рассмотрено Министерством финансов не ранее двух месяцев со дня принятия соответствующего решения и только после устранения кредитной организацией замечания, послужившего причиной отказа в заключении Генерального соглашения.

3.11. Кредитная организация, заключившая с Министерством финансов Генеральное соглашение, предоставляет Министерству финансов копию заключенного с Центральным банком Российской Федерации дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации о предоставлении права Министерству финансов на списание Центральным банком Российской Федерации в пользу Министерства финансов денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации на основании поручения Министерства финансов без распоряжения владельца счета в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату суммы депозита, уплате процентов на сумму депозита и штрафных процентов (пени).

При указании в Генеральном соглашении реквизитов корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого в Центральном банке Российской Федерации, кредитная организация предоставляет Министерству финансов копии заключенных с Центральным банком Российской Федерации указанных дополнительных соглашений, как к договору корреспондентского субсчета кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации, указанного в Генеральном соглашении, так и к договору корреспондентского счета кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации.

3.12. Министерство финансов расторгает Генеральное соглашение в случае двукратного несвоевременного исполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств областного бюджета по заключенному государственному контракту на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах. В этом случае новое Генеральное соглашение может быть заключено Министерством финансов не ранее одного года со дня расторжения Генерального соглашения.

3.13. Срок действия Генерального соглашения составляет один год. По истечении срока действия Генерального соглашения при добросовестном выполнении кредитной организацией всех его условий срок действия Генерального соглашения продлевается на тех же условиях на тот же срок.

3.14. В случае расторжения Генерального соглашения сторона, расторгающая Генеральное соглашение, предварительно за десять рабочих дней письменно уведомляет об этом другую сторону.

IV. Подготовка к открытому аукциону в электронной форме на право заключения государственного контракта на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах

4.1. Открытый аукцион проводится в соответствии с действующим законодательством по отдельным лотам, сформированным в зависимости от объемов средств областного бюджета, размещаемых на банковских депозитах, и сроков их размещения.

4.2. Министерство финансов на основании данных кассового планирования исполнения областного бюджета, данных о состоянии единого счета областного бюджета и конъюнктуре финансовых рынков принимает решение о проведении открытого аукциона. Решение о проведении открытого аукциона включает:

а) максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на банковских депозитах;

б) количество лотов;

в) размер средств областного бюджета, размещаемых на банковских депозитах, по каждому лоту;

г) срок размещения по каждому лоту;

д) минимальную процентную ставку размещения по каждому лоту;

е) условия заключения государственного контракта на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах.

4.3. Министерство финансов в срок не позднее пяти календарных дней со дня опубликования извещения о проведении открытого аукциона, рассчитывает для каждой кредитной организации, с которой заключено Генеральное соглашение, Лимит размещения средств областного бюджета на банковских депозитах и доводит сведения о Лимите размещения средств до сведения кредитных организаций, заключивших Генеральные соглашения.

V. Расчет Лимита размещения средств

5.1. Лимит размещения средств включает лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать Заявки в ходе проведения открытого аукциона (далее - Лимит на заявки) и лимит, указывающий максимально допустимый совокупный размер средств, в пределах которого средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в кредитной организации (далее - Лимит на средства).

5.2. Лимит на средства для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

, где (1)

- Лимит на средства для i-й кредитной организации, в миллионах рублей;

- коэффициент для i-й кредитной организации, равный:

0,4 - если i-я кредитная организация имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "BBB" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor’s) либо не ниже уровня "Baa2" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody’s Investors Service);

0,20 - если i-я кредитная организация имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "BBB-" или "BB+" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor’s) либо уровня "Baa3" или "Ba1" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody’s Investors Service);

0,1 - если i-я кредитная организация имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "BB" или "BB-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor’s) либо уровня "Ba2" или "Ba3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody’s Investors Service);

- размер собственных средств (капитала) i-й кредитной организации, в миллионах рублей, по данным на день расчета из отчетности кредитной организации, представленной в Центральный банк Российской Федерации.

Показатели и округляются с точностью до целого числа.

Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

5.3. Для расчета Лимита на средства используются данные о международном рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-й кредитной организации указанных рейтинговых агентств на день расчета.

Если кредитная организация имеет международные рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности для расчета Лимита на средства принимается наивысший из присвоенных.

5.4. Лимит на заявки для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

, где (2)

- Лимит на заявки для i-й кредитной организации, в миллионах рублей;

- сумма средств областного бюджета, размещенных и подлежащих размещению на банковских депозитах в i-ой кредитной организации, в миллионах рублей, рассчитываемая по следующей формуле:

d= (d+d+d)/1 000 000, где (3)

- сумма средств областного бюджета, размещенная на банковских депозитах в i-ой кредитной организации на начало рабочего дня, предшествующего дню проведения открытого аукциона, в рублях и копейках;

- сумма средств областного бюджета, подлежащая размещению на банковских депозитах в i-ой кредитной организации в рабочий день, предшествующий дню проведения открытого аукциона, в рублях и копейках;

- сумма средств областного бюджета, подлежащая размещению на банковских депозитах в i-ой кредитной организации в день проведения открытого аукциона, в рублях и копейках;

- сумма средств областного бюджета, размещенных на банковских депозитах в i-ой кредитной организации и подлежащих возврату, в миллионах рублей, рассчитываемая по следующей формуле:

=( ++ )/1 000 000, где (4)

- сумма средств областного бюджета, размещенных на банковских депозитах в i-ой кредитной организации, подлежащих возврату i-ой кредитной организацией в рабочий день, предшествующий дню проведения открытого аукциона, в рублях и копейках;

- сумма средств областного бюджета, размещенных на банковских депозитах в i-ой кредитной организации, подлежащих возврату i-ой кредитной организацией в день проведения открытого аукциона, в рублях и копейках;

- сумма средств областного бюджета, размещенных на банковских депозитах в i-ой кредитной организации, подлежащих возврату i-ой кредитной организацией в день перечисления средств i-ой кредитной организации по итогам открытого аукциона, в рублях и копейках.

Показатели , и округляются с точностью до целого числа.

Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

5.5. В случае если размер рассчитанного для кредитной организации Лимита на заявки составляет величину меньшую, чем размер размещаемых средств по каждому лоту, установленный для открытого аукциона, Лимит на заявки для кредитной организации устанавливается равным нулю.

5.6. По каждому лоту  по результатам  открытого аукциона объявляется кредитная организация - победитель открытого аукциона, предложившая наибольшую процентную ставку размещения средств областного бюджета на банковских депозитах.

VI. Проведение расчетов по государственным контрактам на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах

6.1. Министерство финансов не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания с кредитной организацией государственного контракта на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - Государственный контракт), перечисляет суммы депозитов на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации.

6.2. Кредитная организация на основании Государственного контракта для учета перечисленной суммы депозита открывает Министерству финансов депозитный счет и предоставляет Министерству финансов выписку из указанного счета. Депозитный счет открывается отдельно по каждому Государственному контракту.

Кредитная организация также предоставляет Министерству финансов выписку из счета в случае закрытия депозитного счета.

6.3. Возврат суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита производится кредитной организацией в день возврата средств, установленный Государственным контрактом, либо в день возврата средств по иным основаниям, предусмотренным Генеральным соглашением и настоящим Порядком.

6.4. В случае досрочного возврата суммы депозита по инициативе Министерства финансов в соответствии с положениями настоящего Порядка и Генерального соглашения Министерство финансов направляет кредитной организации не позднее чем за три рабочих дня до даты досрочного возврата письменное уведомление о досрочном возврате средств областного бюджета, размещенных на банковских депозитах.

6.5. При досрочном возврате суммы депозита проценты начисляются из расчета ставки в размере 0,5% годовых, исходя из количества дней, в течение которых кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами областного бюджета, привлеченными на депозит.

6.6. Возврат суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита производятся кредитной организацией на счета Министерства финансов в Центральном банке Российской Федерации в соответствии с реквизитами, указанными в Генеральном соглашении и Государственном контракте.

6.7. Обязательства кредитной организации по возврату Министерству финансов суммы депозита и уплате процентов на сумму депозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита и суммы процентов на счета Министерства финансов.

6.8. Министерство финансов в случае нарушения кредитной организацией условий Генерального соглашения и Государственного контракта принимает меры, предусмотренные условиями Генерального соглашения и Государственного контракта, и обращается в Центральный банк Российской Федерации с требованием о проведении списания в пользу Министерства финансов суммы просроченной задолженности кредитной организации по возврату депозита, уплате процентов на сумму депозита и штрафных процентов (пени) с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации, на основании поручения Министерства финансов, без распоряжения владельца счета, в соответствии с дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета (субсчета), заключенного кредитной организацией с Центральным банком Российской Федерации, указанным в пункте 3.11 настоящего Порядка.

Приложение

к Положению о порядке работы

по размещению средств

областного бюджета

на банковских депозитах

Обращение кредитной организации

о намерении заключить генеральное соглашение между кредитной

организацией и Министерством финансов Нижегородской области

о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах

от "___" _________ 20___ г.                                                                        № __

Настоящим ____________________________________________ (__________________)

(официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

выражает намерение заключить генеральное соглашение между кредитной организацией и Министерством финансов Нижегородской области о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах.

____________________________________________________ (____________________)

(официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

сообщает о соответствии требованиям к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковских депозитах, установленных постановлением Правительства Нижегородской области  от 27 апреля 2012 г. № 238, в части:

а) наличия генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций _______________________________________________;

(дата, номер)

б) наличия собственных средств (капитала) ______________________________________;

(сумма в млрд. руб. на день подписания обращения)

в) наличия международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности ___________________________________________________________________________;

(указывается классификационный уровень и наименование рейтингового агентства)

г) отсутствия просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств областного бюджета;

д) участия в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";

е) отсутствия действующей меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных  нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Юридический адрес: _________________________________________.

Почтовый адрес для получения корреспонденции от министерства финансов Нижегородской области: ____________________________________.

Платежные реквизиты:______________________________________________________

____________________________________________________________________________

(реквизиты корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации, открытого в Банке России, БИК, ИНН, КПП)

В приложении к настоящему обращению прилагаются:

- заверенная кредитной организацией или нотариально удостоверенная копия  генеральной лицензии на осуществление банковских операций, на ___ листах;

- нотариально удостоверенные копии учредительных документов  кредитной организации, на ___ листах;

- заверенные кредитной организацией или нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия  руководителя и главного бухгалтера, на ___ листах;

- доверенности на подписание настоящего обращения и генерального соглашения, содержащие образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются), на ___ листах;

- нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей  и  оттиском печати, на ___ листах.

Уполномоченное лицо:

_____________________________/_________________/___________________

(должность)                                          (подпись)                                 (Ф.И.О.)

М.П.

Исполнитель: ___________________

(Ф.И.О.)

Телефон: (___)_________________

   (код)

Примечание:

1. Обращение оформляется на фирменном бланке кредитной организации.

2. Указывается размер собственных средств (капитала) кредитной организации, составляющий не менее 5 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день подписания обращения.

3. Указывается международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности кредитной организации не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor’s) либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody’s Investors Service).

Приложение № 2

к приказу министерства финансов

Нижегородской области

от 25.07.2012 г. № 80

Генеральное соглашение

между кредитной организацией и министерством финансов Нижегородской области

о размещении средств областного бюджета

на банковских депозитах

№ _________

г. Нижний Новгород                                                 "____" ___________ 20___ г.

Министерство финансов Нижегородской области, именуемое в дальнейшем "Вкладчик", в лице _______________________________________________________________________,

(должность, Ф.И.О.)

действующего(ей) на основании  ________________________________________________

и __________________________________________________________________________,

(полное и краткое наименование кредитной организации)

именуемый (ая) в дальнейшем "Кредитная организация", в лице

____________________________________________________________________________

(должность, Ф.И.О.)

действующего (ей) на основании _______________________________________________,

именуемые в дальнейшем "Стороны", заключили настоящее генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - Соглашение) о нижеследующем.

Раздел 1. Основные понятия

В целях настоящего Соглашения используются следующие сокращения:

Депозит (сумма Депозита) - средства областного бюджета, размещаемые (размещенные) на банковском депозите.

Депозитный счет - счет, открытый Кредитной организацией Вкладчику, для учета средств областного бюджета, перечисленных Кредитной организации на основании государственного контракта на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах.

Лимит размещения средств - лимит размещения средств областного бюджета на банковских депозитах.

Лимит на средства - максимально допустимый совокупный размер средств, в пределах которого средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в кредитной организации.

Лимит на заявки - лимит, в пределах которого Кредитная организация вправе подавать заявки на заключение с Вкладчиком государственных контрактов на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах в ходе проведения открытого аукциона в электронной форме.

Требования - установленные п.4 постановления Правительства Нижегородской области от 27 апреля 2012 г. № 238 "О порядке размещения средств областного бюджета на банковских депозитах" требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковских депозитах.

Раздел 2. Предмет Соглашения

Предметом настоящего Соглашения являются отношения Сторон при заключении государственных контрактов на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах, перечислении средств областного бюджета на основании государственных контрактов для размещения на Депозитном счете и исполнении государственных контрактов.

Раздел 3. Общие условия

3.1. Соглашение заключается Вкладчиком с Кредитной организацией, соответствующей Требованиям.

3.2. Размещение средств областного бюджета на банковских депозитах в Кредитной организации осуществляется в пределах Лимита на средства, рассчитываемого Вкладчиком в установленном порядке.

3.3. Размещение средств областного бюджета на банковских депозитах в Кредитной организации осуществляется Вкладчиком путем проведения открытого аукциона в электронной форме на право заключения с Вкладчиком государственного контракта.

3.4. По итогам проведения открытого аукциона в электронной форме Вкладчик заключает в установленном порядке с Кредитной организацией государственный контракт.

Раздел 4. Права и обязанности Вкладчика

4.1. Права Вкладчика:

4.1.1. требовать от Кредитной организации досрочного возврата сумм Депозитов и уплаты начисленных на сумму Депозита процентов, срок исполнения обязательств по которым составляет один месяц и более, в следующих случаях:

а) кредитная организация перестает соответствовать Требованиям в части рейтинга долгосрочной кредитоспособности;

б) просрочка исполнения Кредитной организацией обязательств по возврату Депозита и начисленных на сумму Депозита процентов по отдельному договору банковского депозита составляет более трех рабочих дней со дня возврата Депозита, установленного соответствующим государственным контрактом;

4.1.2. требовать от Кредитной организации в любой рабочий день досрочного возврата суммы Депозита и уплаты начисленных на сумму Депозита процентов из расчета ставки в размере 0,5% годовых;

4.1.3. запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения;

4.1.4. при наступлении срока возврата Депозита и уплаты начисленных на сумму Депозита процентов, установленного государственным контрактом, либо дня возврата Депозита по иным основаниям, предусмотренным настоящим Соглашением, получить от Кредитной организации Депозит и начисленные на сумму Депозита проценты;

4.1.5. в случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения принимать меры, предусмотренные условиями настоящего Соглашения, а также обратиться в Центральный банк Российской Федерации с требованием о проведении списания в пользу Вкладчика суммы просроченной задолженности Кредитной организации по возврату Депозита, уплате начисленных на сумму Депозита процентов и штрафных процентов (пени) с корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации, открытого в Центральном банке Российской Федерации, на основании поручения Вкладчика, без распоряжения владельца счета, в соответствии с дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета (субсчета), заключенного Кредитной организацией с Центральным банком Российской Федерации согласно пункту 5.2.4 настоящего Соглашения.

4.2. Обязанности Вкладчика:

4.2.1. предоставлять Кредитной организации сведения для оформления платежных документов при возврате Депозита, уплате начисленных на сумму Депозита процентов и штрафных процентов (пени);

4.2.2. в случае досрочного возврата суммы Депозита по инициативе Вкладчика направить кредитной организации не позднее чем за три рабочих дня до даты досрочного возврата письменное уведомление о досрочном возврате средств областного бюджета, размещенных на банковских депозитах.

Раздел 5. Права и обязанности Кредитной организации

5.1. Права Кредитной организации:

5.1.1. принимать участие в открытом аукционе на право заключения с Вкладчиком государственных контрактов на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах;

5.1.2. запрашивать у Вкладчика сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.

5.2. Обязанности Кредитной организации:

5.2.1. на основании государственного контракта принять от Вкладчика сумму Депозита и для учета перечисленной суммы Депозита открыть Вкладчику отдельный Депозитный счет;

5.2.2. в день возврата Депозита, установленный государственным контрактом, либо в день возврата Депозита по иным основаниям, предусмотренным настоящим Соглашением, возвратить Вкладчику Депозит и уплатить начисленные на сумму Депозита проценты;

5.2.3. досрочно возвратить Вкладчику Депозит и уплатить начисленные на сумму Депозита проценты, в случаях, указанных в пунктах 4.1.1 и 4.1.2 настоящего Соглашения;

5.2.4. заключить с Центральным банком Российской Федерации дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации о предоставлении права Вкладчику на списание Центральным банком Российской Федерации в пользу Вкладчика денежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации на основании поручения Вкладчика без распоряжения владельца счета, в случае нарушения Кредитной организацией обязательств по возврату Депозита, уплате начисленных на сумму Депозита процентов и штрафных процентов (пени) и предоставить Вкладчику копию указанного дополнительного соглашения;

5.2.5. представлять Вкладчику выписки из Депозитного счета, с указанием его номера, в срок не позднее пяти рабочих дней со дня проведения операции по Депозитному счету.

Раздел 6. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее

исполнение обязательств

6.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Соглашением.

6.2. В случае неисполнения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения и государственного контракта, связанных с возвратом Вкладчику Депозита и уплатой Вкладчику начисленных на сумму Депозита процентов, Кредитная организация обязана уплатить Вкладчику штрафные проценты (пеню).

6.3. Штрафные проценты (пеня) уплачиваются Кредитной организацией за каждый день просрочки возврата Вкладчику Депозита и уплаты Вкладчику начисленных на сумму Депозита процентов. Штрафные проценты (пеня) начисляются за каждый день, начиная со дня, следующего за днем возврата Депозита и уплаты процентов на сумму Депозита, определенного государственным контрактом, либо дня возврата Депозита и уплаты процентов на сумму Депозита по иным основаниям, предусмотренным настоящим Соглашением, до дня фактического исполнения обязательств по государственному контракту включительно.

6.4. Штрафные проценты (пеня) начисляются и уплачиваются Кредитной организацией в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения и государственного контракта, от суммы неисполненных обязательств по возврату Вкладчику Депозита и уплаты Вкладчику начисленных на сумму Депозита процентов.

6.5. Уплата штрафных процентов (пени) не освобождает Кредитную организацию от исполнения обязательств по настоящему Соглашению и государственному контракту.

6.6. Кредитная организация перечисляет начисленные штрафные проценты (пеню) на счет Вкладчика № 40101810400000010002 не позднее  рабочего дня, следующего за днем фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита.

Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчику штрафных процентов (пени) считаются исполненными со дня зачисления суммы штрафных процентов (пени) на счет, указанный в настоящем пункте.

6.7. Кредитная организация не допускается к участию в Открытом аукционе в случае:

а) несоответствия Кредитной организации Требованиям;

б) неисполнения Кредитной организацией обязательств в соответствии с пунктом 5.2.4 настоящего Соглашения;

в) расторжения Соглашения в соответствии с пунктом 8.6 настоящего Соглашения.

Раздел 7. Порядок разрешения споров

Все споры или разногласия, возникающие по настоящему Соглашению или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем переговоров они подлежат разрешению в арбитражном суде Российской Федерации.

Раздел 8. Порядок изменения и расторжения Соглашения.

Срок действия Соглашения

8.1. Любые изменения и дополнения к настоящему Соглашению имеют силу в случае, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами.

8.2. Односторонний отказ от исполнения обязательств по настоящему Соглашению и одностороннее изменение условий настоящего Соглашения не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также пунктами 4.1.1, 8.5 и 8.7 настоящего Соглашения.

8.3. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания обеими Сторонами. Срок действия настоящего Соглашения составляет один год. По истечении срока действия настоящего Соглашения при добросовестном выполнении Сторонами всех его условий Стороны вправе продлить срок действия Соглашения на тех же условиях на тот же срок.

Настоящее Соглашение считается продленным на один год, в случае если ни одна из Сторон не заявит о прекращении его действия не позднее истечения срока действия настоящего Соглашения.

8.4. Настоящее Соглашение не подлежит продлению, в случае если Кредитная организация в течение года со дня вступления в силу настоящего Соглашения не заключила с Вкладчиком ни одного государственного контракта.

В указанном случае новое Соглашение с Кредитной организацией может быть заключено Вкладчиком не ранее шести месяцев со дня прекращения действия Соглашения.

8.5. Каждая из Сторон имеет право в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение.

Днем расторжения настоящего Соглашения является день возврата Кредитной организацией всех Депозитов, уплаты начисленных на сумму Депозитов процентов и штрафных процентов (пени).

8.6. В случае расторжения настоящего Соглашения Сторона, расторгающая настоящее Соглашение, письменно уведомляет об этом другую Сторону не позднее чем за десять рабочих дней до даты расторжения.

Со дня направления Вкладчиком Кредитной организации или получения от нее письменного уведомления о намерении расторгнуть настоящее Соглашение Кредитная организация не допускается к участию в Отборе заявок.

8.7. Настоящее Соглашение подлежит расторжению Вкладчиком в одностороннем порядке в случае двукратного неисполнения Кредитной организацией обязательств по возврату Вкладчику Депозита, уплате начисленных на сумму Депозита процентов и штрафных процентов (пени).

В указанном случае новое Соглашение с Кредитной организацией может быть заключено Вкладчиком не ранее шести месяцев со дня расторжения Соглашения.

Раздел 9. Прочие условия

9.1. Кредитная организация соглашается с тем, что при проверке Кредитной организации на соответствие Требованиям Вкладчик использует сведения, полученные от Центрального банка Российской Федерации, и Кредитная организация предоставляет право Центральному банку Российской Федерации раскрывать указанную информацию Вкладчику.

9.2. Кредитная организация не вправе уступать свои права и обязанности по настоящему Соглашению третьей стороне.

9.3. Стороны признают, что условия государственных контрактов, заключенных в соответствии с настоящим Соглашением, а также любая информация, предоставляемая каждой из Сторон в связи с исполнением настоящего Соглашения, являются конфиденциальными.

9.4. Стороны признают, что факт заключения настоящего Соглашения не является конфиденциальным.

9.5. В течение десяти рабочих дней со дня вступления в силу настоящего Соглашения Стороны направляют друг другу перечни лиц, уполномоченных на обмен информацией или документами во исполнение настоящего Соглашения. Перечень уполномоченных лиц должен содержать, в частности, фамилии, имена, отчества, должности, номера телефонов, факсов и адресов электронной почты, а также указание на вид информации (документов), право на получение или направление (подписание) которой имеет каждый из включенных в перечень сотрудников.

Кредитная организация в вышеуказанный срок направляет Вкладчику доверенность на подписание государственного контракта (при подписании руководителем кредитной организации не требуется).

9.6. Стороны обязуются своевременно уведомлять друг друга об изменении своих реквизитов, перечня уполномоченных лиц, указанных в пункте 9.5 настоящего Соглашения, реквизитов счетов, а также других изменениях, связанных с исполнением настоящего Соглашения.

9.7. Кредитная организация обязуется своевременно уведомлять Вкладчика о перезаключении дополнительного соглашения, указанного в пункте 5.2.4 настоящего Соглашения.

9.8. Обмен информацией, представляемой в соответствии с требованиями, установленными настоящим Соглашением, осуществляется на бумажных носителях или в электронном виде, в согласованных Сторонами форматах файлов.

9.9. Стороны признают, что используемые в документообороте электронные документы с электронной подписью уполномоченного лица, оформленные в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, равнозначны документам, оформленным в простой письменной форме с собственноручной подписью уполномоченного лица.

9.10. Настоящее Соглашение составлено на ___ листах в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

Раздел 10. Адреса и реквизиты Сторон     

Министерство финансов Нижегородской области

Кредитная организация

Адрес:

603950, г. Нижний Новгород,

ул. Грузинская, д.48

Тел.:  8 (831) 437-33-01

Факс: 8 (831) 437-33-10

Министр финансов

Нижегородской области

__________________ О.Ю.Сулима

М.п.

М.п.