Основная информация
Дата опубликования: | 03 мая 2018г. |
Номер документа: | 51779 |
Текущая редакция: | 1 |
Статус нормативности: | Нормативный |
Принявший орган: | ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ |
Раздел на сайте: | Нормативные правовые акты федеральных органов исполнительной власти |
Тип документа: | Указания |
Бесплатная консультация
У вас есть вопросы по содержанию или применению нормативно-правового акта, закона, решения суда? Наша команда юристов готова дать бесплатную консультацию. Звоните по телефонам:Федеральный номер (звонок бесплатный): 8 (800) 555-67-55 доб. 732Москва и Московская область: 8 (499) 350-55-06 доб. 192Санкт-Петербург и Ленинградская область: 8 (812) 309-06-71 доб. 749
Текущая редакция документа
В201802394
ОПУБЛИКОВАНО:
ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ БАНКА РОССИИ, 09.08.2018, N ,
ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ, 15.08.2018, N 62,
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В МИНИСТЕРСТВЕ ЮСТИЦИИ РФ 03.08.2018 ПОД N 51779
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
03.05.2018 N 4788-У
О ТРЕБОВАНИЯХ К МЕРАМ, ПРИМЕНЯЕМЫМ
САМОРЕГУЛИРУЕМОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ В СФЕРЕ ФИНАНСОВОГО
РЫНКА ЗА НЕСОБЛЮДЕНИЕ МИКРОКРЕДИТНЫМИ КОМПАНИЯМИ
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 2 ИЮЛЯ 2010 ГОДА N 151-ФЗ
"О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ
ОРГАНИЗАЦИЯХ" И ПРИНЯТЫХ В СООТВЕТСТВИИ С НИМ
НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ И УСТАНОВЛЕННЫМ
ВНУТРЕННИМ СТАНДАРТОМ САМОРЕГУЛИРУЕМОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Настоящее Указание на основании части 3 статьи 72 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст. 3435; 2011, N 27, ст. 3880; N 49, ст. 7040; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683, ст. 6695; 2014, N 26, ст. 3395; 2015, N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4357; 2016, N 1, ст. 27; N 27, ст. 4163, ст. 4225; 2017, N 18, ст. 2669; N 31, ст. 4830) (далее - Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях") устанавливает требования к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации (далее - саморегулируемая организация), за несоблюдение микрокредитными компаниями требований (далее - требования), установленных Федеральным законом "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации (далее - меры воздействия).
1. Размер штрафа должен составлять 0,05 процента от общей суммы задолженности физических и юридических лиц перед микрокредитной компанией по выданным микрозаймам (по основному долгу) на последнее число квартала, предшествующего кварталу, в котором саморегулируемой организацией выявлено нарушение требований (далее - общая сумма задолженности), если иное не установлено пунктами 2 - 4 настоящего Указания.
2. Размер штрафа должен составлять 0,1 процента от общей суммы задолженности за нарушение требований, выявленное саморегулируемой организацией повторно в течение года и (или) повлекшее нарушение прав потребителей.
3. Размер штрафа для микрокредитных компаний, общая сумма задолженности которых составляет менее десяти миллионов рублей, или для микрокредитных компаний, получивших статус микрофинансовой организации в квартале, в котором саморегулируемой организацией было выявлено нарушение требований, должен составлять пять тысяч рублей или в случаях, если нарушение требований выявлено повторно в течение года и (или) повлекло нарушение прав потребителей, - десять тысяч рублей.
4. Размер штрафа для микрокредитных компаний, общая сумма задолженности которых превышает двести миллионов рублей, должен составлять сто тысяч рублей или в случаях, если нарушение требований выявлено саморегулируемой организацией повторно в течение года и (или) повлекло нарушение прав потребителей, - двести тысяч рублей.
5. Меры воздействия должны быть соразмерны характеру допущенного нарушения требований.
6. Меры воздействия должны содержать мотивированное обоснование их применения.
7. Меры воздействия не должны содержать запрет или ограничение на осуществление микрофинансовой деятельности и (или) иной деятельности, предусмотренной пунктом 3 части 1 статьи 9 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
8. Меры воздействия не применяются при наличии следующей информации, полученной от микрокредитной компании на заседании органа саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (далее - орган по рассмотрению дел):
о направлении микрокредитной компанией в Банк России плана восстановления ее платежеспособности в соответствии со статьей 1831 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, N 1, ст. 29; N 18, ст. 2661; N 25, ст. 3596; N 31, ст. 4767, ст. 4815, ст. 4830; N 48, ст. 7052; 2018, N 1, ст. 54; N 11, ст. 1588; N 18, ст. 2557, ст. 2563, ст. 2576);
о ранее примененных Банком России мерах за рассматриваемое на заседании органа по рассмотрению дел нарушение требований.
9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <1>.
--------------------------------
<1> Официально опубликовано на сайте Банка России 09.08.2018.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. НАБИУЛЛИНА
В201802394
ОПУБЛИКОВАНО:
ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ БАНКА РОССИИ, 09.08.2018, N ,
ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ, 15.08.2018, N 62,
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В МИНИСТЕРСТВЕ ЮСТИЦИИ РФ 03.08.2018 ПОД N 51779
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
03.05.2018 N 4788-У
О ТРЕБОВАНИЯХ К МЕРАМ, ПРИМЕНЯЕМЫМ
САМОРЕГУЛИРУЕМОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ В СФЕРЕ ФИНАНСОВОГО
РЫНКА ЗА НЕСОБЛЮДЕНИЕ МИКРОКРЕДИТНЫМИ КОМПАНИЯМИ
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 2 ИЮЛЯ 2010 ГОДА N 151-ФЗ
"О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ
ОРГАНИЗАЦИЯХ" И ПРИНЯТЫХ В СООТВЕТСТВИИ С НИМ
НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ И УСТАНОВЛЕННЫМ
ВНУТРЕННИМ СТАНДАРТОМ САМОРЕГУЛИРУЕМОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Настоящее Указание на основании части 3 статьи 72 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст. 3435; 2011, N 27, ст. 3880; N 49, ст. 7040; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683, ст. 6695; 2014, N 26, ст. 3395; 2015, N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4357; 2016, N 1, ст. 27; N 27, ст. 4163, ст. 4225; 2017, N 18, ст. 2669; N 31, ст. 4830) (далее - Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях") устанавливает требования к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации (далее - саморегулируемая организация), за несоблюдение микрокредитными компаниями требований (далее - требования), установленных Федеральным законом "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации (далее - меры воздействия).
1. Размер штрафа должен составлять 0,05 процента от общей суммы задолженности физических и юридических лиц перед микрокредитной компанией по выданным микрозаймам (по основному долгу) на последнее число квартала, предшествующего кварталу, в котором саморегулируемой организацией выявлено нарушение требований (далее - общая сумма задолженности), если иное не установлено пунктами 2 - 4 настоящего Указания.
2. Размер штрафа должен составлять 0,1 процента от общей суммы задолженности за нарушение требований, выявленное саморегулируемой организацией повторно в течение года и (или) повлекшее нарушение прав потребителей.
3. Размер штрафа для микрокредитных компаний, общая сумма задолженности которых составляет менее десяти миллионов рублей, или для микрокредитных компаний, получивших статус микрофинансовой организации в квартале, в котором саморегулируемой организацией было выявлено нарушение требований, должен составлять пять тысяч рублей или в случаях, если нарушение требований выявлено повторно в течение года и (или) повлекло нарушение прав потребителей, - десять тысяч рублей.
4. Размер штрафа для микрокредитных компаний, общая сумма задолженности которых превышает двести миллионов рублей, должен составлять сто тысяч рублей или в случаях, если нарушение требований выявлено саморегулируемой организацией повторно в течение года и (или) повлекло нарушение прав потребителей, - двести тысяч рублей.
5. Меры воздействия должны быть соразмерны характеру допущенного нарушения требований.
6. Меры воздействия должны содержать мотивированное обоснование их применения.
7. Меры воздействия не должны содержать запрет или ограничение на осуществление микрофинансовой деятельности и (или) иной деятельности, предусмотренной пунктом 3 части 1 статьи 9 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
8. Меры воздействия не применяются при наличии следующей информации, полученной от микрокредитной компании на заседании органа саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (далее - орган по рассмотрению дел):
о направлении микрокредитной компанией в Банк России плана восстановления ее платежеспособности в соответствии со статьей 1831 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, N 1, ст. 29; N 18, ст. 2661; N 25, ст. 3596; N 31, ст. 4767, ст. 4815, ст. 4830; N 48, ст. 7052; 2018, N 1, ст. 54; N 11, ст. 1588; N 18, ст. 2557, ст. 2563, ст. 2576);
о ранее примененных Банком России мерах за рассматриваемое на заседании органа по рассмотрению дел нарушение требований.
9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <1>.
--------------------------------
<1> Официально опубликовано на сайте Банка России 09.08.2018.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. НАБИУЛЛИНА
Дополнительные сведения
Государственные публикаторы: | ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ № 62 от 15.08.2018 Стр. 40, ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ БАНКА РОССИИ от 09.08.2018 |
Рубрики правового классификатора: | 030.120.120 Заем, кредит. Финансирование под уступку денежного требования (факторинг), 080.110.040 Банковское регулирование и контроль, 080.110.060 Иные вопросы банковской деятельности |
Вопрос юристу
Поделитесь ссылкой на эту страницу: