О ПОРЯДКЕ ФОРМИРОВАНИЯ И ФОРМЕ РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ



В201804259

В201804259В202002671

ОПУБЛИКОВАНО:

ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ БАНКА РОССИИ, 07.02.2019, N ,

ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ, 13.02.2019, N 10,

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В МИНИСТЕРСТВЕ ЮСТИЦИИ РФ 04.02.2019 ПОД N 53670

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

28.11.2018 N 4990-У

О ПОРЯДКЕ ФОРМИРОВАНИЯ И ФОРМЕ РЕЕСТРА

ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ

<Изменение: Указание Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У (изменения вступают в силу с 1 октября 2020 г.)>

Настоящее Указание на основании пункта 4 части 3 статьи 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438; N 49, ст. 6336; N 52, ст. 6975; 2014, N 14, ст. 1533; N 30, ст. 4219; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 14; N 27, ст. 3958; N 29, ст. 4355; 2016, N 27, ст. 4297; 2017, N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 31, ст. 4789, ст. 4816; 2018, N 1, ст. 54, ст. 66; N 11, ст. 1588; N 18, ст. 2576; N 28, ст. 4139; N 32, ст. 5115; N 47, ст. 7140; N 49, ст. 7524) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов в банках Российской Федерации") устанавливает порядок формирования и форму реестра обязательств банка перед вкладчиками.

1. Реестр обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр обязательств) формируется в электронном виде по форме, установленной приложением к настоящему Указанию.

2. В реестр обязательств включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

3. В реестре обязательств обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику отражаются в валюте обязательства (требования).

В случае если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчику выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам отражается в реестре обязательств в валюте Российской Федерации по официальному курсу, установленному Банком России в соответствии с пунктом 15 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66; N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1588; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524) на день наступления страхового случая, а в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 4 настоящего Указания, - на дату, определенную Банком России.

4. Реестр обязательств формируется банком:

по требованию Банка России - в течение 5 рабочих дней со дня поступления в банк указанного требования на дату, указанную в требовании Банка России;

при наступлении страхового случая - не позднее срока, предусмотренного частью 1 статьи 30 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

5. Реестр обязательств при наступлении страхового случая формируется на конец операционного дня наступления страхового случая.

6. Реестр обязательств формируется в виде архивного файла, имеющего расширение ".ZIP" с именем rNNNN.zip, где NNNN - регистрационный номер банка, состоящего из 13 файлов:

BNK.TXT - сведения о банке, составившем реестр обязательств (таблица 1 приложения к настоящему Указанию);

FIL.TXT - сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор (таблица 2 приложения к настоящему Указанию);

INVINFO.TXT - сведения о вкладчике (таблица 3 приложения к настоящему Указанию);

INV_1.TXT - сведения о вкладчике - физическом лице, перед которым банк имеет обязательства (таблица 3.1 приложения к настоящему Указанию);

INV_2.TXT - сведения о вкладчике - юридическом лице, перед которым банк имеет обязательства (таблица 3.2 приложения к настоящему Указанию);

INV_3.TXT - сведения о полномочных представителях вкладчика - физических лицах, имеющих право действовать без доверенности (таблица 3.3 приложения к настоящему Указанию);

DEP_1.TXT - сведения об обязательствах банка перед вкладчиком (таблица 4 приложения к настоящему Указанию);

DEP_2.TXT - сведения об объеме (доле) прав вкладчика на остаток вклада (таблица 4.1 приложения к настоящему Указанию);

DEP_3.TXT - сведения о дополнительных реквизитах обязательств по счетам эскроу (таблица 4.2 приложения к настоящему Указанию);

CRD.TXT - сведения о встречных требованиях банка к вкладчику (таблица 5 приложения к настоящему Указанию);

CTR.TXT - сведения, содержащиеся в контрольном файле (таблица 6 приложения к настоящему Указанию);

SSV.TXT - сведения о размере страхового возмещения (таблица 7 приложения к настоящему Указанию).

INV_4.TXT - сведения о многоквартирном доме, для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в котором открыт специальный счет (специальный депозит) (таблица 3.4 приложения к настоящему Указанию).

<В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

7. При формировании реестра в соответствии с пунктом 6 настоящего Указания записи в файлах разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10), поля в файлах разделяются символом "" (код ASCII 94).

8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <*>.

9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года N 44555;

Указание Банка России от 15 января 2018 года N 4686-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 февраля 2018 года N 49894.

--------------------------------

<*> Официально опубликовано на сайте Банка России 07.02.2019.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

Э.С. НАБИУЛЛИНА

Приложение

к Указанию Банка России

от 28 ноября 2018 года N 4990-У

"О порядке формирования и форме

реестра обязательств банка

перед вкладчиками"

ФОРМА

РЕЕСТР ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ

Раздел I

Таблица 1

Сведения о банке, составившем реестр обязательств

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Полное фирменное наименование банка

Текст

2

Регистрационный номер банка

Текст

Пояснения к таблице 1

Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.

Таблица 2

Сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором

вкладчик заключил договор

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Порядковый номер филиала (головного офиса) банка

Текст

2

Наименование филиала (головного офиса) банка

Текст

3

Адрес филиала (головного офиса) банка

Адрес

Пояснения к таблице 2

Порядковый номер филиала банка указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и состоит из регистрационного номера банка и порядкового номера филиала банка, разделенных знаком "/" (код ASCII 47). В качестве порядкового номера головного офиса банка указывается регистрационный номер банка.

Таблица 3

Сведения о вкладчике

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Номер вкладчика по реестру обязательств

Целое число

2

Фамилия, имя, отчество (при наличии) - для физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя; фирменное наименование - для коммерческой организации, полное наименование - для иного юридического лица

Текст

3

Тип лица (ФЛ - для физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, ЮЛ - для юридического лица)

Текст

Пояснения к таблице 3

1. В строке 1 таблицы 3 настоящего приложения указывается номер, который уникален для каждого вкладчика.

2. В строке 2 таблицы 3 настоящего приложения сведения о фамилии, имени и отчестве (при наличии) разделяются пробелом (код ASCII 32).

3. В таблицу 3 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

Таблица 3.1

Сведения о вкладчике - физическом лице, перед которым банк

имеет обязательства

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Номер вкладчика по реестру обязательств

Целое число

2

Фамилия

Текст

3

Имя

Текст

4

Отчество

Текст

5

Число, месяц, год рождения

Дата

6

Адрес места жительства (регистрации)

Адрес

7

Адрес для почтовых уведомлений

Адрес

8

Адрес электронной почты

Текст

9

Вид документа, удостоверяющего личность

Код вида документа

10

Реквизиты документа, удостоверяющего личность

Текст

11

Номер контактного телефона

Текст

12

Страховой номер индивидуального лицевого счета

СНИЛС

13

Номер телефона для СМС-сообщений

Текст

14

Идентификационный номер налогоплательщика

ИНН

15

Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя

ОГРНИП

Таблица 3.2

Сведения о вкладчике - юридическом лице, перед которым банк

имеет обязательства

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Номер вкладчика по реестру обязательств

Целое число

2

Фирменное наименование - для коммерческой организации, полное наименование для иного юридического лица

Текст

3

Идентификационный номер налогоплательщика

ИНН

4

Основной государственный регистрационный номер

ОГРН

5

Адрес (место нахождения) юридического лица

Адрес

6

Адрес для почтовых уведомлений

Адрес

7

Адрес электронной почты

Текст

8

Номер контактного телефона

Текст

9

Номер телефона для СМС-сообщений

Текст

Пояснения к таблицам 3.1 и 3.2

1. В таблицы 3.1 и 3.2 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации". Сведения об одном и том же вкладчике повторно в таблицы 3.1 и 3.2 настоящего приложения не включаются. В таблице 3.1 настоящего приложения в сведения о вкладчике - физическом лице включаются сведения о депоненте или бенефициаре по счетам эскроу, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьями 131 и (или) 132 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", в случае если они имеют права вкладчика по указанным счетам.

<В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

2. В таблицах 3.1 и 3.2 настоящего приложения указывается номер вкладчика по реестру обязательств, который уникален для каждого вкладчика и идентичен номеру вкладчика по реестру обязательств, указанному в таблице 3 настоящего приложения.

3. Строки 4, 8, 11 - 14 таблицы 3.1 настоящего приложения заполняются при наличии в банке следующих сведений: отчество, адрес электронной почты, номер контактного телефона, страховой номер индивидуального лицевого счета, номер телефона для СМС-сообщений, идентификационный номер налогоплательщика. Если имеются сведения о нескольких номерах контактных телефонов, то они указываются в строке 11 через запятую.

<В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

4. В строке 7 таблицы 3.1 настоящего приложения указываются сведения об адресе для почтовых уведомлений, представленные вкладчиком. В случае непредставления вкладчиком сведений об адресе для почтовых уведомлений в строке указываются сведения об адресе его места жительства (регистрации).

5. В строке 10 таблицы 3.1 настоящего приложения указывается следующая информация, разделенная запятой:

серия и номер документа;

дата выдачи документа;

наименование органа, выдавшего документ;

код подразделения (при наличии).

6. Строка 15 таблицы 3.1 настоящего приложения для физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, не заполняется.

7. В строке 5 таблицы 3.2 настоящего приложения указываются сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица, указанном в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ).

8. В строке 6 таблицы 3.2 настоящего приложения указываются сведения об адресе для почтовых уведомлений, представленные вкладчиком. В случае непредставления вкладчиком сведений об адресе для почтовых уведомлений в строке указываются сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица, указанном в ЕГРЮЛ.

9. Строки 7 - 9 таблицы 3.2 настоящего приложения заполняются при наличии в банке следующих сведений: адрес электронной почты, номер контактного телефона, номер телефона для СМС-сообщений. Если имеются сведения о нескольких номерах контактных телефонов, то они указываются в строке 8 через запятую.

<В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

Таблица 3.3

Сведения о полномочных представителях

вкладчика - физических лицах, имеющих право действовать

без доверенности

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Номер полномочного представителя вкладчика

Целое число

2

Номер вкладчика по реестру обязательств

Целое число

3

Порядковый номер представителя в группе представителей, осуществляющих свои полномочия совместно

Целое число

4

Фамилия

Текст

5

Имя

Текст

6

Отчество

Текст

7

Число, месяц, год рождения

Дата

8

Адрес места жительства (регистрации)

Адрес

9

Адрес для почтовых уведомлений

Адрес

10

Адрес электронной почты

Текст

11

Вид документа, удостоверяющего личность

Код вида документа

12

Реквизиты документа, удостоверяющего личность

Текст

13

Номер контактного телефона

Текст

14

Страховой номер индивидуального лицевого счета

СНИЛС

15

Номер телефона для СМС-сообщений

Текст

16

Идентификационный номер налогоплательщика

ИНН

Пояснения к таблице 3.3

1. В таблицу 3.3 настоящего приложения включаются сведения о полномочных представителях вкладчика - физического лица, имеющих в соответствии с законом право действовать от его имени без доверенности (например, сведения об опекунах, попечителях, родителях несовершеннолетних детей).

В сведения о полномочных представителях вкладчика - юридического лица, имеющих право действовать от его имени без доверенности, включаются сведения, указанные в ЕГРЮЛ.

<В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

2. В строке 1 таблицы 3.3 настоящего приложения в отношении каждого вкладчика соблюдается последовательная (сквозная) нумерация представителей, осуществляющих свои полномочия единолично, и представителей, осуществляющих свои полномочия совместно. Представителям, осуществляющим полномочия совместно, присваиваются одинаковые номера.

3. В строке 3 таблицы 3.3 настоящего приложения указывается порядковый номер каждого представителя, осуществляющего свои полномочия совместно с другим представителем.

4. В случае если представитель вкладчика осуществляет свои полномочия единолично, строка 3 таблицы 3.3 настоящего приложения не заполняется.

5. Сведения, указанные в строках 6, 10, 13 - 16 таблицы 3.3 настоящего приложения, заполняются при наличии в банке следующих сведений: отчество, адрес электронной почты, номер контактного телефона, страховой номер индивидуального лицевого счета, номер телефона для СМС-сообщений, идентификационный номер налогоплательщика. Если имеются сведения о нескольких номерах контактных телефонов, то они указываются в строке 13 через запятую.

<В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

6. В строке 9 таблицы 3.3 настоящего приложения указываются сведения об адресе для почтовых уведомлений, представленном полномочным представителем. В случае непредставления полномочным представителем сведений об адресе для почтовых уведомлений в строке указываются сведения об адресе места жительства (регистрации).

7. В строке 12 таблицы 3.3 настоящего приложения указывается следующая информация, разделенная запятой:

серия и номер документа;

дата выдачи документа;

наименование органа, выдавшего документ;

код подразделения (при наличии).

Таблица 3.4

Сведения о многоквартирном доме, для формирования

и использования средств фонда капитального ремонта общего

имущества в котором открыт специальный счет

(специальный депозит)

<Введена Указанием Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Номер многоквартирного дома по реестру обязательств

Целое число

2

Номер вкладчика по реестру обязательств

Целое число

3

Адрес (место нахождения) многоквартирного дома

Адрес

4

Кадастровый (условный) номер многоквартирного дома

Текст

Пояснения к таблице 3.4

1. Таблица 3.4 заполняется банком в случае наличия в банке специальных счетов (специальных депозитов), открытых для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме.

2. В строке 1 таблицы 3.4 настоящего приложения указывается номер, который уникален для каждого многоквартирного дома.

3. В строке 2 таблицы 3.4 настоящего приложения указывается номер вкладчика - владельца специального счета (специального депозита), соответствующий номеру в строке 1 таблицы 3 настоящего приложения.

Таблица 4

Сведения об обязательствах банка перед вкладчиком

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Номер обязательства банка по реестру обязательств

Целое число

2

Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор

Текст

3

Номер документа, на основании которого принят вклад

Текст

4

Дата документа, на основании которого принят вклад

Дата

5

Номер лицевого счета аналитического учета

Счет

6

Номер лицевого счета синтетического учета

Счет

7

Сумма обязательств банка перед вкладчиком в валюте счета

Сумма

Пояснения к таблице 4

1. В сведения об обязательствах банка перед вкладчиком включаются сведения о вкладах, застрахованных в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

2. В таблицу 4 настоящего приложения не включаются сведения обо всех лицевых счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.

3. В случае если в банке открыто несколько лицевых счетов одному вкладчику, в таблицу 4 настоящего приложения включаются сведения о каждом открытом ему лицевом счете отдельно по каждому лицевому счету, за исключением лицевых счетов, остаток денежных средств на которых отсутствует.

4. В строке 2 таблицы 4 настоящего приложения указывается порядковый номер филиала (головного офиса) банка, идентичный номеру филиала (головного офиса) банка, указанный в строке 1 таблицы 2 настоящего приложения.

5. В строке 6 таблицы 4 настоящего приложения указывается (при наличии) номер счета, используемого для отражения сведений в балансе итоговыми суммами при ведении вкладов физических лиц по отдельным программам.

Таблица 4.1

Сведения об объеме (доле) прав вкладчика на остаток вклада

              <В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Номер части обязательства в пределах одного обязательства банка по вкладу по реестру обязательств

Целое число

2

Номер вкладчика по реестру обязательств

Целое число

3

Номер обязательства банка по вкладу по реестру обязательств

Целое число

4

Сумма части обязательства в валюте счета

Сумма

5

Доля части обязательства в общей сумме обязательства

Процент

6

Вид страхового возмещения

Код вида страхового возмещения

7

Номер многоквартирного дома по реестру обязательств

Целое число

Пояснения к таблице 4.1

1. В строке 1 таблицы 4.1 настоящего приложения указывается номер части обязательства банка по вкладу, который уникален в пределах одного обязательства.

2. В сведениях об объеме (доле) прав вкладчика на остаток вклада не указывается номер вкладчика по реестру обязательств, информация по которому отсутствует в таблице 3 настоящего приложения.

3. В случае наличия прав на остаток вклада у одного лица в строке 4 таблицы 4.1 настоящего приложения указывается полная сумма обязательства банка по вкладу, отраженная в строке 7 таблицы 4 настоящего приложения, а в строке 5 таблицы 4.1 настоящего приложения указывается значение 100.0000.

4. В случае наличия прав на остаток вклада у нескольких лиц для каждого такого лица в строках 4 и 5 таблицы 4.1 настоящего приложения указываются сумма (в валюте счета), отражающая объем обязательств банка перед вкладчиком, и размер его доли (в процентах) в праве на остаток денежных средств на вкладе соответственно.

Сумма указанных в строке 4 таблицы 4.1 настоящего приложения частей обязательства в валюте счета идентична размеру обязательства банка по вкладу в валюте счета, указанному в строке 7 таблицы 4 настоящего приложения.

5. В случае если вкладчиком является владелец специального счета (специального депозита), в строке 7 таблицы 4.1 настоящего приложения указывается номер многоквартирного дома по реестру обязательств, идентичный номеру многоквартирного дома по реестру обязательств, указанному в таблице 3.4 настоящего приложения.

<Введен Указанием Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

Таблица 4.2

Сведения о дополнительных реквизитах обязательств

по счетам эскроу

              <В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Номер обязательства банка по реестру обязательств

Целое число

2

Номер части обязательства в пределах одного обязательства банка по вкладу по реестру обязательств

Целое число

3

Номер договора, для расчетов по которому открыт счет эскроу

Текст

4

Дата договора, для расчетов по которому открыт счет эскроу

Дата

5

Адрес (место нахождения) объекта недвижимого имущества по договору

Адрес

6

Кадастровый (условный) номер объекта недвижимого имущества

Текст

7

Статус государственной регистрации права на недвижимое имущество

Текст

8

Дата представления договора на государственную регистрацию права на недвижимое имущество

Дата

9

Дата регистрации (отказа в регистрации) договора

Дата

10

Дата окончания периода страхования денежных средств, размещенных на счете эскроу, в соответствии с частью 1 статьи 13.2 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"

Дата

Пояснения к таблице 4.2

1. Таблица 4.2 настоящего приложения заполняется банком, в случае если он выполняет функции эскроу-агента и имеет обязательства по счетам эскроу, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьи 132 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

<В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

2. Сведения, указанные в строках 6 - 10 таблицы 4.2 настоящего приложения, заполняются при наличии в банке сведений о кадастровом (условном) номере объекта недвижимого имущества, статусе государственной регистрации права на недвижимое имущество, дате представления договора на государственную регистрацию права на недвижимое имущество, дате регистрации (отказа в регистрации) договора, дате окончания периода страхования денежных средств, размещенных на счете эскроу, в соответствии с частью 1 статьи 13.2 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

<В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

Таблица 5

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

              <В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

2

3

1

Номер вкладчика по реестру обязательств

Целое число

2

Номер встречного требования банка по реестру обязательств

Целое число

3

Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, имеющего требования к вкладчику

Текст

4

Номер документа, на основании которого возникло требование

Текст

5

Дата документа, на основании которого возникло требование

Дата

6

Номер лицевого счета

Счет

7

Сумма требования в валюте счета

Сумма

8

Вид встречного требования

Код вида встречного требования

9

Номер многоквартирного дома по реестру обязательств

Целое число

Пояснения к таблице 5

1. В сведения о встречных требованиях банка к вкладчику не включаются сведения о лицевых счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.

2. В случае если у банка имеется несколько встречных требований к вкладчику, в таблицу 5 настоящего приложения включаются сведения о каждом встречном требовании банка к вкладчику отдельно по каждому лицевому счету, за исключением лицевых счетов, остаток денежных средств на которых отсутствует.

3. В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не указывается номер вкладчика по реестру обязательств, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчике банка.

4. В строке 3 таблицы 5 настоящего приложения указывается порядковый номер филиала (головного офиса) банка, идентичный номеру филиала (головного офиса) банка, указанному в строке 1 таблицы 2 настоящего приложения.

5. В случае наличия встречных требований банка к вкладчику - владельцу специального счета (специального депозита) в строке 9 таблицы 5 настоящего приложения указывается номер многоквартирного дома по реестру обязательств, идентичный номеру многоквартирного дома по реестру обязательств, указанному в таблице 3.4 настоящего приложения.

<Введен Указанием Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

Таблица 6

Сведения, содержащиеся в контрольном файле

<В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

N

Название показателя

1

2

1

Регистрационный номер банка

2

Дата операционного дня, на конец которого формировался реестр обязательств, в формате "ДД.ММ.ГГГГ"

3

Количество записей в сведениях о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор

4

Количество записей в сведениях о вкладчике

5

Количество записей в сведениях о вкладчике - физическом лице, перед которым банк имеет обязательства

6

Количество записей в сведениях о вкладчике - юридическом лице, перед которым банк имеет обязательства

7

Количество записей в сведениях полномочных представителях вкладчика - физических лицах, имеющих право действовать без доверенности

8

Количество записей в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком

81

Количество записей в сведениях о многоквартирном доме, для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в котором открыт специальный счет (специальный депозит)

9

Количество записей в сведениях об объеме (доле) прав вкладчика на остаток вклада

10

Количество записей в сведениях о дополнительных реквизитах обязательств по счетам эскроу

11

Количество записей в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику

12

Количество записей в сведениях о размере страхового возмещения

13

Код валюты Итоговая сумма обязательств в данной валюте Итоговая сумма требований в данной валюте Курс иностранной валюты по отношению к рублю, установленный Банком России на дату, на которую сформирован реестр обязательств банка перед вкладчиками

13.1

....................................//....................................

13.2

....................................//....................................

...

....................................//....................................

Пояснения к таблице 6

В строках контрольного файла начиная со строки 13 таблицы 6 настоящего приложения указываются итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. В каждой из указанных строк указываются 4 показателя: трехсимвольный числовой код валюты, итоговая сумма обязательств в данной валюте (формат 15.2), итоговая сумма встречных требований в данной валюте (формат 15.2), официальный курс иностранной валюты по отношению к рублю, установленный Банком России в соответствии с пунктом 15 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" на дату, на которую сформирован реестр обязательств банка перед вкладчиками (числовое поле формата 5.4 (количество знаков до и после точки). При заполнении указанных строк показатели разделяются символом "" (код ASCII 94).

Таблица 7

Сведения о размере страхового возмещения

              <В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

N п/п

Поле (название реквизита)

Тип поля

1

Номер вкладчика по реестру обязательств

Целое число

2

Вид страхового возмещения

Код вида страхового возмещения

3

Сумма, подлежащая страховому возмещению, в рублях

Сумма

4

Номер многоквартирного дома по реестру обязательств

Целое число

Пояснения к таблице 7

<Введены Указанием Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >

В случае если вкладчиком является владелец специального счета (специального депозита), в строке 4 таблицы 7 настоящего приложения указывается номер многоквартирного дома по реестру обязательств, идентичный номеру многоквартирного дома по реестру обязательств, указанному в таблице 3.4 настоящего приложения.

Раздел II

Типы полей:

(1) Текст - ASCII строка, максимальная длина которой не может превышать 1000 символов.

(2) Целое число - число от 1 до 999999999.

(3) Дата - заполняется в формате "ДД.ММ.ГГГГ".

(4) Счет - содержит 20 знаков в соответствии со Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам), приведенной в приложении 1 к приложению к Положению Банка России от 27 февраля 2017 года N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2017 года N 46021, 20 июля 2017 года N 47474, 12 декабря 2017 года N 49220, 12 марта 2018 года N 50299, 3 декабря 2018 года N 52845.

(5) Сумма - числовое поле формата 15.2 (количество знаков до и после точки) (далее - формат 15.2).

(6) Адрес - почтовый адрес в Российской Федерации, структурированный и включающий в себя разделенные запятой:

почтовый индекс;

адресообразующие элементы, указанные последовательно в соответствии с Правилами присвоения, изменения и аннулирования адресов, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 19 ноября 2014 года N 1221 "Об утверждении Правил присвоения, изменения и аннулирования адресов" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 48, ст. 6861; 2015, N 18, ст. 2707; N 33, ст. 4853).

В случае отсутствия одного или нескольких адресообразующих элементов количество разделителей (запятых) сохраняется. Внутри адресообразующих элементов запятые не ставятся.

В случае отсутствия информации об адресе в государственном адресном реестре федеральной информационной адресной системы (далее - ФИАС) или указания вкладчиком в качестве адреса сведений, не предусмотренных в государственном адресном реестре ФИАС (например, номера воинской части или абонентского ящика), адрес указывается в произвольной форме.

Почтовый адрес за пределами Российской Федерации включает: код страны, наименование страны, наименование населенного пункта, наименование элемента улично-дорожной сети, тип и номер здания или сооружения, тип и номер помещения, расположенного в здании или сооружении.

(7) Код вида документа - указывается в соответствии со Справочником кодов видов документов, удостоверяющих личность, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, используемых для представления информации в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), содержащимся в приложении 1 к Правилам составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 75 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установленным в соответствии с пунктом 2 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 75 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 16 января 2019 года N 53370, 18 апреля 2019 года N 54426.

(8) СНИЛС - заполняется в формате "XXX-XXX-XXX XX" (3 группы по 3 цифры в каждой группе, разделенные знаком "-" (код ASCII 45), 2 последние цифры отделены от этих групп пробелом).

(9) ИНН - заполняется в формате "XXXXXXXXXXXX" (для физических лиц 12 знаков), "XXXXXXXXXX" (для юридических лиц 10 знаков).

(10) ОГРН - заполняется в формате "XXXXXXXXXXXXX" (13 знаков).

(11) ОГРНИП - заполняется в формате "XXXXXXXXXXXXXXX" (15 знаков).

(12) Коды видов страхового возмещения:

1 - возмещение по вкладам физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, по общим основаниям;

2 - возмещение по вкладам юридических лиц;

3 - возмещение по счетам эскроу, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьей 131 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации";

4 - возмещение по счетам эскроу, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьей 132 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

5 - возмещение по специальным счетам (специальным депозитам), предназначенным для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьей 1310 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2020, N 30, ст. 4738).

(13) Процент - числовое поле формата 3.4 (количество знаков до и после точки).

(14) Коды видов встречных требований:

1 - встречные требования банка, возникшие по кредитному договору, обеспеченному ипотекой жилого помещения, продажа или покупка которого осуществляется с использованием счета эскроу, денежные средства на котором подлежат страхованию в соответствии со статьей 131 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации";

2 - встречные требования банка к вкладчику, за исключением встречных требований банка, возникших по кредитному договору, обеспеченному ипотекой жилого помещения, продажа или покупка которого осуществляется с использованием счета эскроу, денежные средства на котором подлежат страхованию в соответствии со статьей 131 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", и за исключением встречных требований банка по обязательствам владельца специального счета (специального депозита), денежные средства на котором подлежат страхованию в соответствии со статьей 1310 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации";

3 - встречные требования банка по обязательствам владельца специального счета (специального депозита), вытекающим из указанных в пункте 1.2 части 2 статьи 44 Жилищного кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 14; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 31 июля 2020 года) договоров, заключенных вкладчиком на основании решений общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, фонд капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме которого формируется на специальном счете (специальном депозите), денежные средства на котором подлежат страхованию в соответствии со статьей 1310 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

<В ред. Указания Центрального банка РФ от 11.08.2020 N 5530-У >