О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ОПЕРАТОРАМИ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ЯВЛЯЮЩИМИСЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКОВСКИХ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ



В1104252

В201104252 В201904176

ОПУБЛИКОВАНО:

ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ, 28.09.2011, N 54, СТР. 13

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В МИНИСТЕРСТВЕ ЮСТИЦИИ РФ 21.09.2011 ПОД N 21856

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

14.09.2011 N 2693-У

О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ОПЕРАТОРАМИ

ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ЯВЛЯЮЩИМИСЯ

КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ

БАНКОВСКИХ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ

<Утратило силу с 18 февраля 2020 г.: Указание Центрального банка РФ от 23.12.2019 N 5366-У >

1. На основании статьи 14 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, 3872) (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 14 сентября 2011 года N 16) настоящее Указание устанавливает порядок осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями (далее - операторы по переводу денежных средств), за деятельностью банковских платежных агентов.

2. Операторы по переводу денежных средств осуществляют контроль за соблюдением банковскими платежными агентами законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Для осуществления контроля за соблюдением банковским платежным агентом условий его привлечения, установленных статьей 14 Федерального закона N 161-ФЗ, и договором между оператором по переводу денежных средств и банковским платежным агентом (далее - контроль) операторы по переводу денежных средств обязаны обеспечить получение информации о деятельности банковского платежного агента и использовать одну или несколько форм контроля, к которым относятся:

получение отчетов банковского платежного агента (на бумажном носителе и (или) в электронном виде);

проведение проверок (плановых и (или) внеплановых);

иные формы контроля, позволяющие анализировать информацию о деятельности банковского платежного агента.

При осуществлении контроля оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить:

ведение и поддержание в актуальном состоянии перечня привлеченных банковских платежных агентов и привлеченных ими банковских платежных субагентов с учетом требований части 19 статьи 14 Федерального закона N 161-ФЗ;

документальное фиксирование результатов контроля, в том числе информации о выявленных нарушениях Федерального закона N 161-ФЗ и условий договора, допущенных банковскими платежными агентами;

мониторинг устранения выявленных нарушений Федерального закона N 161-ФЗ и условий договора, допущенных банковскими платежными агентами;

своевременность принятия оператором по переводу денежных средств или банковским платежным агентом решений об одностороннем отказе от исполнения договора соответственно с банковским платежным агентом или банковским платежным субагентом в случае неисполнения таким банковским платежным агентом (субагентом) условий его привлечения, а также контроль за осуществлением мер, связанных с односторонним отказом от исполнения указанных договоров.

3. Контроль организовывается оператором по переводу денежных средств в порядке, определяемом его внутренними документами, принятыми с учетом требований законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе (далее - внутренние документы), а также требований, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания.

Внутренние документы должны содержать:

одну или несколько форм контроля применительно к условиям привлечения банковских платежных агентов, установленным статьей 14 Федерального закона N 161-ФЗ;

порядок ведения оператором по переводу денежных средств и поддержания в актуальном состоянии перечня привлеченных банковских платежных агентов и привлеченных ими банковских платежных субагентов;

порядок документального (на бумажном носителе и (или) в электронном виде) фиксирования информации о выявленных нарушениях Федерального закона N 161-ФЗ и условий договора, допущенных банковскими платежными агентами, включая порядок и сроки доведения банковским платежным агентом до сведения оператора по переводу денежных средств информации о выявленных нарушениях, допущенных банковскими платежными субагентами;

порядок мониторинга принимаемых мер по устранению выявленных нарушений Федерального закона N 161-ФЗ и условий договора, допущенных банковскими платежными агентами, а также порядок документального (на бумажном носителе и (или) в электронном виде) фиксирования информации об устранении указанных нарушений;

порядок и сроки принятия оператором по переводу денежных средств или банковским платежным агентом решений об одностороннем отказе от исполнения договора соответственно с банковским платежным агентом или банковским платежным субагентом в случае неисполнения таким банковским платежным агентом (субагентом) условий его привлечения, а также порядок контроля за осуществлением мер, связанных с односторонним отказом от исполнения указанных договоров;

меры по предотвращению нарушений условий привлечения банковских платежных агентов и условий договоров (в том числе могут использоваться программы обучения банковских платежных агентов по применению Федерального закона N 161-ФЗ);

меры по приведению деятельности банковских платежных агентов в соответствие с Федеральным законом N 161-ФЗ и условиями заключенных договоров.

Внутренние документы могут включать иные положения по контролю операторами по переводу денежных средств за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов.

4. Операторы по переводу денежных средств разрабатывают и утверждают внутренние документы, предусмотренные настоящим Указанием, в течение одного месяца со дня вступления в силу настоящего Указания.

5. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 29 сентября 2011 года.

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации

С.М. Игнатьев