О порядке направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами



В0402008В0905381

В200402008

ОПУБЛИКОВАНО:

ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ, 25.08.2004, N 51

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В МИНИСТЕРСТВЕ ЮСТИЦИИ РФ 19.08.2004 ПОД N 5985

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

16.07.2004 N 1476-У

О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ТРЕБОВАНИЯ БАНКА РОССИИ

О ПРЕДСТАВЛЕНИИ БАНКОМ ХОДАТАЙСТВА О ПРЕКРАЩЕНИИ

ПРАВА НА РАБОТУ С ВКЛАДАМИ

<Утратило силу: указание Центрального банка РФ от 21 сентября 2009 г. N 2296-У; НГР:В0905381 >

<Изменение:

указание Центрального банка РФ от 14 сентября 2005 г. N 1613-У; НГР:В0502360 ,

указание Центрального банка РФ от 22 ноября 2005 г. N 1633-У; НГР:В0503197 (изменения вступают в силу с 26 декабря 2005 г.)>

Банк России в соответствии со статьями 46 - 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами.

<Преамбула дана в ре. указания Центрального банка РФ от 14 сентября 2005 г. N 1613-У; НГР:В0502360 >

1. Требование Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами (далее - требование Банка России) направляется Банком России заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в случаях:

1) отказа банка от участия в системе страхования вкладов в соответствии с правилами, установленными статьей 46 Федерального закона;

2) признания банка не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов в соответствии с правилами, установленными статьями 47 и 48 Федерального закона.

<В ред. указания Центрального банка РФ от 14 сентября 2005 г. N 1613-У; НГР:В0502360 >

2. Требование Банка России составляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию и направляется в банк территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка (далее - территориальное учреждение Банка России).

3. Требование Банка России подлежит направлению:

3.1. В случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов - 1 апреля 2005 года.

3.2. В случае непредставления банком в соответствии с частями 6 и 7 статьи 45 Федерального закона повторного ходатайства о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в последний день месячного срока после истечения срока для направления указанного ходатайства в соответствии с частью 7 статьи 45 Федерального закона, но не позднее 21 месяца со дня вступления в силу Федерального закона.

3.3. В случае вынесения Банком России отрицательного заключения по итогам рассмотрения повторного ходатайства о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в последний день месячного срока после принятия Банком России решения о вынесении указанного отрицательного заключения, за исключением случая обжалования банком указанного отрицательного заключения в соответствии с правилами, установленными частью 12 статьи 45 Федерального закона.

<В ред. указания Центрального банка РФ от 22 ноября 2005 г. N 1633-У; НГР:В0503197 >

3.4. В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о неизменности отрицательного заключения по итогам рассмотрения заявления банка об обжаловании отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в последний день месячного срока после принятия Комитетом банковского надзора Банка России указанного решения, за исключением случая обжалования банком такого подтверждения Председателю Банка России в соответствии с правилами, установленными частью 12 статьи 45 Федерального закона.

<В ред. указания Центрального банка РФ от 22 ноября 2005 г. N 1633-У; НГР:В0503197 >

3.5. В случае принятия Председателем Банка России решения о неизменности отрицательного заключения по итогам рассмотрения заявления банка об обжаловании отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в месячный срок после принятия Председателем Банка России указанного решения.

<В ред. указания Центрального банка РФ от 22 ноября 2005 г. N 1633-У; НГР:В0503197 >

3.6. В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании банка, состоящего на учете в системе страхования вкладов, не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов, установленным статьей 44 Федерального закона, в течение трех месяцев подряд - в срок, не превышающий 10 рабочих дней со дня принятия Комитетом банковского надзора Банка России указанного решения.

<Введен указанием Центрального банка РФ от 14 сентября 2005 г. N 1613-У; НГР:В0502360 >

4. В соответствии с частью 2 статьи 47 и частью 3 статьи 48 Федерального закона в случаях, предусмотренных подпунктами 3.2 - 3.6 пункта 3 настоящего Указания, Банк России вводит запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, который действует до дня прекращения права банка на работу с вкладами или до дня отзыва у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций. Порядок введения запрета устанавливается федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

<В ред. указания Центрального банка РФ от 14 сентября 2005 г. N 1613-У; НГР:В0502360 >

5. Банк обязан направить ходатайство о прекращении права на работу с вкладами (далее - ходатайство):

в случае, предусмотренном подпунктом 3.1 пункта 3 настоящего Указания, - в месячный срок со дня получения требования Банка России;

в случаях, предусмотренных подпунктами 3.2 - 3.6 пункта 3 настоящего Указания, - в месячный срок со дня получения предписания Банка России о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц.

<В ред. указания Центрального банка РФ от 14 сентября 2005 г. N 1613-У; НГР:В0502360 >

6. Ходатайство составляется в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию и направляется в территориальное учреждение Банка России.

7. Банки, направившие ходатайство в Банк России в соответствии со статьей 46 Федерального закона, со дня направления указанного ходатайства не имеют права привлекать во вклады денежные средства физических лиц, а также зачислять дополнительные денежные средства на счета по вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор банковского вклада или договор банковского счета до направления такого ходатайства. Информация об этом должна быть размещена в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков, в день направления указанного ходатайства в Банк России.

8. При непредставлении банком, получившим требование Банка России в соответствии с подпунктом 3.1 пункта 3 настоящего Указания, ходатайства территориальное учреждение Банка России с 16 мая 2005 года вводит в указанном банке в порядке, установленном нормативными актами Банка России, ограничение на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также на зачисление дополнительных денежных средств на счета по вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор банковского вклада или договор банковского счета до введения указанного ограничения, сроком на 6 месяцев.

9. Территориальное учреждение Банка России обязано в течение 3 рабочих дней со дня направления банку требования Банка России, а также получения ходатайства направить указанную информацию в письменной форме в Банк России (Департамент банковского регулирования и надзора Банка России и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России).

10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации

С.М. Игнатьев

Приложение 1

к Указанию Банка России

от 16 июля 2004 г. N 1476-У

"О порядке направления требования

Банка России о представлении

банком ходатайства о прекращении

права на работу с вкладами"

<В ред. указания Центрального банка РФ от 14 сентября 2005 г. N 1613-У; НГР:В0502360 >

       ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК

     РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ              ___________________________

         (Банк России)                 (наименование банка, адрес)

_______________________________

(наименование территориального

учреждения Банка России, адрес)

    _____________ _____________

На N ___________ от ___________

Требование о представлении ходатайства

о прекращении права на работу с вкладами

    В связи с признанием _________________________________________

                                   (наименование банка)

__________________________________________________________________

     (отказавшимся от участия в системе страхования вкладов;

             не соответствующим требованиям к участию

__________________________________________________________________

                  в системе страхования вкладов)

в соответствии со статьей _____________ Федерального   закона   "О

                           (46,47 или 48)

страховании вкладов физических лиц в банках Российской  Федерации"

Банк России требует в срок не позднее "__" _____________ 200_ года

направить в Банк России ходатайство о прекращении права на  работу

с вкладами.

_________________________________    _________ ___________________

     (должность руководителя         (подпись) (инициалы, фамилия)

   территориального учреждения

           Банка России)

    М.П. территориального учреждения Банка России

Приложение 2

к Указанию Банка России

от 16 июля 2004 г. N 1476-У

"О порядке направления требования

Банка России о представлении

банком ходатайства о прекращении

права на работу с вкладами"

___________________________   ____________________________________

(наименование банка, адрес)      (наименование территориального

                                 учреждения Банка России, адрес)

    ___________ ___________

На N ________ от __________

Ходатайство о прекращении права

на работу с вкладами

    В связи с ____________________________________________________

               (отказом от участия в системе страхования вкладов;

                          признанием не соответствующим

__________________________________________________________________

       требованиям к участию в системе страхования вкладов)

и в соответствии с требованием Банка России от "__" _________ 200_

года _____________________________________________________________

                         (наименование банка)

ходатайствует перед Банком России о прекращении права на работу  с

вкладами.

_______________________          ___________ _____________________

      (должность)                 (подпись)   (инициалы, фамилия)

    М.П. банка

[введено:      07.09.2004 редактор НЦПИ - Булыгина  А.В.]

[проверено:  08.09.2004 редактор НЦПИ - Коневская М.А.]

[ТРТ:             18.10.2005 юрист       НЦПИ - Жарова    М.К.]

[ТРТ:             18.06.2007 юрист       НЦПИ - Фалюта    Л.А.]